福建省福州市倉(cāng)山區(qū)人民檢察院

起 訴 書

倉(cāng)檢訴刑訴〔2019〕370號(hào)

被告人潘某甲，男，1997年**月**日出生，公民身份號(hào)碼3501111997********，漢族，中專文化程度，無(wú)固定職業(yè)，出生地福建省福州市，住福建省福州市晉安區(qū)**路**號(hào)**村**座**梯**單元號(hào)，因涉嫌信用卡詐騙罪，于2019年1月21日被福州市公安局倉(cāng)山分局刑事拘留，于2019年2月26日經(jīng)福州市倉(cāng)山區(qū)人民檢察院批準(zhǔn)，被福州市公安局倉(cāng)山分局逮捕。

本案由福州市公安局倉(cāng)山分局偵查終結(jié)，以被告人潘某甲涉嫌信用卡詐騙罪，于2019年4月22日向本院移送審查起訴。本院受理后，于次日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，依法訊問(wèn)了被告人，聽取了被告人及其值班律師的意見，審查了全部案件材料。本院于2019年5月23日依法延長(zhǎng)審查起訴期限一次。被告人潘某甲同意本案適用簡(jiǎn)易程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

2018年9月7日，被告人潘某甲通過(guò)應(yīng)聘任位于福建省福州市倉(cāng)山區(qū)浦上大道216號(hào)福州倉(cāng)山萬(wàn)達(dá)廣場(chǎng)C區(qū)C3號(hào)樓愛(ài)生酒店前臺(tái)一職，負(fù)責(zé)房客入住、退房、收錢登記以及查賬、對(duì)賬等工作。

1、2018年9月17日至10月11日，被告人潘某甲在“愛(ài)生酒店”于其當(dāng)班之際，即當(dāng)日23時(shí)至次日7時(shí)期間，以現(xiàn)金或其手機(jī)微信、支付寶轉(zhuǎn)賬方式收取的房客消費(fèi)款，冒用被害人吳某乙遺失的一張賬號(hào)為62596512********中國(guó)建設(shè)銀行信用卡，以小額免密消費(fèi)方式通過(guò)酒店前臺(tái)POS機(jī)上進(jìn)行刷卡消費(fèi)以抵酒店房款，將錢款占為己有。后因被害人吳某乙報(bào)案?？?，該卡無(wú)法再冒用刷款。被告人潘某甲使用相同手法冒用被害人吳某乙上述信用卡刷卡消費(fèi)共計(jì)22次、累計(jì)金額為人民幣9710元。

2、2018年10月16日，被告人潘某甲在“愛(ài)生酒店”于其當(dāng)班之際，即當(dāng)日23時(shí)至次日7時(shí)期間，以現(xiàn)金方式收取的房客消費(fèi)款，冒用被害人盧某某遺失的一張賬號(hào)為62170018200********中國(guó)建設(shè)銀行儲(chǔ)蓄卡，以小額免密消費(fèi)方式通過(guò)酒店前臺(tái)POS機(jī)上進(jìn)行刷卡消費(fèi)以抵酒店房款，將錢款占為己有。后經(jīng)被害人盧某某看到扣費(fèi)短信找到“愛(ài)生酒店”，經(jīng)“愛(ài)生酒店”方查證發(fā)現(xiàn)系被告人潘某甲所為，被告人潘某甲當(dāng)即賠償盧某某損失。被告人潘某甲冒用盧某某上述儲(chǔ)蓄卡刷款計(jì)3次、共計(jì)人民幣1286元。

3、2018年10月19日，被告人潘某甲在“愛(ài)生酒店”于其當(dāng)班之際，即當(dāng)日23時(shí)至次日7時(shí)期間，以現(xiàn)金方式收取的房客消費(fèi)款，冒用“愛(ài)生酒店”用于存放營(yíng)業(yè)款的的一張賬號(hào)為6229081179********興業(yè)銀行儲(chǔ)蓄卡，該卡以酒店經(jīng)理陳某某名義辦理，被告人潘某甲以小額免密消費(fèi)方式通過(guò)酒店前臺(tái)POS機(jī)上進(jìn)行刷卡消費(fèi)以抵酒店房款，將錢款占為己有。被告人潘某甲使用相同手法冒用上述儲(chǔ)蓄卡刷卡消費(fèi)2次，共計(jì)人民幣1060元。后被愛(ài)生酒店發(fā)現(xiàn)，被告人潘某甲賠償愛(ài)生酒店損失后，于2018年10月21日被辭退。

2019年1月21日，被告人潘某甲在福建省福州市晉安區(qū)鼓山鎮(zhèn)陽(yáng)里路六一佳園16座1105單元被福州市公安局倉(cāng)山分局民警抓獲歸案。

2019年3月1日，被告人潘某甲之父潘某乙賠償被害人吳某乙人民幣9770元，取得被害人吳某乙諒解。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.書證：到案經(jīng)過(guò)、被告人潘某甲戶籍信息、違法犯罪經(jīng)歷查詢記錄、扣押決定書、搜查筆錄、提取筆錄及微信賬單信息、支付寶收款記錄截圖、證人韓某某提供的愛(ài)生酒店2018年9月、10月排班表、調(diào)取證據(jù)通知書及福州愛(ài)生酒店2018年9月18日至2018年10月11日期間客房登記信息、銀聯(lián)刷卡商戶存根、被害人吳某乙名下中國(guó)建設(shè)銀行卡號(hào)為62596512********的信用卡交易明細(xì)、被害人盧某某名下賬號(hào)為62170018200********中國(guó)建設(shè)銀行儲(chǔ)蓄卡交易明細(xì)、賬號(hào)為6229081179********興業(yè)銀行儲(chǔ)蓄卡交易明細(xì)、諒解書及收條；

2.證人證言：證人韓某某、劉某某、吳某甲的證言；

3.被害人陳述：被害人吳某乙、盧某某的陳述；

4.被告人的供述與辯解：被告人潘某甲的供述與辯解；

5.勘驗(yàn)、檢查、辨認(rèn)筆錄：辨認(rèn)筆錄；

6.其它材料：到案經(jīng)過(guò)、移送案件通知書。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人潘某甲對(duì)指控的事實(shí)和證據(jù)沒(méi)有異議，自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人潘某甲以非法占有為目的，冒用他人信用卡，數(shù)額較大，其行為已觸犯《中華人民共和國(guó)刑法》第一百九十六條，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以信用卡詐騙罪追究其刑事責(zé)任。被告人潘某甲到案后如實(shí)供述自己的罪行，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第六十七條第三款的規(guī)定，可以從輕處罰。依據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第五條、第六十一條的規(guī)定，建議判處被告人潘某甲有期徒刑九個(gè)月，并處罰金人民幣二萬(wàn)元。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

福建省福州市倉(cāng)山區(qū)人民法院

檢察員：陳建華

2019年6月5日

附：

1.被告人潘某甲現(xiàn)羈押于福州市第二看守所。

2.案卷材料和證據(jù)1冊(cè)。

3.《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書》1份。

4.《適用簡(jiǎn)易程序建議書》1份。