福建省晉江市人民檢察院

起?訴?書

晉檢金融刑訴〔2019〕2號

被告人汪某某，男，1985年**月**日出生，居民身份證號碼3505251985********，漢族，本科文化，原中國工商銀行股份有限公司**支行對公客戶經(jīng)理，住福建省泉州市豐澤區(qū)**街**號**大廈**幢**室。2017年6月12日因涉嫌違法發(fā)放貸款罪被晉江市公安局刑事拘留，7月11日晉江市公安局變更強制措施為取保候?qū)彛?018年7月12日，本院決定取保候?qū)彙?/span>

本案由晉江市公安局偵查終結(jié)，以被告人汪某某涉嫌違法發(fā)放貸款罪，于2018年7月10日向本院移送審查起訴。本院受理后，于次日已告知被告人有權(quán)委托辯護人，依法訊問了被告人，審查了全部案件材料。8月8日，本院決定延長審查起訴期限半個月；8月24日，本案第一次退回晉江市公安局補充偵查，9月20日重新移送審查起訴；10月17日，本院決定延長審查起訴期限半個月；11月2日，本案第二次退回晉江市公安局補充偵查，同月30日重新移送審查起訴；12月26日，本院再次決定延長審查起訴期限半個月。

經(jīng)依法審查查明：

2013年6月至12月份期間，被告人汪某某擔(dān)任中國**銀行股份有限公司晉江分行**支行客戶經(jīng)理時，違反國家規(guī)定未嚴(yán)格履行調(diào)查借款人的償還能力、貿(mào)易背景的真實性等職責(zé)，且未對客戶資料進行充分、全面的核實，在經(jīng)手福建省晉江“某超”鞋業(yè)有限公司（以下簡稱“某超”公司）國內(nèi)保理融資業(yè)務(wù)的授用信業(yè)務(wù)中，未盡職調(diào)查購貨方廈門“某欣”公司（以下簡稱“寶欣”公司）是否有配合“某超”公司辦理保理融資業(yè)務(wù)、未盡職調(diào)查“某超”公司與“寶欣”公司是否有存在真實的應(yīng)收賬款，于用信流程中更未履行書面通知“寶欣”公司的程序，違法發(fā)放國內(nèi)保理融資8筆金額共計人民幣4190萬元，后經(jīng)資產(chǎn)變賣后仍造成本金人民幣3491.6萬元至今逾期未還。

2017年6月12日，晉江市公安局以通知被告人汪某某到經(jīng)濟犯罪偵查大隊配合調(diào)查“某超”公司涉嫌騙取貸款案為由，將被告人汪某某抓獲歸案。

認定上述事實的證據(jù)如下：

1.書證，受案登記表、破案及抓獲經(jīng)過、身份證明、調(diào)取證據(jù)通知書、員工履歷表、聘任通知書、“某超”公司向工行晉江分行信貸情況表、授信調(diào)查報告、國內(nèi)保理業(yè)務(wù)合同、國內(nèi)保理業(yè)務(wù)管理辦法、國內(nèi)銷貨方保理補充說明、應(yīng)收賬款債權(quán)轉(zhuǎn)讓通知書/回執(zhí)、關(guān)于“某超”公司保理融資損失的報告以及工作說明等；

2.證人證言，證人陳某甲、曾某某、陳某乙、李某某、丁某某、莊某甲、吳某某、薛某某、莊某乙、蔣某某、黃某某、林某某、戴某某的證言；

3.被告人供述和辯解，被告人汪某某的供述和辯解；

4.鑒定意見，福建“中閩”司法鑒定所出具的鑒定意見書；

5.辨認筆錄，證人、被告人相互辨認的筆錄。

本院認為，被告人汪某某作為銀行金融機構(gòu)的工作人員，違反國家規(guī)定發(fā)放貸款，數(shù)額特別巨大并造成特別重大損失，其行為已觸犯《中華人民共和國刑法》第一百八十六條第一款的規(guī)定，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應(yīng)當(dāng)以違法發(fā)放貸款罪追究其刑事責(zé)任。被告人汪某某犯罪以后主動投案，并如實供述自己的罪行，適用《中華人民共和國刑法》第六十七條第一款，可以從輕或者減輕處罰。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

晉江市人民法院

檢察員：吳潮陽

2019年1月7日

附：

1.被告人汪某某現(xiàn)被取保候?qū)徳诩遥?/span>

2.本案案卷材料壹拾陸冊；

3.證人名單壹份；

4.光盤柒張?！?