河南省延津縣人民檢察院

起?訴?書

新延檢職務(wù)刑訴〔2020〕3號

????被告人游某某，男，1962年**月**日出生，居民身份證號碼4107021962********，漢族，大專畢業(yè)，中共黨員，原新鄉(xiāng)市**中心黨支部書記、主任，戶籍所在地河南省新鄉(xiāng)市**區(qū)**道（北）**號**號樓**單元**號，住新鄉(xiāng)市**區(qū)**道（北）**號**號樓**單元**號。因涉嫌國有事業(yè)單位人員濫用職權(quán)罪，于2020年7月7日被延津縣監(jiān)察委員會采取留置措施。因涉嫌國有事業(yè)單位人員濫用職權(quán)罪、受賄罪，2020年9月4日由本院決定，于同日被延津縣公安局執(zhí)行刑事拘留，因涉嫌國有事業(yè)單位人員濫用職權(quán)罪、受賄罪，2020年9月10日由本院決定，于同日被延津縣公安局執(zhí)行逮捕。

????本案由延津縣監(jiān)察委員會調(diào)查終結(jié)，以被告人游某某涉嫌國有事業(yè)單位人員濫用職權(quán)罪、受賄罪于2020年9月4日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2019年9月4日已告知被告人游某某有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問了被告人游某某，聽取了辯護(hù)人的意見，審查了全部案件材料。

經(jīng)依法審查查明：

一、國有事業(yè)單位人員濫用職權(quán)罪

新鄉(xiāng)市**中心成立于2004年4月，系新鄉(xiāng)市**局二級機(jī)構(gòu)，2016年4月更名為新鄉(xiāng)市**中心（以下簡稱市**中心），主要職責(zé)是為創(chuàng)業(yè)人員提供創(chuàng)業(yè)貸款擔(dān)保服務(wù)；負(fù)責(zé)全市創(chuàng)業(yè)貸款擔(dān)保基金的管理和運(yùn)作；審核全市城鄉(xiāng)創(chuàng)業(yè)者和小微企業(yè)的擔(dān)保貸款項(xiàng)目；對符合規(guī)定的貸款項(xiàng)目進(jìn)行擔(dān)保；對逾期未歸還貸款依照相關(guān)規(guī)定決定是否同意銀行從擔(dān)保基金中扣劃代償。

市**中心對城鄉(xiāng)創(chuàng)業(yè)者擔(dān)保貸款具體審核工作流程如下：市**中心收到各縣（市）區(qū)審核調(diào)查過的申請人推薦名單后，先對申請人基本信息進(jìn)行核對，然后到縣（市）區(qū)進(jìn)行實(shí)地調(diào)查（一般按10%的比例抽查），調(diào)查后組織召開評審會對貸款人是否重復(fù)享受財政貼息、實(shí)地調(diào)查的每筆貸款的合法性、合規(guī)性、風(fēng)險性進(jìn)行綜合評審，評審會審核后向經(jīng)辦銀行推薦借款人名單，經(jīng)辦銀行對于推薦的借款人名單按照商業(yè)貸款的程序，對推薦客戶進(jìn)行貸前調(diào)查，向市**中心出具貸前調(diào)查報告，書面告知授信額度、可控風(fēng)險貸款額度，然后由市**中心向經(jīng)辦銀行出具保證合同，經(jīng)辦銀行與推薦借款人簽訂借款合同發(fā)放貸款。

???《河南省小額擔(dān)保貸款實(shí)施辦法》鄭銀發(fā)【2008】230號第二十一條、《河南省小額擔(dān)保貸款操作規(guī)程（試行）》豫人社就業(yè)【2014】45號第三十五條規(guī)定，貸款到期后，借款人未向銀行還款的，經(jīng)辦銀行應(yīng)積極向借款人追償，同時經(jīng)辦銀行在三個月內(nèi)向擔(dān)保機(jī)構(gòu)提出書面代償要求，經(jīng)擔(dān)保機(jī)構(gòu)同意后，可以按合同約定向經(jīng)辦銀行履行代位清償責(zé)任。

2017年3月3日市**中心與中國**公司新鄉(xiāng)市分行簽訂創(chuàng)業(yè)擔(dān)保不貼息貸款擔(dān)保合作協(xié)議，其中第二條第（六）項(xiàng)規(guī)定：創(chuàng)業(yè)不貼息擔(dān)保貸款逾期后，甲（市**中心）、乙（銀行）雙方應(yīng)及時向客戶發(fā)出催收通知，及時催收，貸款逾期10日仍未收回的，乙方應(yīng)書面通知甲方，經(jīng)甲方同意后，從擔(dān)?；鹳~戶扣劃按照本協(xié)議約定保證范圍以代償該逾期貸款的本金及相關(guān)費(fèi)用；第三條第（十五）項(xiàng)規(guī)定：如因乙方（銀行）貸款程序或監(jiān)督不力等工作失誤或者其工作人員涉嫌違法犯罪造成貸款不能及時回收或者形成損失的，由乙方自行承擔(dān)責(zé)任并不得扣劃擔(dān)保基金賬戶保證金；若已扣劃應(yīng)予以返還甲方（市**中心）。

2012年1月，被告人游某某擔(dān)任市**中心主任，負(fù)責(zé)市**中心全面工作。從2016年開始，游某某以**中心無車輛為由不再安排人員對縣（市）區(qū)推薦的創(chuàng)業(yè)貸款申請人進(jìn)行實(shí)地調(diào)查，僅以打電話方式進(jìn)行抽查，并且對各縣（市）區(qū)推薦的借款人名單在召開評審會集體研究時，僅對貸款人是否重復(fù)享受財政貼息的信息進(jìn)行審核，沒有對調(diào)查情況及所調(diào)查的每筆貸款的合法性、合規(guī)性、風(fēng)險性進(jìn)行綜合評審，評審會也流于形式。被告人游某某未經(jīng)新鄉(xiāng)市**局及上級有關(guān)部門批準(zhǔn)，擅自于2016年1月份確定把輝縣市、衛(wèi)濱區(qū)作為試點(diǎn)，將該兩個縣區(qū)的創(chuàng)業(yè)擔(dān)保貸款額度由10萬元提升至30萬元。由于市**中心日常工作中對各縣（市）區(qū)推薦的創(chuàng)業(yè)擔(dān)保貸款申請人及所經(jīng)營的貸款項(xiàng)目未按規(guī)定嚴(yán)格審核把關(guān)，風(fēng)險防控措施不到位，監(jiān)管存在漏洞，致使在2016年9月份至2017年12月份期間，輝縣市**中心法定代表人付某某（已判刑）采取出具虛假經(jīng)營項(xiàng)目證明等手段，騙取創(chuàng)業(yè)擔(dān)保貸款6390萬元，該6390萬元貸款均為30萬元額度的不貼息貸款。中國**公司輝縣市分行在對付某某騙取的6390萬元創(chuàng)業(yè)擔(dān)保貸款進(jìn)行貸前調(diào)查過程中，存在已經(jīng)發(fā)現(xiàn)申請貸款人有不符合貸款條件的情況仍違規(guī)予以發(fā)放貸款的問題，且未向市**中心出具貸前調(diào)查報告。

2017年10月11日、2018年1月20日、2018年3月30日，付某某騙取的三批貸款（共計3759.688709萬元）先后到期，被告人游某某違反上述相關(guān)規(guī)定及市**中心和中國**公司新鄉(xiāng)市分行的合作協(xié)議約定，在未對貸款逾期原因進(jìn)行調(diào)查，查明是否屬于銀行貸款程序或監(jiān)督不力等工作失誤或者其工作人員涉嫌違法犯罪造成貸款不能及時回收或者形成損失的情況下，在貸款逾期當(dāng)天甚至逾期前同意銀行從擔(dān)?；鹬锌蹌澊鷥?，給國家造成經(jīng)濟(jì)損失3439萬元。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1書證：中國**公司新鄉(xiāng)市分行關(guān)于扣劃創(chuàng)業(yè)貸款保證金的函、干部任免審批表等書證；

2證人證言：證人胡某某、鄭某某等證言；

3被告人供述和辯解：被告人游某某的供述和辯解。

2受賄罪

????2013年至2020年，被告人游某某利用職務(wù)上的便利，多次非法收受市**中心合作銀行、小微企業(yè)負(fù)責(zé)人王某某、郭某某等6人現(xiàn)金、購物卡共計13.3萬元，為合作銀行在增加貸款業(yè)務(wù)量、小微企業(yè)貸款審批發(fā)放等方面謀取利益。

1.2013年至2017年春節(jié)期間，被告人游某某先后5次收受中國**公司新鄉(xiāng)市分行副行長王某某經(jīng)手所送的現(xiàn)金共計1.5萬元（每次3000元）；2013年12月，游某某以解決辦公經(jīng)費(fèi)的名義安排呂某某向王某某索要人民幣2.7萬元，其中1.4萬元供自己使用；2019年、2020年春節(jié)，游某某又先后兩次收受中國**公司新鄉(xiāng)市分行副行長李某某經(jīng)手所送現(xiàn)金共計1萬元（每次5000元）。游某某為該銀行與市**中心開展合作貸款擔(dān)保業(yè)務(wù)、增加存款量和貸款量提供了便利。

2.2013年至2020年春節(jié)、中秋節(jié)期間，被告人游某某先后14次收受中原銀行新鄉(xiāng)**支行客戶經(jīng)理魏某某經(jīng)手所送的新鄉(xiāng)市百貨大樓購物卡共計3.3萬元，為該銀行在市**中心取得擔(dān)保貸款業(yè)務(wù)、增加存款量和貸款量提供便利。

3.2012年8月，被告人游某某收受新鄉(xiāng)市**公司、新鄉(xiāng)市**公司負(fù)責(zé)人郭某某經(jīng)手所送的現(xiàn)金3萬元，為該兩家公司辦理小微企業(yè)擔(dān)保貸款提供便利。

4.2013年底、2015年春節(jié)，被告人游某某先后兩次收受新鄉(xiāng)市**公司負(fù)責(zé)人聶某某經(jīng)手所送的現(xiàn)金3000元和5000元，為該公司辦理小微企業(yè)擔(dān)保貸款提供便利。

5.2014年8月、2017年11月，被告人游某某先后兩次收受新鄉(xiāng)市**藥房負(fù)責(zé)人劉某某經(jīng)手所送現(xiàn)金共計1萬元（每次5000元），為該藥房辦理小微企業(yè)擔(dān)保貸款提供便利。

2020年7月6日，經(jīng)新鄉(xiāng)市紀(jì)委監(jiān)察委派駐新鄉(xiāng)市**局紀(jì)檢監(jiān)察組電話通知，被告人游某某于次日到新鄉(xiāng)市紀(jì)委監(jiān)察委接受調(diào)查。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

????1.書證：小微企業(yè)貸款名單、借款合同、保證合同等書證；

2.證人證言：證人王某某、郭某某等證言；

3.被告人供述和辯解：被告人游某某的供述和辯解。

本院認(rèn)為，被告人游某某身為國有事業(yè)單位工作人員，濫用職權(quán)，致使國家利益遭受特別重大損失，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百六十八條第一款、第二款，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以國有事業(yè)單位人員濫用職權(quán)罪追究其刑事責(zé)任；被告人游某某身為國家工作人員，利用職務(wù)上的便利，索取、非法收受他人財物，數(shù)額較大，為他人謀取利益，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第三百八十五條第一款、第三百八十六條、三百八十三條第一款第（一）項(xiàng)，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以受賄罪追究其刑事責(zé)任。被告人游某某在判決宣告以前一人犯數(shù)罪，適用《中華人民共和國刑法》第六十九條第一款，應(yīng)對其數(shù)罪并罰。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。??

??????????????????????此致

延津縣人民法院

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????????????????????????????????????檢察官：鄧俊峰

???????????????????????????????????2020年10月9日　

附：

1.被告人游某某現(xiàn)羈押于延津縣看守所；

2.案卷材料和證據(jù)11冊共1769頁；

3.證人名單1份。