遼寧省臺(tái)安縣人民檢察院
起?訴?書(shū)
臺(tái)檢刑檢二部刑訴〔2020〕87號(hào)
被告人潘某某,男,1962年**月**日生,公民身份號(hào)碼2103211962********,漢族,初中文化,臺(tái)安縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社**信用社信貸員,出生地遼寧省臺(tái)安縣,戶籍地遼寧省臺(tái)安縣**鎮(zhèn)**路**樓**單元**號(hào),住臺(tái)安縣**小區(qū)**號(hào)樓**單元**號(hào)。因違法發(fā)放貸款嫌疑,于2014年11月6日被臺(tái)安縣公安局刑事拘留,于2014年12月12日被臺(tái)安縣公安局取保候?qū)?,?015年12月11日被臺(tái)安縣公安局監(jiān)視居住。因涉嫌違法發(fā)放貸款罪,于2019年8月12日被臺(tái)安縣公安局刑事拘留,經(jīng)本院批準(zhǔn),于2019年9月16日被臺(tái)安縣公安局逮捕。
本案由臺(tái)安縣公安局偵查終結(jié),以被告人潘某某涉嫌違法發(fā)放貸款罪,于2019年11月14日向本院移送審查起訴。本院受理后,于2019年11月15日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果,依法訊問(wèn)了被告人,聽(tīng)取了被告人及其值班律師的意見(jiàn),審查了全部案件材料。本案分別于2019年12月27日、2020年3月6日退回公安機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查,公安機(jī)關(guān)分別于2020年1月20日、2020年4月3日補(bǔ)查重報(bào)。期間,本案分別于2019年12月15日、2020年2月21日、5月3日延長(zhǎng)審查起訴期限十五日。被告人潘某某同意本案適用普通程序?qū)徖怼?/span>
經(jīng)依法審查查明:
2008年至2013年間,被告人潘某某在任臺(tái)安縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社**信用社信貸員期間,違反《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》等相關(guān)法律、法規(guī)規(guī)定,在未對(duì)借款人身份、借款實(shí)際用途、有無(wú)償還能力、收入情況、還款來(lái)源等做嚴(yán)格調(diào)查的情況下,明知貸款實(shí)際使用人借用、冒用借款人身份、虛構(gòu)借款用途,違法向洛某某、符某某、潘某甲、艾某某發(fā)放借名、冒名農(nóng)戶聯(lián)保貸款196筆共計(jì)人民幣590萬(wàn)元,其中580余萬(wàn)元貸款至今未還,已被臺(tái)安縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社認(rèn)定為損失類(lèi)貸款。
另查,2011年9月,被告人潘某某在任臺(tái)安縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社**信用社信貸員期間,違反《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》等相關(guān)法律、法規(guī)規(guī)定,在明知借款人張某某提供的臺(tái)安縣**街門(mén)市樓的房屋產(chǎn)權(quán)證系偽造的情況下,違法向張某某發(fā)放抵押貸款人民幣23萬(wàn)元,該筆貸款至今未還,已被臺(tái)安縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社認(rèn)定為損失類(lèi)貸款。2019年8月12日,被告人潘某某到公安機(jī)關(guān)投案。
認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下:
?1.書(shū)證:常住人口基本信息、刑事制裁檢索說(shuō)明、臺(tái)安縣農(nóng)村信用社關(guān)于潘某某同志履歷情況的說(shuō)明、員工工作證明、臺(tái)安縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社營(yíng)業(yè)執(zhí)照、金融許可證、遼寧省公安廳關(guān)于交辦遼寧省審計(jì)廳移送經(jīng)濟(jì)犯罪案件線索的通知、遼寧省審計(jì)廳審計(jì)移送處理書(shū)、潘某某自述情況說(shuō)明、新臺(tái)信用社自然人貸款十級(jí)分類(lèi)認(rèn)定報(bào)告、洛某某貸款明細(xì)表、新臺(tái)信用社潘某某貸款認(rèn)定損失明細(xì)表、新臺(tái)信用社自然人貸款十級(jí)分類(lèi)認(rèn)定明細(xì)表、遼寧省農(nóng)村信用社借款憑證、洛某某貸款真假身份證對(duì)照表、關(guān)于新臺(tái)信用社潘某甲貸款風(fēng)險(xiǎn)類(lèi)別的認(rèn)定報(bào)告、潘某甲、艾某某騙取貸款人員名單、關(guān)于對(duì)新臺(tái)信用社張某某貸款風(fēng)險(xiǎn)類(lèi)別的認(rèn)定報(bào)告、自然人張某某貸款十級(jí)分類(lèi)認(rèn)定明細(xì)表、張某某貸款情況說(shuō)明、臺(tái)安縣城鎮(zhèn)私有房產(chǎn)所有權(quán)登記申請(qǐng)書(shū)、遼寧省農(nóng)村信用社農(nóng)戶聯(lián)保貸款管理暫行辦法、臺(tái)安縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社借名貸款確權(quán)書(shū)、貸款檔案、案件來(lái)源及到案經(jīng)過(guò)等;
2.證人洛某某、符某某、潘某甲、艾某某、張某某等人的證言;
3.被告人潘某某的供述和辯解。
上述證據(jù)收集程序合法,內(nèi)容客觀真實(shí),足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人潘某某對(duì)指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒(méi)有異議,并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。
本院認(rèn)為,被告人潘某某在任臺(tái)安縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社新臺(tái)信用社信貸員期間,違反國(guó)家規(guī)定發(fā)放貸款,造成特別重大損失,其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第一百八十六條第一款,犯罪事實(shí)清楚,證據(jù)確實(shí)、充分,應(yīng)當(dāng)以違法發(fā)放貸款罪追究其刑事責(zé)任。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定,提起公訴,請(qǐng)依法判處。
此致
遼寧省臺(tái)安縣人民法院
檢?察?員:王景成
2020年5月14日
附:
????1.被告人潘某某現(xiàn)被羈押于臺(tái)安縣看守所;
2.案卷材料和證據(jù)29冊(cè);
3.《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書(shū)》1份;
4.《證據(jù)開(kāi)示清單》1份。
成為第一個(gè)評(píng)論者