福建省寧化縣人民檢察院　

起?訴?書

寧檢一部刑訴〔2020〕74號(hào)　

被告人潘某某，男，1966年**月**日出生，公民身份號(hào)碼3504241966********，漢族，中專文化，務(wù)工，戶籍地福建省寧化縣**鎮(zhèn)**組，現(xiàn)住址福建省寧化縣**鎮(zhèn)**室。因涉嫌信用卡詐騙罪，于2019年9月26日被寧化縣公安局刑事拘留，同年9月29日延長(zhǎng)拘留期限至三十日。2019年11月1日經(jīng)本院不批準(zhǔn)逮捕，同日被寧化縣公安局取保候?qū)彛?020年6月24日經(jīng)本院決定取保候?qū)彙?/span>

本案由寧化縣公安局偵查終結(jié)，以被告人潘某某涉嫌信用卡詐騙罪，于2020年6月24日向本院移送起訴。本院受理后，于同日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問(wèn)了被告人，聽(tīng)取了被告人及其值班律師的意見(jiàn)，審查了全部案件材料。被告人同意本案適用速裁程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

?2016年至2019年期間，被告人潘某某在明知自己無(wú)還款能力的情況下，透支消費(fèi)信用卡本金合計(jì)人民幣69300.56元，經(jīng)發(fā)卡銀行多次催收，超過(guò)三個(gè)月仍未歸還，具體犯罪事實(shí)如下：

1.2003年2月11日，被告人潘某某向中國(guó)工商銀行股份有限公司寧化支行申領(lǐng)額度為人民幣10000元的信用卡一張，卡號(hào)451810550301****，該卡由潘某某保管并使用。2016年12月，該卡開(kāi)始出現(xiàn)逾期未還款的情況。截止2019年10月22日，經(jīng)中國(guó)工商銀行股份有限公司寧化支行多次催收，超過(guò)三個(gè)月，被告人潘某某仍有本金9945.43元未歸還。

2.2012年3月1日，被告人潘某某向中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行股份有限公司寧化縣支行申領(lǐng)額度為人民幣50000?元的信用卡一張，卡號(hào)622811000658****（后變更卡號(hào)為622811001882****）。2016年11月，該卡開(kāi)始出現(xiàn)逾期未還款的情況。截止2019年1月11日，經(jīng)中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行股份有限公司寧化縣支行多次催收，超過(guò)三個(gè)月，被告人潘某某仍有本金59355.13元未歸還。

為逃避上述發(fā)卡銀行的催收，被告人潘某某變更聯(lián)系方式及居住地址，且未告知銀行。2019年9月26日，被告人潘某某在寧化縣**公司門衛(wèi)處被寧化縣公安局民警抓獲。2019年10月30日，被告人潘某某歸還歸還中國(guó)工商銀行股份有限公司寧化支行信用卡欠款10000元（其中本金9945.43元），中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行股份有限公司寧化縣支行信用卡欠款60000元（其中本金59355.13元）。被告人潘某某到案后自愿如實(shí)供述自己的罪行。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.寧化縣公安局提供的戶籍證明、受案登記表、立案決定書、違法犯罪經(jīng)歷查詢情況表、到案經(jīng)過(guò)；中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行股份有限公司寧化縣支行提供的報(bào)案報(bào)告、信用卡申請(qǐng)推薦表、身份證復(fù)印件、收入證明、信用卡申請(qǐng)表、信用卡逾期明細(xì)表、信用卡催收記錄表、還款函，中國(guó)工商銀行股份有限公司寧化支行提供的報(bào)案報(bào)告、牡丹卡卡片信息查詢表、催收記錄、證明等書證；2.寧化縣公安局提供的證人巫某某、鐘某某的證言；3.寧化縣公安局提供的被告人潘某某的供述和辯解；4.寧化縣公安局提供的電子數(shù)據(jù)等。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人潘某某對(duì)指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒(méi)有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人潘某某以非法占有為目的，惡意透支信用卡69300.56元，數(shù)額較大，經(jīng)發(fā)卡銀行催收后超過(guò)三個(gè)月未歸還，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第一百九十六條第一款第（四）項(xiàng)、第二款，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以信用卡詐騙罪追究其刑事責(zé)任。被告人潘某某自愿如實(shí)供述自己的罪行，承認(rèn)指控的犯罪事實(shí)，愿意接受處罰，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第十五條，可以依法從寬處理；被告人潘某某到案后如實(shí)供述自己的犯罪事實(shí)，是坦白，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第六十七條第三款的規(guī)定，可以從輕處罰。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

寧化縣人民法院

??????????????????????????????檢??察??官：張朝忠

檢察官助理：艾輝英?

??????????????????????????????????2020年7月2日

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附：

1.被告人潘某某現(xiàn)取保候?qū)徳诩遥?lián)系電話：1825980****。?

2.?隨案移送卷宗二冊(cè)、光盤四張。

3.《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書》一份。

4.《量刑建議書》一份。

5.《速裁程序建議書》一份。