廣西壯族自治區(qū)平果縣人民檢察院

起?訴?書

平檢刑訴〔2019〕391號

被告人馬某某，男，1992年**月**日出生于廣西壯族自治區(qū)橫縣，公民身份號碼4521221992********，漢族，初中文化，戶籍所在地廣西橫縣橫州**村**號，住廣西南寧市青秀區(qū)**棟**號。因涉嫌非法經(jīng)營罪，于2019年3月2日被平果縣公安局刑事拘留，同年4月8日經(jīng)本院批準逮捕，次日由平果縣公安局執(zhí)行逮捕。

辯護人林樂，廣西欣源律師事務(wù)所律師。

辯護人閉世浩，廣西志明律師事務(wù)所律師。

被告人潘某甲，男，1990年**月**日出生于廣西壯族自治區(qū)南寧市，公民身份號碼4501211990********，壯族，小學文化，戶籍所在地廣西南寧市良慶區(qū)**鎮(zhèn)**村**號，住址同上。因涉嫌非法經(jīng)營罪，于2019年2月22日被平果縣公安局刑事拘留，同年3月10日經(jīng)本院批準逮捕，次日由平果縣公安局執(zhí)行逮捕。

辯護人李海鋒，廣西凡正律師事務(wù)所律師。

被告人潘某乙，男性，1992年**月**日出生于廣西壯族自治區(qū)南寧市，公民身份號碼4501211992********，壯族，初中文化，戶籍所在地廣西南寧市良慶區(qū)**鎮(zhèn)**村**號，住廣西南寧市西鄉(xiāng)塘區(qū)**路**園**棟**單元**號。因涉嫌非法經(jīng)營罪，于2019年2月18日被平果縣公安局刑事拘留，同年3月10日經(jīng)本院批準逮捕，次日由平果縣公安局執(zhí)行逮捕。

辯護人黃宇平，廣西濟文律師事務(wù)所律師。

被告人黃某甲，男，1992年**月**日出生于廣西壯族自治區(qū)南寧市，公民身份號碼4501211992********，漢族，初中文化，戶籍所在地廣西南寧市良慶區(qū)**鎮(zhèn)**村**號，住廣西南寧市良慶區(qū)**路**里**號。因涉嫌非法經(jīng)營罪，于2019年2月12日被平果縣公安局刑事拘留，同年3月10日經(jīng)本院批準逮捕，次日由平果縣公安局執(zhí)行逮捕。

辯護人韋建新，廣西星漢律師事務(wù)所律師。

本案由平果縣公安局偵查終結(jié)，以被告人馬某某、潘某甲、潘某乙、黃某甲涉嫌非法經(jīng)營罪，于2019年8月8日向本院移送審查起訴。本院受理后，于次日已告知被告人有權(quán)委托辯護人和認罪認罰可能導致的法律后果，依法訊問了被告人，聽取了被告人及其辯護人、值班律師的意見，審查了全部案件材料。期間，退回補充偵查二次、延長審查起訴期限一次。

經(jīng)依法審查查明：1、2018年2月，被告人馬某某召集陸某甲（另案處理）和被告人潘某甲等人組成洗錢團伙。由被告人馬某某利用購買來的陸某乙、鄧某某、王某甲、王某乙的身份證、電話卡、銀行卡、U盾，通過中間人到深圳**科技有限公司、深圳**信息技術(shù)有限公司辦理四臺POS機（銷售點終端機具），然后通過盧某某、“齙牙”（另案處理）找來需要洗錢的客戶，再由被告人馬某某安排陸某甲和被告人潘某甲拿POS機、現(xiàn)金跟客戶虛構(gòu)交易事實，使用上述POS機為客戶所提供的銀行卡刷卡套現(xiàn)。待虛構(gòu)交易的金額產(chǎn)生后，被告人馬某某安排馬仔將POS機綁定的銀行卡上的虛構(gòu)交易金額分流轉(zhuǎn)存入其他銀行卡，并到各銀行取現(xiàn)再把現(xiàn)金交給被告人馬某某。被告人馬某某按套現(xiàn)金額的10%收取手續(xù)費，每刷卡套現(xiàn)10萬元被告人馬某某給被告人潘某甲1000元作為報酬。經(jīng)核實，2018年4月至2018年5月，被告人馬某某、潘某甲利用陸某乙、鄧某某、王某甲、王某乙的POS機，以虛構(gòu)交易的方式幫助信用卡持卡人刷卡套現(xiàn)數(shù)額共計16228918.9元。

2、2018年3月，陸某甲和被告人潘某甲陸續(xù)發(fā)展潘某丙、李某某（另案處理）和被告人潘某乙等人為其下線馬仔，負責到各銀行領(lǐng)取POS機虛構(gòu)交易后分流出來的資金，被告人潘某乙從套現(xiàn)的金額里獲得0.5%的提成。2018年8月，被告人潘某乙找到黃某乙（另案處理）和被告人黃某甲，要求用黃某乙和被告人黃某甲的身份信息及銀行卡辦理POS機用于刷卡套現(xiàn)，并承諾給予黃某乙和被告人黃某甲每人2萬元好處費。黃某乙和被告人黃某甲同意。后被告人潘某乙辦理了黃某乙和被告人黃某甲的兩臺POS機交給陸某甲和被告人潘某甲用于刷卡套現(xiàn)。2018年9月，陸某甲、李某某和被告人潘某甲熟悉洗錢的套現(xiàn)流程后，跳過被告人馬某某，獨立與盧某某合作洗錢，陸某甲、李某某和被告人潘某甲按套現(xiàn)金額的5%收取手續(xù)費。期間，陸某甲、李某某和被告人潘某甲、潘某乙、黃某甲利用黃某乙、李某某、黃某丙、黃某丁、韋某甲和被告人黃某甲的POS機，以虛構(gòu)交易的方式幫助信用卡持卡人刷卡套現(xiàn)。經(jīng)核實，2018年9月至2018年11月，被告人潘某甲套現(xiàn)數(shù)額共計21546449元；2018年10月至2019年1月，被告人潘某乙套現(xiàn)數(shù)額共計3932347.5元；2018年11月至2019年1月，被告人黃某甲套現(xiàn)數(shù)額共計3017939元。

案發(fā)后，被告人潘某甲、潘某乙自動到公安機關(guān)投案。

認定上述事實的證據(jù)如下：

1.受案登記表、王某乙、王某甲、鄧某某、陸某乙銀盛POS機流水清單、銀行流水清單、羅超權(quán)、黃某甲、韋某甲、韋某乙、黃某乙、李某某、黃某丙、黃某丁瑞銀信POS機流水清單、銀行流水清單、被告人馬某某、潘某甲、潘某乙、黃某甲簽字確認的POS機流水清單、私營公司基本信息、個體戶基本信息、外商投資企業(yè)基本信息、搜查筆錄、扣押決定書、扣押清單、行政處罰決定書、違法犯罪前科查詢說明、抓獲經(jīng)過、戶籍證明等書證；

2.證人潘某丙、陳某某、黃某戊、陸某甲、李某某、盧某某的證言；

3.被告人馬某某、潘某甲、潘某乙、黃某甲的供述和辯解；

4.辨認筆錄、指認照片等。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實，足以認定指控事實。被告人馬某某、潘某甲、潘某乙、黃某甲對指控的犯罪事實和證據(jù)沒有異議，并自愿認罪認罰。

本院認為，被告人馬某某、潘某甲、潘某乙、黃某甲違反國家規(guī)定，使用銷售點終端機具（POS機），以虛構(gòu)交易的方式向信用卡持卡人直接支付現(xiàn)金，擾亂市場秩序，情節(jié)嚴重，其行為已經(jīng)觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百二十五條，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應以非法經(jīng)營罪追究其刑事責任。被告人馬某某、潘某甲在共同犯罪中起主要作用，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第二十六條第一款、第四款的規(guī)定，是主犯，應當按照其參與的全部犯罪處罰；被告人潘某乙、黃某甲在共同犯罪中起次要作用，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第二十七條的規(guī)定，是從犯，應當從輕或者減輕處罰。案發(fā)后，被告人潘某甲、潘某乙主動到公安機關(guān)投案，如實供述自己的罪行，是自首，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條第一款的規(guī)定，可以從輕或者減輕處罰。被告人馬某某、潘某甲、潘某乙、黃某甲歸案后，自愿認罪認罰，依法可以酌情從輕處罰，建議對被告人馬某某、潘某甲判處五年以上至六年以下有期徒刑，并處罰金，對被告人潘某乙、黃某甲判處一年以上至一年六個月以下有期徒刑，并處罰金。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

廣西壯族自治區(qū)平果縣人民法院

檢??察??員：??羅麗

2019年12月31日

附:1.被告人馬某某、潘某甲、潘某乙、黃某甲現(xiàn)羈押于平果縣看守所。

2.案卷材料和證據(jù)五冊。

3.《認罪認罰具結(jié)書》五份。