廣西壯族自治區(qū)北海市海城區(qū)人民檢察院

起?訴?書

北城檢刑訴〔2019〕602號

被告人沈某甲，男，1980年**月**日出生，身份證號碼：3412021980********，漢族，大學文化，北京市**文化發(fā)展公司股東、**，戶籍所在地：安徽省阜陽市潁州區(qū)**街**號**幢**。因涉嫌騙取貸款，于2017年5月2日被北海市公安局刑事拘留，同年5月16日由北海市公安局決定取保候?qū)彙?/span>

被告人羅某乙（曾用名：羅某丙），男，1980年**月**日出生，身份證號碼：4505021980********，漢族，大學文化，北海北港物流有限公司安技部安全員，戶籍所在地：北海市海城區(qū)**路**園**號。因涉嫌騙取貸款，于2017年4月8日被北海市公安局刑事拘留，同年5月16日由北海市公安局決定取保候?qū)彙?/span>

本案由北海市公安局偵查終結(jié)，以被告人沈某甲、羅某乙涉嫌騙取貸款罪，于2017年9月12日向本院移送審查起訴。本院受理后，已依法告知被告人有權(quán)委托辯護人和認罪認罰可能導致的法律后果，依法訊問了被告人，聽取了被告人及值班律師的意見，審查了全部案件材料。被告人同意本案適用普通程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

重慶百度小額貸款有限公司（以下簡稱“重慶**公司”）是經(jīng)重慶兩江新區(qū)金融發(fā)展局批準設(shè)立并經(jīng)工商注冊的小額貸款公司，其各項貸款和票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)可通過線上在全國范圍內(nèi)開展。重慶**公司委托*甲公司（以下簡稱“*甲公司”）作為合法委托付款人，授權(quán)*甲公司代表重慶**公司進行線上代付款業(yè)務(wù)。

2016年10月26日，重慶**公司與北京市**文化發(fā)展有限公司?(以下簡稱“*乙公司”)簽署百度信貸產(chǎn)品合作貸款款項支付協(xié)議，雙方合作開展教育信貸事宜，約定由重慶**公司**公司具有貸款需求的學員發(fā)放貸款，所發(fā)放的貸款由學員在*乙公司開展的培訓教育服務(wù)中使用。

2016年12月，時任*乙公司法定代表人即被告人沈某甲與被告人羅某乙共謀，由被告人羅某乙在北海市以*乙公司的名義成立所謂的“北海校區(qū)”，開展所謂的“國際財務(wù)管理師（IFM）”教育培訓，并組織“學員”從重慶**公司貸款。后被告人羅某乙伙同黃某某、龍某某、廖某某、陸某某（均另案處理）對外發(fā)布“貸款”廣告，招攬急需貸款的人員（所謂“學員”）貸款，并在北海市海城區(qū)北京路**大廈A1503室?guī)椭皩W員”辦理貸款。徐某某、王某甲、某某某、張某甲、符某某、陳某甲、李某甲、王某乙、張某乙、梁某某、許某某、寧某某、陳某乙、陳某丙等141名“學員”在黃某某、龍某某、廖某某、陸某某的幫助下，從手機上下載百度錢包APP，注冊賬號，上傳個人信息，并從中申請教育貸款（貸款期限為1年或2年）。為了讓教育貸款順利發(fā)放，被告人羅某甲在被告人沈某甲的指使下，讓黃某某、龍某某、廖某某、陸某某虛構(gòu)“北海校區(qū)”及管理人員信息，并組織所謂的“學員”到租賃的北海市四川路256號北海**服務(wù)有限公司假裝上課簽到及上課。黃某某、龍某某、廖某某、陸某某將偽造的上課簽到及上課照片等材料發(fā)給被告人羅某乙，被告人羅某乙發(fā)給被告人沈某甲，被告人沈某甲上交給重慶**公司。因此，徐某某、王某甲、某某某、張某甲、符某某、陳某甲、李某甲、王某乙、張某乙、梁某某、許某某、寧某某、陳某乙、陳某丙等141名“學員”共計2329040元的教育貸款得以通過審批并發(fā)放。后*甲公司代重慶**公司將上述所貸款項打入*乙公司的銀行賬戶，被告人沈某甲扣除相應(yīng)的手續(xù)費后，將剩余款項轉(zhuǎn)入被告人羅某乙的銀行賬戶及被告人羅某甲所提供的銀行賬戶，后再打入徐某某、王某甲、某某某、張某甲、符某某、陳某甲、李某甲、王某乙、張某乙、梁某某、許某某、寧某某、陳某乙、陳某丙等141名“學員”的銀行賬戶。被告人羅某甲及黃某某、龍某某、廖某某、陸某某從中收取相應(yīng)的手續(xù)費獲利。綜上，被告人沈某甲、羅某乙及黃某某、龍某某、廖某某、陸某某以上述方式，騙取了重慶**公司的教育貸款共計2329040元。截止至2019年11月19日，王某甲等52人已還清貸款，某某某等89人逾期還款，仍有本金916829.02元未還。

2017年4月7日17時許，公安人員在北海市鐵山港區(qū)4號路港務(wù)局319室將被告人羅某甲抓獲。

2017年4月26日，被網(wǎng)上追逃的被告人沈某甲北京市通州區(qū)玉帶河西街被公安人員抓獲。

歸案后，被告人沈某甲、羅某乙均如實供述自己罪行。

案發(fā)后，被告人沈某甲退出贓款80871.2元，被告人羅某乙退出贓款35580.8元，黃某某退出贓款4萬元，陸某某退出贓款4萬元，廖某某退出贓款1萬元，龍某某退出贓款38840元，上述贓款共計245292元現(xiàn)暫扣于本院。

認定上述事實的證據(jù)如下：被害人陳述、被告人供述、證人證言、微信聊天記錄截圖、指認現(xiàn)場照片、銀行流水、相關(guān)書證、抓獲經(jīng)過、身份資料等。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實，足以認定指控事實。被告人沈某甲、羅某乙對指控的犯罪事實和證據(jù)沒有異議，并自愿認罪認罰。

本院認為，被告人沈某甲、羅某乙伙同同案人以欺騙手段取得其他金融機構(gòu)貸款，情節(jié)嚴重，其行為已觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百七十五條之一，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應(yīng)當以騙取貸款罪追究其刑事責任。在共同騙取貸款犯罪活動中，被告人沈某甲、羅某甲均起主要作用，均是主犯，依照《中華人民共和國刑法》第二十五條第一款、第二十六條第一款、第四款，應(yīng)當按照其所參與的全部犯罪處罰；被告人沈某甲、羅某乙雖不具有自首情節(jié)，但是如實供述自己罪行，依照《中華人民共和國刑法》第六十七條第三款，可以從輕處罰。被告人沈某甲、羅某乙主動退出違法犯罪所得，可以酌情從輕處罰。被告人沈某甲、羅某乙自愿認罪認罰，依照《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條，可以依法從寬處理。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

廣西壯族自治區(qū)北海市海城區(qū)人民法院

檢??察??員：??黃紹柏
????鄔柱光

2019年12月27日

附：1、被告人沈某甲現(xiàn)在家候?qū)?，?lián)系電話：1391107****；保證人：沈某丁，聯(lián)系電話：1836275****；被告人羅某乙現(xiàn)在家候?qū)彛?lián)系電話：1867793****，保證人：李某戊，聯(lián)系電話：1309799****；

2、全部證據(jù)材料、案卷共拾壹冊及量刑建議書；

3、《認罪認罰具結(jié)書》。