浙江省安吉縣人民檢察院　

起?訴?書

安檢二部刑訴〔2020〕563號(hào)　

　　被告人潘某甲，男，1986年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼3305231986********，漢族，?？莆幕?，戶籍所在地浙江省湖州市安吉縣**鎮(zhèn)**村**村**號(hào)。2019年4月16日因涉嫌詐騙罪被安吉縣公安局刑事拘留，同年5月9日被安吉縣公安局取保候?qū)彙?/span>

????本案由安吉縣公安局偵查終結(jié)，以被告人潘某甲涉嫌詐騙罪，于2020年3月16日向本院移送審查起訴。本院受理后，于當(dāng)日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問了被告人，聽取了被告人及其辯護(hù)人的意見，審查了全部案件材料。本案于2020年4月16日延長(zhǎng)審查起訴期限。被告人同意本案適用簡(jiǎn)易程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

1.2017年2月16日，被告人潘某甲在安吉縣**鎮(zhèn)**街上向被害人劉某某出借人民幣2萬元，由被害人熊某某擔(dān)保，當(dāng)場(chǎng)簽訂4萬元借條一張，扣除頭期利息2400元，實(shí)際出借17600元；2017年6月19日，被告人潘某甲在安吉縣**鎮(zhèn)**小區(qū)內(nèi)向被害人劉某某出借人民幣2萬元，由被害人熊某某擔(dān)保，當(dāng)場(chǎng)簽訂4萬元借條一張，并扣除頭期利息2400元，實(shí)際出借17600元。兩筆借款被害人劉某某支付了約2.48萬元利息（含頭期利息），后無能力歸還利息及本金。被告人潘某甲以被害人熊某某欠款八萬元及相應(yīng)利息向先后向安吉縣人民法院起訴、向湖州市中院上訴，規(guī)避了已經(jīng)償還的利息，后通過法院調(diào)解，被害人熊某某共向被告人潘某甲支付人民幣42000元。被告人潘某甲在該兩筆事實(shí)中詐騙既遂2.68萬元，未遂3.8萬元。

2.2014年12月30日，被告人潘某甲在安吉縣**鎮(zhèn)**街上潘仙賓館向被害人邱某某出借4萬元，當(dāng)場(chǎng)簽訂6萬元借條一張，扣除頭息1600元，實(shí)際出借38400元，后在被害人邱某某不繼續(xù)支利息和本金后，被告人潘某甲以被害人邱某某欠6萬元及相關(guān)利息向法院起訴，后被害人邱國(guó)華出示還款證據(jù)，被告人潘某甲未能提交相應(yīng)證據(jù)，被告人潘某甲未能獲得該虛高債權(quán)，且被害人邱某某支付的利息沖抵了本金。

2019年4月15日，被告人潘某甲經(jīng)電話傳訊后到案。

案發(fā)后，被告人潘某甲已退賠人民幣2.68萬元。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.民事起訴狀、安吉縣人民法院判決書、湖州市中級(jí)人民法院民事調(diào)解書、抓獲經(jīng)過等書證；

2.證人李某某、秦某某等人的證言；

3.被害人熊某某、劉某某、邱某某的陳述；

4.被告人潘某甲的供述和辯解；

5.搜查筆錄及照片等；

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人潘某甲對(duì)指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人潘某甲以非法為目的，虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相，騙取他人財(cái)物，數(shù)額較大，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第二百六十六條，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以詐騙罪追究其刑事責(zé)任。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

安吉縣人民法院　

檢察員：張若一

2020年4月26日　

附：

????1．被告人潘某甲取保候?qū)徳诩遥?86********）。

2．偵查卷4冊(cè)。

3．檢察卷1冊(cè)。

4．起訴書10份。

5．《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書》1份。