甘肅省蘭州市七里河區(qū)人民檢察院
起?訴?書
七檢二部刑訴〔2020〕46號
被告人潘某某，女性，1972年**月**日出生，居民身份證號碼6201021972********，漢族，大學(xué)本科，甘肅**有限公司法人，戶籍所在地甘肅省蘭州市城關(guān)區(qū)，住甘肅省蘭州市城關(guān)區(qū)**路**號，因涉嫌信用卡詐騙罪，于2020年9月9日被蘭州市公安局七里河分局刑事拘留；2020年9月18日因涉嫌信用卡詐騙罪被蘭州市七里河區(qū)人民檢察院不批準(zhǔn)逮捕，同日，被蘭州市公安局七里河分局取保候?qū)彙?/span>
本案由甘肅省蘭州市公安局七里河分局偵查終結(jié)，以被告人潘某某涉嫌信用卡詐騙罪，于2020年10月26日向本院移送審查起訴。本院受理后，已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，已依法訊問了被告人，聽取了被告人及其辯護(hù)人的意見，審查了全部案件材料。被告人同意本案適用普通程序。
經(jīng)依法審查查明：
2011年10月25日，被告人潘某某使用本人身份信息，在中國農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司蘭州七里河支行申請辦理了信用額度為30萬元，后降為20萬元的貸記卡一張，卡號為46375800********。截止2019年3月，該卡尚欠351666.68元未還，其中：透支本金283616.13元、利息47327.34元、逾期還款違約金14909.68元、手續(xù)費(fèi)5813.53元。經(jīng)農(nóng)行催收工作人員多次催收，被告人潘某某一直沒有履行還款義務(wù)，導(dǎo)致中國農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司蘭州七里河支行損失本金283616.13元。
案發(fā)后，被告人潘某某主動投案自首，積極履行還款義務(wù)，現(xiàn)已還款16870元，且已取得中國農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司蘭州七里河支行諒解。
認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：
1書證；2證人證言；3.被告人的供述與辯解；4.辨認(rèn)筆錄。
被告人潘某某對指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。
綜上所述，被告人潘某某以非法占有為目的，超過規(guī)定期限透支，經(jīng)中國農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司蘭州七里河支行工作人員多次催收，被告潘某某一直沒有履行還款義務(wù)，其行為已觸犯《中華人民共和國刑法》第一百九十六條之規(guī)定涉嫌信用卡詐騙罪，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以信用卡詐騙罪追究其刑事責(zé)任。被告人潘某某犯罪以后自動投案，如實(shí)供述自己的罪行，屬自首。根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條第一款之規(guī)定，可以從輕或者減輕處罰。被告人潘某某認(rèn)罪認(rèn)罰，根據(jù)《中華人民共和刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以從寬處罰。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六第一款之規(guī)定，提起公訴。
此致
蘭州市七里河區(qū)人民法院
檢察官：桂小清
2020年11月23日
附件：
1．被告人潘某某現(xiàn)被取保候?qū)彙?/span>
2．案卷材料和證據(jù)3冊。
3．《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書》1份。
4.《量刑建議書》1份
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