蒼南縣人民檢察院

起 訴 書(shū)

蒼檢公訴刑訴〔2019〕464號(hào)

被告人潘某甲，女，1974年**月**日出生，公民身份證號(hào)碼3303271974********，漢族，高中文化程度，無(wú)業(yè)，住浙江省蒼南縣**鎮(zhèn)**村**號(hào)。因涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2018年9月3日被蒼南縣公安局刑事拘留，經(jīng)本院批準(zhǔn)，于同年11月6日被依法逮捕。

本案由蒼南縣公安局偵查終結(jié)，以被告人潘某甲涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2018年12月28日向本院移送審查起訴。本院受理后，已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，依法訊問(wèn)了被告人，審查了全部案件材料。其間，退回公安機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查二次，延長(zhǎng)審查起訴期限十五日。

經(jīng)依法審查查明：

2009年以來(lái)，被告人潘某甲與楊某甲（另案處理）未經(jīng)國(guó)家相關(guān)部門(mén)許可，以生意需要資金周轉(zhuǎn)等名義，以高息為誘餌，先后向被害人王某甲奶、王某乙、肖小象、顏某某綠、徐某某、楊某乙、黃某某懂、上某某鐵、葉某甲、葉某乙、葉某丙、吳秀珍、陳某某、潘某乙、潘某丙等15人非法吸收公眾存款共計(jì)人民幣725萬(wàn)元（以下幣種同）。具體事實(shí)如下：

1、2012年2月份至2015年9月份，被告人潘某甲多次向肖小象累計(jì)借款74萬(wàn)元，已付利息15萬(wàn)元。

2、2013年至2015年9月份，被告人潘某甲多次向被害人王某甲奶累計(jì)借款100萬(wàn)元，已付利息23萬(wàn)元。

3、2011年5月份，被告人潘某甲向被害人王某乙借款5萬(wàn)元，已付利息1萬(wàn)元。

4、2013年至20105年，被告人潘某甲多次向被害人徐某某累計(jì)借款68萬(wàn)元，已付利息15萬(wàn)元。

5、2013年，被告人潘某甲兩次向被害人楊某乙借款120萬(wàn)元，已付利息25萬(wàn)元。

6、2009年至2013年，被告人潘某甲多次向被害人上某某鐵共計(jì)借款41萬(wàn)元，已付利息9萬(wàn)元。

7、2015年5月8日，被告人潘某甲向被害人葉某甲借款10萬(wàn)元。

8、2014年8月4日，被告人潘某甲向被害人葉某乙借款3萬(wàn)元，已付利息3240元。

9、2013年3月8日，被告人潘某甲向被害人葉某丙借款6萬(wàn)元，已付利息17280元。

10、2014年至2015年，被告人潘某甲多次向被害人黃某某懂累計(jì)借款75萬(wàn)元，已付利息3.5萬(wàn)元。

11、2011年至2014年，被告人潘某甲多次向被害人吳秀珍累計(jì)借款11萬(wàn)元，已付利息2.4萬(wàn)。

12、2012年5月1日，被告人潘某甲向被害人顏某某綠借款10萬(wàn)元，已付利息14400元。

13、2014年10月25日，被告人潘某甲向被害人陳某某借款5萬(wàn)元，已付利息1000元。

14、2009年起至2014年5月份，被告人潘某甲多次向被害人潘某乙累計(jì)借款68萬(wàn)元，已付利息3萬(wàn)元。

15、2012年3月起至2015年1月份，被告人潘某甲多次向被害人潘某丙累計(jì)借款129萬(wàn)元，已付利息25萬(wàn)元。

案發(fā)后，被告人潘某甲已與部分被害人達(dá)成調(diào)解協(xié)議。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1、書(shū)證：借條、證明、房屋產(chǎn)權(quán)證、諒解書(shū)、承諾書(shū)、調(diào)解協(xié)議書(shū)、銀行交易明細(xì)、通話記錄說(shuō)明、戶籍證明；

2、證人證言：歸案經(jīng)過(guò)；

3、被害人的陳述：被害人王某甲奶、王某乙、肖小象、潘某丁柑、顏某某綠、徐某某、楊某乙、黃某某懂、上某某鐵、葉某甲、葉某乙、葉某丙、吳秀珍、陳某某、安某某鉛、潘某乙、潘某丙的陳述；

4、被告人的供述與辯解：被告人潘某甲的供述與辯解；

5、勘驗(yàn)、檢查、辨認(rèn)、偵查實(shí)驗(yàn)等筆錄：辨認(rèn)筆錄。

本院認(rèn)為，被告人潘某甲未經(jīng)國(guó)家相關(guān)部門(mén)批準(zhǔn)，非法吸收公眾存款，擾亂金融秩序，數(shù)額巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第一百七十六條，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)充分，應(yīng)當(dāng)以非法吸收公眾存款罪追究其刑事責(zé)任。被告人潘某甲歸案后如實(shí)供述罪行，依照《中華人民共和國(guó)刑法》第六十七條第三款，可以從輕處罰。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條之規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此 致

蒼南縣人民法院

檢察員：陳德星

二0一九年六月五日

附：

1、被告人潘某甲現(xiàn)押于蒼南縣看守所；

2、卷宗六冊(cè)。