浙江省蘭溪市人民檢察院

起?訴?書

蘭檢一部刑訴〔2020〕1100號

被告人潘某某，男，1990年**月**日出生，居民身份證號碼3307811990********，漢族，文化程度大學(xué)本科，中共黨員，戶籍所在地浙江省蘭溪市，住浙江省蘭溪市**街道**室。因本案于2019年12月1日被蘭溪市公安局刑事拘留，于2020年1月7日經(jīng)本院批準(zhǔn)逮捕，現(xiàn)羈押于蘭溪市看守所。

被告人潘敦，男，1989年**月**日出生，居民身份證號碼3307811989********，漢族，文化程度大專，戶籍所在地浙江省蘭溪市，住浙江省蘭溪市**街道**路**室。因本案于2019年12月1日被蘭溪市公安局刑事拘留，于2020年1月7日經(jīng)本院批準(zhǔn)逮捕，現(xiàn)羈押于蘭溪市看守所。

被告人周某某，男，1993年**月**日出生，居民身份證號碼3307811993********，漢族，文化程度高中，戶籍所在地浙江省蘭溪市，住浙江省蘭溪市**街道**村**號。因本案于2019年12月1日被蘭溪市公安局刑事拘留，于2020年1月7日經(jīng)本院批準(zhǔn)逮捕，現(xiàn)羈押于蘭溪市看守所。

被告人潘曉成，男，1992年**月**日出生，居民身份證號碼3307811992********，漢族，文化程度職高，戶籍所在地浙江省蘭溪市，住浙江省蘭溪市**街道**村**號。因本案于2019年12月1日被蘭溪市公安局刑事拘留，于2020年1月7日經(jīng)本院批準(zhǔn)逮捕，現(xiàn)羈押于蘭溪市看守所。

被告人董某某，男，1991年**月**日出生，居民身份證號碼3307811991********，漢族，文化程度大專，戶籍所在地浙江省蘭溪市，住浙江省蘭溪市**街道**路**號。因本案于2019年12月1日被蘭溪市公安局刑事拘留，于2020年1月7日經(jīng)本院批準(zhǔn)逮捕，現(xiàn)羈押于蘭溪市看守所。

被告人朱某某，男，1992年**月**日出生，居民身份證號碼3307811992********，漢族，文化程度大專，戶籍所在地浙江省蘭溪市，住浙江省蘭溪市**鎮(zhèn)**村里**號。因本案于2019年12月1日被蘭溪市公安局刑事拘留，于2020年1月7日經(jīng)本院批準(zhǔn)逮捕，現(xiàn)羈押于蘭溪市看守所。

被告人潘某甲，男，1965年**月**日出生，居民身份證號碼3307191965********，漢族，文化程度初中，戶籍所在地浙江省蘭溪市，住浙江省蘭溪市**街道**路**室。因本案于2019年12月1日被蘭溪市公安局刑事拘留，于2020年1月7日經(jīng)本院批準(zhǔn)逮捕，現(xiàn)羈押于蘭溪市看守所。

本案由蘭溪市公安局偵查終結(jié)，以被告人潘某某、潘敦、周某某、潘曉成、董某某、朱某某、潘某甲涉嫌詐騙罪，于2020年6月7日向本院移送起訴。本院受理后，于2020年6月8日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，依法訊問了被告人，審查了全部案件材料。本案于2020年3月5日經(jīng)金華市人民檢察院批準(zhǔn)延長偵查羈押期限至2020年4月7日，于2020年4月3日經(jīng)浙江省人民檢察院批準(zhǔn)延長偵查羈押期限至2020年6月7日。本院于2020年7月7日第一次退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，偵查機(jī)關(guān)于2020年8月6日補(bǔ)查重報。本院于2020年9月6日延長審查起訴期限。

經(jīng)依法審查查明：

2016年7月至2017年3月期間，被害人鐘某甲因沉迷于網(wǎng)絡(luò)賭博等原因急需資金，主動向被告人潘某某、潘敦、周某某、潘曉成等人借款，并出具虛高借條支付高額利息，之后被害人父親鐘某乙將借款全部歸還。后被告人潘某某等人經(jīng)了解掌握被害人鐘某甲家境殷實的狀況，在明知鐘某甲無正常穩(wěn)定的經(jīng)濟(jì)來源，自身還款能力不足，其所負(fù)債務(wù)由其家人出資才能償還的情況下，不顧鐘某甲家人不要借款給鐘某甲的提醒，利用鐘某甲沉迷賭博等急需要用錢的心理，于2017年6月至2018年7月期間，相互湊集共謀制造正常民間借貸假象，以假借從他人處拆借資金，實則自己出資的方式多次借款給鐘某甲。在借款當(dāng)時被告人以砍頭息、保證金、好處費(fèi)等名目對借款金額進(jìn)行扣除，以讓鐘某甲簽署高于實際到手金額的借條的方式虛增鐘某甲的債務(wù)，并按虛高的借條金額收取高額利息。被告人在鐘某甲借款到手后即向鐘某甲索還之前的債務(wù)及高額利息，以此放縱借款壘高鐘某甲的債務(wù)，迫使鐘某甲以貸還債、以貸還息。最后被告人隱瞞之前向鐘某甲收取的砍頭息、保證金、高額利息等費(fèi)用，按借條金額向鐘某甲家人索要債務(wù)，非法占有被害人鐘某甲及其家屬財物。具體如下：

1.2017年6月3日，被害人鐘某甲向被告人潘某某借錢，被告人潘某某與潘敦、潘曉成協(xié)商后由潘某某出資40000元，潘敦出資30000元，潘曉成出資20000元，以從其他朋友處幫鐘某甲拆借的名義借給鐘某甲90000元，要求鐘某甲簽寫90000元借條，約定月息3毛，當(dāng)日扣除砍頭息9000元，鐘某甲實際借得81000元，同年6月13日鐘某甲歸還借款90000元。被告人潘某某、潘敦、潘曉成實際共騙得人民幣9000元。

2.2017年6月15日，被害人鐘某甲向被告人潘某某借錢，被告人潘某某與潘曉成協(xié)商后由潘曉成出資30000元，潘某某出資60000元，以從其他朋友處幫鐘某甲拆借的名義借給鐘某甲90000元，要求鐘某甲以6月3日的90000元借條作為此次借款的憑據(jù)，約定月息3毛，當(dāng)日扣除砍頭息9000元，鐘某甲實際借得81000元，之后又以90000元的本金按期向鐘某甲收取10期限利息共計90000元。2017年11月30日被告人潘曉成出面，隱瞞收取砍頭息、高額利息等費(fèi)用的情況，以90000元借條向鐘某甲家人索要債務(wù)，鐘某甲妻子陳某甲于當(dāng)日歸還全部借款。被告人潘某某、潘曉成實際騙得人民幣99000元。

3.2017年6月28日，被害人鐘某甲向被告人潘某某借錢，被告人潘某某伙同潘敦、潘曉成共同出資，以潘敦的名義出借鐘某甲250000元，要求鐘某甲簽寫250000借條，約定月息3毛，當(dāng)日扣除砍頭息25000元，鐘某甲實際借得225000元。后被告人隱瞞收取砍頭息的情況向鐘某甲家人索要債務(wù)，鐘某甲妻子陳某甲于2017年11月23日按照借條金額歸還250000元。被告人潘某某、潘敦、潘曉成實際共騙得人民幣25000元。

4.2017年8月3日，被害人鐘某甲向被告人周某某借錢，被告人周某某以從朋友處拆借資金的名義出借鐘某甲200000元，當(dāng)日向鐘某甲收取20000元好處費(fèi)，鐘某甲實際借得180000元。后被告人隱瞞收取好處費(fèi)的情況向鐘某甲家人索要債務(wù)，鐘某甲妻子陳某甲于2017年12月14日、2018年1月10日分別歸還100000元。被告人周某某實際騙得人民幣20000元。

5.2017年8月7日，被害人鐘某甲以王某某奧迪A4轎車為抵押向被告人潘某某借錢。被告人潘某某與潘敦、周某某、潘曉成、朱某某、董某某協(xié)商后，由潘某某出資40000元，潘敦出資50000元，潘曉成出資50000元，周某某出資40000元，朱某某出資10000元，董某某出資10000元，由潘敦和朱某某出面出借鐘某甲200000元，約定月息1.5毛，當(dāng)日扣除砍頭息10000元，鐘某甲實際借得190000元。之后又以200000元的本金按期向鐘某甲收取5期限利息共計50000元。后被告人隱瞞收取砍頭息等費(fèi)用的情況向鐘某甲家人索要債務(wù)。鐘某甲妻子陳某甲于2018年1月21日歸還190000元，鐘某甲歸還10000元。被告人潘某某、潘敦、潘曉成、周某某、朱某某、董某某實際騙得60000元。

6.2017年8月9日，被害人鐘某甲向被告人周某某借款，周某某將自己的奧迪A7抵押至浙江車貸網(wǎng)借款給鐘某甲200000元。并于借款當(dāng)天向鐘某甲借款50000元，通過銀行實際轉(zhuǎn)賬給鐘某甲150000元。之后，周某某歸還鐘某甲20000元，另30000元作為自己的好處費(fèi)。后被告人周某某在隱瞞30000元好處費(fèi)的情況下，以200000元的借款金額向鐘某甲家人索要債務(wù)，鐘某甲妻子陳某甲于2018年1月10日歸還周某某200000元。周某某實際騙得人民幣30000元。

7.2017年8月11日，被害人鐘某甲向被告人朱某某借款，朱某某與潘某某、潘曉成、周某某、潘敦、董某某協(xié)商后，由朱某某出資50000元，潘某某、潘曉成、周某某、潘敦、董某某各出資30000元。以朱某某的名義借款給鐘某甲200000元，要求鐘某甲簽寫200000元的借條，約定月息3毛，當(dāng)日扣除砍頭息40000元，鐘某甲實際借得160000元。之后被告人又以200000元的借款金額向鐘某甲2期利息共計80000元。后被告人隱瞞收取砍頭息、保證金、高額利息的情況以200000元的借條向鐘某甲家人索要債務(wù)，鐘某甲妻子陳某甲于2017年11月1日、2018年1月10日歸還200000元。被告人朱某某、潘某某、周某某、潘曉成、潘敦、董某某共騙得人民幣120000元。

8.2017年8月23日，被害人鐘某甲向被告人周某某借錢，被告人周某某以周某乙的名義分兩次借款給鐘某甲500000元，分別為8月23日出借400000元，9月29日出借100000元。并要求鐘某甲分別簽寫400000元借條和100000元的借條，約定月息2.4毛。其中8月23日當(dāng)天扣除砍頭息96000元，鐘某甲實際借得304000元，期間以400000元的借款金額向鐘某甲收取利息96000元；9月29日當(dāng)天扣除砍頭息20000元，鐘某甲實際借得80000元。后被告人隱瞞收取砍頭息及高額利息的情況向鐘某甲家人索要債務(wù)，鐘某甲妻子陳某甲于2017年10月25日歸還450000元。被告人周某某實際騙得人民幣162000元。

9.2017年9月20日，被害人鐘某甲向被告人潘某某借錢，被告人潘某某與潘敦、潘曉成協(xié)商后，由潘敦出資40000元，潘某某出資30000元，潘曉成出資30000元，以潘敦的名義借款給鐘某甲100000元，要求鐘某甲簽寫100000元借條，約定月息3毛，當(dāng)場扣除砍頭息10000元、保證金10000元，鐘某甲實際借得80000元。后被告人隱瞞收取砍頭息及保證金的情況以100000元的借條向鐘某甲家人索要債務(wù)，鐘某甲妻子陳某甲于2018年1月10日歸還100000元。被告人潘敦、潘某某、潘曉成共騙得人民幣20000元。

10.2017年9月30日，被害人鐘某甲向被告人潘某某等人借錢，被告人潘某某與潘敦，朱某某協(xié)商后，由潘敦出資150000元，潘某某出資100000元，朱某某出資50000元，以潘敦的名義借款給鐘某甲300000元，約定月息3毛，分兩次轉(zhuǎn)賬給鐘某甲，于9月27日出借給鐘某甲100000元，由潘某某扣除砍頭息1萬元，扣除之前債務(wù)的部分利息7000元，通過銀行轉(zhuǎn)賬實際借給鐘某甲83000元；于9月30日出借給鐘某甲200000元，由潘敦扣除砍頭息10000元、保證金10000元，以及扣除給潘某某之前借款的10000元，鐘某甲實際借得170000元。在鐘某甲收到170000元后，潘敦另向鐘某甲索要了5000元好處費(fèi)。后被告人在隱瞞收取砍頭息、保證金及好處費(fèi)的情況下以300000元的借條向鐘某甲家人索要債款，鐘某甲妻子陳某甲2017年11月1日歸還潘敦300000元。潘某某、潘敦、朱某某共騙得人民幣35000元。

11.2017年10月9日，被害人鐘某甲向被告人潘某某借錢，被告人潘某某介紹鐘某甲到被告人董某某處借款，被告人董某某借款給鐘某甲50000元，約定月息3毛，讓鐘某甲簽署50000元的借條，當(dāng)日扣除砍頭息5000元，鐘某甲實際借得45000元。后被告人隱瞞收取砍頭息的情況以50000元借條向鐘某甲家人索要債款，2017年?12?月09日，鐘某甲妻子陳某甲歸還董某某50000元。被告人董某某實際騙得人民幣5000元。

12.2018年6月2日，被害人鐘某甲向被告人潘某某借錢，被告人潘某某與潘敦協(xié)商各出資一半，以從朋友處幫鐘某甲借錢的名義于6月3日，6月4日，6月14日，6月23日分四次總計借款給鐘某甲480000元，約定月息4.5毛，十天一付息,借款當(dāng)時扣除砍頭息、保證金74500元后鐘某甲實際借得405500元，并讓鐘某甲補(bǔ)寫500000元借條，期間被告人收回本金120000元，收取利息52000元。

13.2018年7月12日，被害人鐘某甲向被告人潘某某借錢，被告人潘某某與潘敦，潘曉成，董某某等人協(xié)商后，由董某某出資100000元，潘某某出資120000元，潘敦出資60000元，潘曉成出資20000元，以潘敦父親潘某甲的名義出借給鐘某甲300000元，讓鐘某甲簽署300000元的借條，月息3毛，當(dāng)日扣除砍頭息60000元、保證金30000元，鐘某甲實際借得210000元。2018年9月3日，被告人潘某某、潘敦、董某某、潘曉成、潘某甲協(xié)商后，由潘某甲用虛高的300000元借條向蘭溪市人民法院起訴，要求鐘某甲歸還本金300000元及利息，后蘭溪市人民法院判決鐘某甲歸還潘某甲借款本金300000元，并按照本金以月息2分歸還利息。判決后被告人向蘭溪市人民法院申請執(zhí)行民事判決書。

認(rèn)定上述事實的證據(jù)如下：

1.書證：戶籍信息、扣押決定書、扣押清單、發(fā)還清單、借款借據(jù)、收條、查封決定書、查封清單、協(xié)助查封通知書、銀行流水、民事起訴狀、民事判決書等；

2.證人周某乙、徐某某、王某某、潘某戊、鐘某乙的證言；

3.被害人鐘某甲、陳某甲的陳述；

4.被告人潘某某、潘敦、周某某、潘曉成、董某某、朱某某、潘某甲的供述和辯解；

5.勘驗、檢查、辨認(rèn)、偵查實驗等筆錄：搜查證、搜查筆錄；

6.視聽資料、電子數(shù)據(jù)：電子數(shù)據(jù)提取筆錄、視頻光盤。

本院認(rèn)為，被告人潘某某、潘敦、周某某、潘曉成、董某某、朱某某、潘某甲以非法占有為目的，假借民間借貸之名，通過虛增借款本金、假借他人名義、惡意制造借款轉(zhuǎn)賬憑證等手段放貸，以虛增借款金額向被害人及其家人索債、以提起虛假訴訟方式意欲實現(xiàn)非法目的，騙取他人財物，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百六十六條之規(guī)定，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應(yīng)當(dāng)以詐騙罪追究其刑事責(zé)任。其中被告人潘某某、潘敦、周某某、潘曉成、董某某、朱某某詐騙數(shù)額巨大，被告人潘某甲詐騙數(shù)額較大。各被告人在所共同參與的犯罪活動中系共同犯罪，應(yīng)當(dāng)適用《中華人民共和國刑法》第二十五條之規(guī)定，被告人潘某甲在共同犯罪中其次要、輔助作用，系從犯，應(yīng)當(dāng)適用《中華人民共和國刑法》第二十七條之規(guī)定。被告人潘某某、潘敦、潘曉成、董某某、潘某甲在部分犯罪中已著手實行，由于意志以外的原因未得逞，系犯罪未遂，應(yīng)當(dāng)適用《中華人民共和國刑法》第二十三條之規(guī)定。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

蘭溪市人民法院

檢察官：陳倩

檢察官助理：何潔

二〇二〇年九月二十一日??????????????????????????????????????（院?。?/span>

附件：1.被告人潘某某、潘敦、周某某、潘曉成、董某某、朱某某、潘某甲現(xiàn)羈押在蘭溪市看守所。

2.電子卷宗材料隨案移送。

3.有關(guān)涉案財物隨案移送。