永州市零陵區(qū)人民檢察院

起 訴 書

零檢公訴刑訴〔2019〕205號

被告人熊某甲，男性，1963年**月**日出生，居民身份證號碼4329021963********，漢族，初中文化，永州市冷水灘區(qū)**局下崗工人，戶籍所在地湖南省永州市冷水灘區(qū)，住冷水灘區(qū)**路**號**棟**層**號。因涉嫌犯有貸款詐騙罪，經(jīng)永州市公安局零陵分局決定，于2017年3月14日被永州市公安局零陵分局刑事拘留；因涉嫌貸款詐騙罪，經(jīng)永州市公安局零陵分局決定，于2017年3月14日被永州市公安局零陵分局取保候?qū)?；因涉嫌犯有貸款詐騙罪，經(jīng)永州市零陵區(qū)人民檢察院批準，于2018年10月18日被永州市公安局零陵分局逮捕；因涉嫌犯有貸款詐騙罪，經(jīng)永州市公安局零陵分局決定，于2018年10月19日被永州市公安局冷水灘分局取保候?qū)?；因涉嫌犯有貸款詐騙罪，經(jīng)永州市零陵區(qū)人民檢察院決定，于2019年3月8日被永州市公安局冷水灘分局取保候?qū)彙?/span>

被告人蔣某某，男性，1964年**月**日出生，居民身份證號碼4329011964********，漢族，初中文化，個體戶，戶籍所在地湖南省永州市零陵區(qū)，住零陵區(qū)**路**路**號，因涉嫌犯有貸款詐騙罪，經(jīng)永州市公安局零陵分局決定，于2017年3月15日被永州市公安局零陵分局刑事拘留；因涉嫌犯有貸款詐騙罪，經(jīng)永州市零陵區(qū)人民檢察院批準，于2017年4月7日被永州市公安局零陵分局逮捕；因涉嫌犯有貸款詐騙罪，經(jīng)永州市公安局零陵分局決定，于2017年4月11日被永州市公安局零陵分局取保候?qū)?；因涉嫌犯有貸款詐騙罪，經(jīng)永州市公安局零陵分局決定，于2019年3月6日被永州市公安局零陵分局解除取保候?qū)?；因涉嫌犯有貸款詐騙罪，經(jīng)永州市零陵區(qū)人民檢察院決定，于2019年3月8日被永州市公安局零陵分局取保候?qū)彙?/span>

被告人李某某，男性，1975年**月**日出生，居民身份證號碼4329011975********，漢族，高中文化，務(wù)工人員，戶籍所在地湖南省永州市零陵區(qū)，住零陵區(qū)**村委**村**組。因涉嫌犯有貸款詐騙罪，經(jīng)永州市公安局零陵分局決定，于2017年3月21日被永州市公安局零陵分局刑事拘留；因涉嫌犯有貸款詐騙罪，經(jīng)永州市零陵區(qū)人民檢察院批準，于2017年4月7日被永州市公安局零陵分局逮捕；因涉嫌犯有貸款詐騙罪，經(jīng)永州市公安局零陵分局決定，于2017年4月11日被永州市公安局零陵分局取保候?qū)彛灰蛏嫦臃赣匈J款詐騙罪，經(jīng)永州市公安局零陵分局決定，于2019年3月6日被永州市公安局零陵分局解除取保候?qū)?；因涉嫌犯有貸款詐騙罪，經(jīng)永州市零陵區(qū)人民檢察院決定，于2019年3月8日被永州市公安局零陵分局取保候?qū)彙?/span>

本案由永州市公安局零陵分局偵查終結(jié)，以被告人熊某甲、蔣某某、李某某涉嫌貸款詐騙罪，于2019年3月7日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2019年3月8日已告知被告人有權(quán)委托辯護人，同日已告知被害單位法定代理人有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問了被告人，聽取了被害單位法定代理人的意見，審查了全部案件材料。本院于2019年4月19日第一次退回偵查機關(guān)補充偵查，偵查機關(guān)于2019年5月17日補查重報；本院于2019年7月2日第二次退回偵查機關(guān)補充偵查，偵查機關(guān)于2019年8月2日補查重報。期間，本院先后于2019年4月8日、6月18日、9月3日三次延長審查起訴期限半個月。

經(jīng)依法審查查明：

2009年初，被告人熊某甲經(jīng)黃某甲介紹，與被告人蔣某某相識。2009年1月份，熊某甲將“唐某某”（具體身份不詳，男，大約42、43歲的樣子，身高1.66左右，其臉部的額骨突出，中等個子）以做生意老板的身份，介紹給蔣某某相識。后熊某甲、“唐某某”以“想在零陵區(qū)城區(qū)租賃一個大一點的廠房及住房”為由，多次與蔣某某接觸熟悉。

在此之后，“唐某某”對蔣某某提出：他想用這一套租賃的房子在零陵區(qū)信用社貸款，只要蔣某某介紹、聯(lián)系信用社的熟悉人就行了，抵押貸款的假房產(chǎn)證和土地證由他去弄，事情成功之后，他會給蔣某某貸款數(shù)額20％的好處費。為此，蔣某某答應(yīng)幫忙，后蔣某某又以此為由，邀請被告人李某某參加，并承諾給李某某貸款數(shù)額10％的好處費。李某某答應(yīng)后，又通過何某某介紹，幫助“唐某某”到零陵區(qū)朝陽信用社辦理抵押貸款。在此之后，“唐某某”通過提供偽造的房屋他項權(quán)證、國有土地使用證及虛假身份證、離婚證、施工合同復(fù)印件等資料，辦理了以租賃房屋冒充個人所有房屋的抵押貸款手續(xù)。為此，熊某甲還冒充項目經(jīng)理“張某某”為“唐某某”虛假證實貸款用途，騙取零陵區(qū)朝陽信用社貸款核實組成員的信任，并于2009年2月26日順利獲得了貸款人民幣30萬元。

蔣某某、李某某在得知貸款已辦好，且“唐某某”故意躲避他們的情況下，于2009年2月26日上午九時許，租了一臺面包車來到零陵區(qū)朝陽信用社門口蹲守“唐某某”是否來取錢。當天上午十時許，他們發(fā)現(xiàn)“唐某某”從朝陽信用社里面出來后，將“唐某某”一起帶到零陵區(qū)百萬莊的一家小旅館里，要求“唐某某”將騙得的貸款分15萬元給他們二人。為此，“唐某某”將熊某甲約來見面商量，后在熊某甲的主持下，經(jīng)四人協(xié)商，“唐某某”將騙得的貸款分給熊某甲人民幣8萬元，分給蔣某某、李某某各人民幣6.5萬元。

案發(fā)后，被告人熊某甲于2017年3月13日主動到公安機關(guān)投案；被告人蔣某某于2017年3月15日主動到公安機關(guān)投案；2017年3月20日，公安民警將被告人李某某抓獲到案。李某某于2017年3月27日繳款給信用社人民幣6.5萬元；蔣某某于2017年3月28日繳款給信用社人民幣6.5萬元。熊某甲于2018年9月26日繳款給信用社人民幣17萬元。

認定上述事實的證據(jù)如下：

1.到案經(jīng)過、戶籍證明、諒解書、現(xiàn)金繳款單等書證；2.證人何某某、熊某乙、黃某甲、易某甲、黃某乙、陳某某、易某乙的證言；3.被告人熊某甲、蔣某某、李某某的供述與辯解；4.辨認筆錄；5.審訊光盤。

本院認為，被告人熊某甲、蔣某某、李某某以非法占有為目的，伙同他人編造虛假項目、以虛假的產(chǎn)權(quán)證明作抵押，騙取信用社貸款人民幣30萬元，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百九十三條第一、四項，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應(yīng)當以貸款詐騙罪追究其刑事責任。在共同犯罪中，熊某甲起主要作用，系主犯，應(yīng)適用《中華人民共和國刑法》第二十五條第一款、第二十六條第一、四款；蔣某某、李某某起輔助作用，系從犯，應(yīng)適用《中華人民共和國刑法》第二十五條第一款、第二十七條。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

永州市零陵區(qū)人民法院

檢察官：唐引

2019年9月17日

附：

1.三被告人現(xiàn)均取保候?qū)徳诩摇?/span>

2.案卷材料和證據(jù)4冊。

3.證人名單1份。