浙江省樂(lè)清市人民檢察院

起?訴?書(shū)

樂(lè)檢公訴刑訴〔2020〕18號(hào)

被告人潘某某，男性，1979年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼3303821979********，漢族，小學(xué)，戶籍所在地浙江省溫州市**街道**村。因涉嫌犯有詐騙罪，經(jīng)樂(lè)清市公安局決定，于2019年4月29日被樂(lè)清市公安局刑事拘留；經(jīng)樂(lè)清市檢察院批準(zhǔn)，于2019年6月6日被樂(lè)清市公安局逮捕。

被告人朱某甲，女性，1978年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼3303231978********，漢族，初中，戶籍所在地浙江省溫州市**街道**路**幢**室，因涉嫌犯有詐騙罪，經(jīng)樂(lè)清市公安局決定，于2019年4月30日被樂(lè)清市公安局刑事拘留；經(jīng)樂(lè)清市檢察院批準(zhǔn)，于2019年6月6日被樂(lè)清市公安局逮捕。

被告人趙某甲，男性，1982年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼3303231982********，漢族，初中，戶籍所在地浙江省溫州市**街道**村，因涉嫌犯有詐騙罪，經(jīng)樂(lè)清市公安局決定，于2019年4月30日被樂(lè)清市公安局刑事拘留；經(jīng)樂(lè)清市檢察院批準(zhǔn)，于2019年6月6日被樂(lè)清市公安局逮捕。

被告人支某某，男性，1987年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼3303821987********，漢族，高中，戶籍所在地浙江省溫州市**街道**村。曾因犯危險(xiǎn)駕駛罪于2018年被樂(lè)清市人民法院判處拘役二個(gè)月。因涉嫌犯有詐騙罪，經(jīng)樂(lè)清市公安局決定，于2019年5月8日被樂(lè)清市公安局刑事拘留；經(jīng)樂(lè)清市檢察院批準(zhǔn)，于2019年6月6日被樂(lè)清市公安局逮捕。

被告人鄭某甲，男性，1980年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼3303231980********，漢族，初中，戶籍所在地浙江省溫州市**街道**村，因涉嫌犯有詐騙罪，經(jīng)樂(lè)清市公安局決定，于2019年4月29日被樂(lè)清市公安局刑事拘留；經(jīng)樂(lè)清市檢察院批準(zhǔn)，于2019年6月6日被樂(lè)清市公安局逮捕。

本案由樂(lè)清市公安局偵查終結(jié)，以被告人潘某某、朱某甲、趙某甲、支某某、鄭某甲涉嫌詐騙罪，于2019年8月1日向本院移送審查起訴。本院受理后，于8月2日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，依法訊問(wèn)了被告人，審查了全部案件材料。期間，退回樂(lè)清市公安局補(bǔ)充偵查二次。

經(jīng)依法審查查明：

2015年至2017年期間，被告人潘某某、朱某甲在樂(lè)清市范圍內(nèi)非法從事高利借貸業(yè)務(wù)。在出借高利貸過(guò)程中，被告人潘某某、朱某甲等人提前收取首期利息虛增借貸金額，以被告人趙某甲、鄭某甲及黃某甲、萬(wàn)某某、朱某乙（均另案處理）等人作為虛假出借人，通過(guò)欺騙、脅迫等方式將利息轉(zhuǎn)本金重新簽訂借貸合同惡意壘高借款金額，制造資金走賬流水虛假給付事實(shí)，由非出借人的第三方收取利息及還款，在訴訟時(shí)造成借款人未還本付息的假象，借助欺騙、脅迫、滋擾、糾纏、噴涂油漆、訴訟等手段索取債務(wù)，非法占有借款人的財(cái)物，擾亂民間借貸金融秩序。被告人趙某甲、鄭某甲等人明知被告人潘某某、朱某甲等人的借貸模式，仍提供資金給潘某某、朱某甲等人用于放款，被告人支某某明知被告人潘某某、朱某甲等人的借貸模式，仍介紹他人到他們這里借貸。具體參與事實(shí)如下：

1、2016年6月，被害人朱某丙通過(guò)被告人支某某介紹，將芙蓉國(guó)際花園的房子公證委托給被告人鄭某甲，向被告人潘某某、朱某甲、鄭某甲等人借款，被告人趙某甲、黃某甲、萬(wàn)某某等人參與出資。被告人潘某某、朱某甲以鄭某甲名義出借60萬(wàn)元，被告人以趙某甲名義出借5萬(wàn)元，借款總共65萬(wàn)。后朱某丙總共還款利息約8.7萬(wàn)（有銀行記錄5.5萬(wàn)），經(jīng)被告人潘某某核對(duì)確認(rèn)，朱某丙還款利息約6.49萬(wàn)。后被告人潘某某、朱某甲、趙某甲、鄭某甲及黃某甲、萬(wàn)某某等人以70萬(wàn)的虛增欠條向法院起訴。法院判決朱某丙敗訴，朱某丙位于芙蓉國(guó)際花園房屋經(jīng)拍賣(mài)后，被告人鄭某甲、趙某甲分得9.8684萬(wàn)元。被告人潘某某、朱某甲、趙某甲、鄭某甲、支某某及黃某甲、萬(wàn)某某詐騙既遂16.3584萬(wàn)元。

2、2015年4月30日，被害人王某甲向被告人潘某某、朱某甲等人借款，被告人趙某甲、萬(wàn)某某等人參與投資。被告人潘某某、朱某甲以朱某乙名義出借10萬(wàn)元，王某甲支付砍頭息0.5萬(wàn)元，實(shí)際到手本金9.5萬(wàn)元。王某甲支付利息合計(jì)約17.44萬(wàn)元，經(jīng)被告人潘某某核對(duì)，王某甲總共還款約15.14萬(wàn)。2016年5月20日，被告人潘某某、朱某甲、趙某甲制造23萬(wàn)元資金走賬流水，以捏造的23萬(wàn)元虛假借條向法院起訴。法院判決王某甲敗訴。被告人潘某某、朱某甲、趙某甲及萬(wàn)某某詐騙既遂15.14萬(wàn)，未遂13萬(wàn)。?

3、2016年8月12日，被害人鄭某乙通過(guò)被告人支某某介紹向被告人潘某某、朱某甲借款。被告人潘某某、朱某甲以被告人趙某甲名義出借4萬(wàn)元，鄭某乙支付砍頭息0.58萬(wàn)元到支某某賬戶，實(shí)際到手本金3.42萬(wàn)元。鄭某乙償還本金利息約2.58萬(wàn)元，經(jīng)被告人潘某某核對(duì)，鄭某乙還款至少2.28萬(wàn)。后被告人潘某某、朱某甲、趙某甲及萬(wàn)某某以潑油漆方式索取債務(wù)，以4萬(wàn)元的借條向法院起訴。法院判決鄭某乙敗訴，鄭某乙又還款2.6萬(wàn)元。被告人潘某某、朱某甲、趙某甲、支某某、萬(wàn)某某詐騙既遂4.88萬(wàn)。

4、2015年12月31日，被害人王某乙通過(guò)支某某介紹向被告人潘某某、朱某甲等人借款，被告人趙某甲及黃某甲、陳某某等人參與出資。被告人潘某某、朱某甲以趙某乙名義出借6萬(wàn)元，王某乙支付砍頭息0.9萬(wàn)元，實(shí)際到手本金5.1萬(wàn)元。2016年1月20日，被告人潘某某、朱某甲以陳某某名義出借46萬(wàn)元，王某乙支付砍頭息1.5萬(wàn)元，實(shí)際到手本金44.5萬(wàn)元。之后被告人潘某某、朱某甲將利息轉(zhuǎn)本金由王某乙出具一張3萬(wàn)元，一張5萬(wàn)元的借條。被告人潘某某、朱某甲、趙某甲等人以威脅、恐嚇等方式向王某乙及其母親要債，后王某乙已歸還本息約65萬(wàn)元。趙某乙、朱某乙以14萬(wàn)元的借條向法院起訴。法院判決王某乙敗訴。被告人潘某某、朱某甲、趙某甲、支某某及黃某甲詐騙既遂13萬(wàn)，未遂14萬(wàn)。

5、2015年9月28日，被害人倪某甲向被告人潘某某、朱某甲借款。被告人潘某某、朱某甲以被告人趙某甲名義出借5萬(wàn)元，倪某甲支付砍頭息0.45萬(wàn)元，實(shí)際到手本金4.55萬(wàn)元。倪某甲歸還本息約5.65萬(wàn)元。被告人潘某某、朱某甲、趙某甲以5萬(wàn)元的借條向法院起訴，法院判決倪某甲敗訴，倪某甲又還款3萬(wàn)元。被告人潘某某、朱某甲、趙某甲等人詐騙既遂3.65萬(wàn)，未遂2萬(wàn)。

6、2015年12月19日，被害人倪某乙向被告人潘某某、朱某甲借款，萬(wàn)某某參與出資。被告人潘某某、朱某甲出借3萬(wàn)元，倪某乙支付砍頭息0.36萬(wàn)元，實(shí)際到手本金2.64萬(wàn)元。2016年1月9日，被告人潘某某、朱某甲以萬(wàn)某某名義出借1萬(wàn)元，倪某乙支付砍頭息0.12萬(wàn)元，實(shí)際到手本金0.88萬(wàn)元。2016年5月8日，被告人潘某某、朱某甲將利息轉(zhuǎn)本金由倪某乙出具一張1萬(wàn)元的借條。倪某乙總共還款2.08萬(wàn)，后萬(wàn)某某以合并重寫(xiě)的5萬(wàn)元借條向法院起訴。法院判決倪某乙敗訴。后倪某乙敗訴又償還3.6萬(wàn)。被告人潘某某、朱某甲、萬(wàn)某某等人詐騙既遂2.08萬(wàn)元，未遂1萬(wàn)元。

7、2015年10月1日，被害人林某甲被告人潘某某、朱某甲、趙某甲借款，被告人潘某某以被告人趙某甲名義出借10萬(wàn)元，林某乙支付砍頭息1.69萬(wàn)元，實(shí)際到手本金8.31萬(wàn)元。林某乙歸還本息約5.19萬(wàn)元，經(jīng)被告人潘某某核對(duì)，林某乙還款3.69萬(wàn)。被告人潘某某、趙某甲等人以毀壞林某乙葡萄園威脅林某乙還債，后以10萬(wàn)元的借條向法院起訴。法院判決林某乙敗訴，后林某乙敗訴后又還款9.7萬(wàn)。被告人潘某某、朱某甲、趙某甲詐騙既遂3.69萬(wàn)元。

8、2019年1月29日，趙某丙通過(guò)被告人支某某介紹，向被告人潘某某、朱某甲借款3萬(wàn)元，黃某甲參與出資。趙某丙支付砍頭息4500元，實(shí)際到手本金2.55萬(wàn)元。后被告人朱某甲欺騙趙某丙簽訂虛增的4萬(wàn)元欠條和虛假的5元萬(wàn)欠條。趙某丙共支付1.35萬(wàn)元利息，被告人朱某甲及黃某甲以4萬(wàn)、5萬(wàn)的欠條去法院起訴。法院判決趙某丙敗訴后，法院執(zhí)行5萬(wàn)元。被告人潘某某、朱某甲、黃某甲、支某某詐騙既遂3.35萬(wàn)，未遂4萬(wàn)元。

9、2017年9月，被害人趙某丁被告人潘某某、朱某甲借款2萬(wàn)元，支付砍頭息0.5萬(wàn)元，實(shí)際到手本金1.5萬(wàn)元。被告人潘某某要求趙某丁出具虛增金額的8萬(wàn)元借條。趙某丁支付0.8萬(wàn)元利息。被告人潘某某、朱某甲以8萬(wàn)元的借條向法院起訴。后經(jīng)調(diào)解趙某丁支付潘某某1.8萬(wàn)元。被告人潘某某、朱某甲詐騙既遂0.8萬(wàn)，未遂6萬(wàn)。

10、2015年7月3日，被害人方某乙因養(yǎng)卡欠被告人潘某某2萬(wàn)，被告人潘某某以被告人趙某甲名義出具欠條。后方某乙總共還款約4000元，被告人潘某某、趙某甲等人以2萬(wàn)元的欠條向法院起訴，在訴訟時(shí)造成借款人未還本付息的假象。方某乙敗訴后還款約1.5萬(wàn)。被告人潘某某、趙某甲詐騙既遂0.4萬(wàn)。

11、2015年6月2日，被害人金某某因養(yǎng)卡向被告人潘某某借款3.5萬(wàn)，被告人潘某某以被告人趙某甲名義讓金某某書(shū)寫(xiě)3.5萬(wàn)欠條，后該筆欠款金某某已全部歸還。之后金某某因養(yǎng)卡又向被告人潘某某借款5000元，被告人潘某某、趙某甲以3.5萬(wàn)元的借條向法院起訴。法院判決金某某敗訴，金某某向潘某某償還了5000元。被告人潘某某、趙某甲詐騙未遂3萬(wàn)。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.物證：手機(jī)4部、銀行卡24張、借條1張、身份證6張、網(wǎng)銀9個(gè)；

2.書(shū)證：前科證明、戶籍證明、銀行交易明細(xì)、民事判決書(shū)、民事起訴狀、借條、民事審判筆錄、律師函、委托書(shū)、公證書(shū)、公正受理通知書(shū)、房產(chǎn)證復(fù)印件、病歷、聊天記錄、轉(zhuǎn)賬記錄、監(jiān)控截圖等；

3.證人證言：證人孔某某、王某丙、胡某某、張某某、徐某某抓獲經(jīng)過(guò)；

4.被害人陳述：被害人朱某丙、王某甲、鄭某乙、王某乙、倪某甲、倪某乙、林某乙、方某乙、金某某、趙某丁、趙某丙的陳述；

5.被告人的供述與辯解：被告人潘某某、朱某甲、趙某甲、支某某、鄭某甲的供述與辯解；

6.勘驗(yàn)、檢查、辨認(rèn)、偵查實(shí)驗(yàn)等筆錄：電子檢查筆錄、檢查筆錄。

本院認(rèn)為，被告人潘某某、朱某甲、趙某甲、支某某、鄭某甲以非法占有為目的，多次詐騙他人財(cái)物，數(shù)額較大，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第二百六十六條、第二十五條第一款，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以詐騙罪追究其刑事責(zé)任。被告人潘某某、朱某甲、趙某甲、支某某、鄭某甲到案后如實(shí)供述自己的犯罪行為，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第六十七條第三款的規(guī)定，系坦白，可以從輕處罰。被告人支某某、鄭某甲系從犯，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第二十七條之規(guī)定，應(yīng)當(dāng)減輕處罰。被告人支某某、鄭某甲自愿如實(shí)供述自己的罪行，承認(rèn)指控的犯罪事實(shí)，愿意接受處罰，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以依法從寬處理。建議判處被告人支某某二年以上三年以下有期徒刑，并處罰金；建議判處被告人鄭某甲一年以上一年六個(gè)月以下有期徒刑，并處罰金。被告人潘某某、朱某甲、趙某甲、支某某、鄭某甲涉嫌惡勢(shì)力犯罪。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此??致

浙江省樂(lè)清市人民法院

檢察員：陳清

2020年1月19日

????1.被告人潘某某、朱某甲、趙某甲、支某某、鄭某甲現(xiàn)羈押于樂(lè)清市看守所。

2.案卷材料和證據(jù)10冊(cè)。

3.《認(rèn)罰認(rèn)罰具結(jié)書(shū)》2份、量刑建議書(shū)24份。

4.隨案移送手機(jī)4部、銀行卡24張、借條1張、身份證6張、網(wǎng)銀9個(gè)。