江蘇省淮安市清江浦區(qū)人民檢察院

起?訴?書(shū)

清檢訴刑訴〔2019〕289號(hào)

被告人汪某某，男，1990年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼3208021990********，漢族，初中文化，無(wú)業(yè)，住淮安市清江浦區(qū)**街道辦事處**新村**組。被告人汪某某因涉嫌詐騙罪，于2019年1月3日被淮安市公安局清江浦分局刑事拘留，2019年1月28日經(jīng)本院批準(zhǔn)逮捕，同日由該公安局執(zhí)行逮捕。

辯護(hù)人高明珠，江蘇凱仕曼律師事務(wù)所律師。

被告人汪習(xí)華，男，1981年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼3208021981********，漢族，大專(zhuān)文化，無(wú)業(yè)，住淮安市清江浦區(qū)**街道辦事處**小區(qū)**區(qū)**排**號(hào)。被告人汪習(xí)華因涉嫌詐騙罪，于2019年1月3日被淮安市公安局清江浦分局刑事拘留，2019年1月28日經(jīng)本院批準(zhǔn)逮捕，同日由該公安局執(zhí)行逮捕。

辯護(hù)人方曉峰、陶晶，江蘇山師行律師事務(wù)所律師。

被告人汪麗，女，1989年**月**日生，居民身份證號(hào)碼3208021989********，漢族，本科文化，原北京**信息咨詢(xún)有限公司淮安第一分公司副總經(jīng)理，住淮安市清江浦區(qū)**小區(qū)**號(hào)樓**室。被告人汪麗因涉嫌詐騙罪，于2019年1月3日被淮安市公安局清江浦分局刑事拘留，2019年1月28日經(jīng)本院批準(zhǔn)逮捕，同日由該公安局執(zhí)行逮捕。

辯護(hù)人陳冬，江蘇益新律師事務(wù)所律師。

被告人胡磊，男，1992年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼3208211992********，漢族，大專(zhuān)文化，無(wú)業(yè)，住淮安市清江浦區(qū)**小區(qū)**號(hào)樓**室。被告人胡磊因涉嫌詐騙罪，于2019年1月3日被淮安市公安局清江浦分局刑事拘留，2019年1月28日經(jīng)本院批準(zhǔn)逮捕，同日由該公安局執(zhí)行逮捕。

辯護(hù)人劉向明，江蘇益新律師事務(wù)所律師。

被告人胡峰，男，1990年**月**日生，居民身份證號(hào)碼3208211990********，漢族，高中文化，無(wú)業(yè)，住淮安市淮陰區(qū)**小區(qū)**幢**室。被告人胡峰因涉嫌詐騙罪，于2019年1月3日被淮安市公安局清江浦分局刑事拘留，2019年1月28日經(jīng)本院批準(zhǔn)逮捕，同日由該公安局執(zhí)行逮捕。

辯護(hù)人陸瑞，江蘇益新律師事務(wù)所律師。

被告人程某某,?男,?1988年**月**日生，居民身份證號(hào)碼3208311988********，漢族，大專(zhuān)文化，原北京**信息咨詢(xún)有限公司淮安第一分公司總經(jīng)理，住淮安市清江浦區(qū)**小區(qū)**號(hào)樓**室。被告人程某某因涉嫌詐騙罪，于2019年1月3日被淮安市公安局清江浦分局刑事拘留，2019年1月28日經(jīng)本院批準(zhǔn)逮捕，同日由該公安局執(zhí)行逮捕。

辯護(hù)人嚴(yán)曉芹，江蘇華脈律師事務(wù)所律師。

本案由淮安市公安局清江浦分局偵查終結(jié)，以被告人汪某某、汪習(xí)華、汪麗、胡磊、胡峰、程某某涉嫌詐騙罪，于2019年3月26日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2019年3月27日已告知被告人汪某某、汪習(xí)華、汪麗、程某某、胡磊、胡峰有權(quán)委托辯護(hù)人，依法訊問(wèn)了被告人汪某某、汪習(xí)華、汪麗、程某某、胡磊、胡峰，聽(tīng)取了辯護(hù)人及被害單位委托代理人的意見(jiàn)，審查了全部案件材料。因案情復(fù)雜，本院于2019年4月27日依法延長(zhǎng)審查起訴期限十五日。因事實(shí)不清、證據(jù)不足，本院于2019年5月9日退回淮安市公安局清江浦分局補(bǔ)充偵查，淮安市公安局清江浦分局補(bǔ)充偵查完畢，于2019年6月6日重新移送本院審查起訴。

經(jīng)依法審查查明：

一、詐騙

北京**投資有限公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)**投資公司）于2011年6月注冊(cè)成立，經(jīng)營(yíng)范圍為投資管理、資產(chǎn)管理、財(cái)務(wù)咨詢(xún)、投資咨詢(xún)等，旗下經(jīng)營(yíng)恒易融P2P借款平臺(tái)，事實(shí)上從事借款發(fā)放業(yè)務(wù)。北京**信息咨詢(xún)有限公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)**咨詢(xún)公司）于2012年1月注冊(cè)成立，**投資公司與**咨詢(xún)公司分別于2013年10月7日、2016年10月8日簽訂服務(wù)合作協(xié)議書(shū)，由**咨詢(xún)公司為**投資公司對(duì)有借款需求的客戶(hù)提供信息咨詢(xún)、核實(shí)以及貸后信息跟蹤等提供外包服務(wù)。**咨詢(xún)公司于2014年7月23日在淮安市注冊(cè)成立北京**信息咨詢(xún)有限公司淮安第一分公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)**咨詢(xún)公司淮安分公司），負(fù)責(zé)為**投資公司發(fā)展借款客戶(hù)、收集借款人申請(qǐng)資料及初審、申報(bào)、簽約等工作，被告人程某某任**咨詢(xún)公司淮安分公司總經(jīng)理、被告人汪麗相繼任**咨詢(xún)公司淮安分公司客服、副總經(jīng)理。

2016年9月至2017年3月期間，被告人汪某某、汪習(xí)華利用從史某某（另案處理）處知悉的用虛假包裝的借款人資料從**投資公司借款，后歸還少量借款迷惑**投資公司，造成借款人不良借款的假象，將大部分借款非法占為己有的方法后，后逐步形成了以被告人汪某某、汪習(xí)華、胡磊及史某某四人為主導(dǎo)的，四個(gè)不同條線的詐騙**投資公司借款的中介團(tuán)伙。在此過(guò)程中，被告人汪某某、汪習(xí)華、胡磊及史某某為了使虛假包裝的借款人資料在**咨詢(xún)公司淮安分公司得以順利通過(guò)初審，及時(shí)上報(bào)到**投資公司，與被告人汪麗合謀、通過(guò)汪麗相繼收買(mǎi)客服許某某(另案處理)等眾多**咨詢(xún)公司淮安分公司員工，并將詐騙所得的其中小部分與**咨詢(xún)公司淮安分公司員工進(jìn)行分贓，要求分公司人員對(duì)申請(qǐng)材料不加以核實(shí)，直接上報(bào)至**投資公司，致使騙取**投資公司借款更加順暢、便捷。經(jīng)統(tǒng)計(jì)，被告人汪某某共騙取借款合計(jì)人民幣2010878.28元；被告人汪習(xí)華共騙取借款人民幣1177852.68元；被告人胡磊、胡峰共騙取借款人民幣355934.24元；被告人汪麗參與騙取借款人民幣3188730.96元。具體分述如下：?

1、2016年10月至2017年3月間，被告人汪某某通過(guò)其下層中介齊某某（另案處理）等人和其手下員工胡某某（另案處理）等人，利用上述手法，偽造42名借款人的銀行流水、房產(chǎn)證、電費(fèi)單等虛假資料騙取**投資公司的借款。共從**投資公司騙取借款1950740元，其中已還295795.96元，實(shí)際騙取**投資公司借款1654944.04元。另經(jīng)查明，被告人汪某某還參與被告人胡磊、胡峰條線10名借款人的騙取借款，該10名借款人共從**投資公司騙取借款405647元，其中已還49712.7元，實(shí)際騙取**投資公司借款355934.24元。以上52名借款人共從**投資公司騙取借款2356387元，其中已還345508.72元，實(shí)際騙取**投資公司借款2010878.28元。

?2、2016年12月至2017年3月間，被告人汪習(xí)華通過(guò)其下層中介朱某甲、朱某乙（另案處理）等人，利用上述手法，偽造30名借款人的銀行流水、房產(chǎn)證、電費(fèi)單等虛假資料騙取**投資公司的借款。共從**投資公司騙取借款1366019元，其中已還188166.32元，實(shí)際騙取**投資公司借款1177852.68元。

3、2016年9月至2017年3月期間，被告人胡磊、胡峰共同利用上述手法，偽造10名借款人的銀行流水、房產(chǎn)證、電費(fèi)單等虛假資料騙取**投資公司的借款。共從**投資公司騙取借款405647元，其中已還49712.7元，實(shí)際騙取**投資公司借款355934.24元。

4、2016年8月至2017年3月，被告人汪麗在**咨詢(xún)公司淮安分公司任職客服、副總經(jīng)理期間，在明知被告人汪某某、汪習(xí)華、胡磊、史某某等人通過(guò)虛假的客戶(hù)資料騙取**投資公司借款的情況下，為獲取分贓款項(xiàng)，仍積極參與并使虛假資料通過(guò)初審?，F(xiàn)經(jīng)查明，在已確認(rèn)的被告人汪某某、汪習(xí)華、胡磊騙取**投資公司借款的82名借款人中，被告人汪麗均參與其中，以上82筆借款共實(shí)際騙取**投資公司借款合計(jì)人民幣3188730.96元。

案發(fā)后，被告人汪麗主動(dòng)到公安機(jī)關(guān)投案，并如實(shí)供述自己的犯罪事實(shí)。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.??借款合同、銀行交易記錄等書(shū)證；

2.證人齊某某、朱某甲、朱某乙等人證言；

3.被告人汪某某、汪習(xí)華、汪麗、胡磊、胡峰供述和辯解；

4.電子數(shù)據(jù)勘驗(yàn)檢查筆錄等證據(jù)。?

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人汪麗、胡磊、胡峰對(duì)指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒(méi)有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

二、非國(guó)家工作人員受賄

2016年11月27日至2017年3月，被告人程某某在**咨詢(xún)公司淮安分公司任總經(jīng)理期間，相繼收取汪某某、汪習(xí)華、胡磊、史某某所送的賄賂款約人民幣180000元，其收取賄賂款后，不再干涉、過(guò)問(wèn)汪麗等人對(duì)虛假客戶(hù)資料的審核，使得汪某某、汪習(xí)華、胡磊、史某某等人虛假的客戶(hù)資料順利通過(guò)**咨詢(xún)公司淮安分公司的初審，最終騙得**投資公司的借款。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.??借款合同、銀行交易記錄等書(shū)證；

2.證人劉某某、李某某等人證言；

3.被告人程某某供述和辯解等證據(jù)。?

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人程某某對(duì)指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒(méi)有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人汪某某、汪習(xí)華、汪麗采用虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相的手段，詐騙公私財(cái)物，數(shù)額特別巨大、被告人胡磊、胡峰采用虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相的手段，詐騙公私財(cái)物，數(shù)額巨大，其行為均觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第二百六十六條的規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)充分，應(yīng)當(dāng)以詐騙罪追究其刑事責(zé)任、被告人程某某利用職務(wù)上的便利，非法收受他人財(cái)物，為他人謀取利益，數(shù)額較大，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第一百六十三條的規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)充分，應(yīng)當(dāng)以非國(guó)家工作人員受賄罪追究其刑事責(zé)任。被告人汪某某、胡磊、胡峰、汪麗共同故意犯罪；被告人汪習(xí)華、汪麗共同故意犯罪，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第二十五條的規(guī)定，是共同犯罪，被告人汪麗在共同犯罪中起次要或者輔助作用，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第二十七條的規(guī)定，系從犯，應(yīng)當(dāng)從輕或者減輕處罰。被告人汪某某、汪習(xí)華、胡磊、胡峰、程某某歸案后如實(shí)供述自己的罪行，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第六十七條第三款的規(guī)定，系坦白，可以從輕處罰。被告人汪麗案發(fā)后主動(dòng)投案，并如實(shí)供述自己的犯罪事實(shí)，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第六十七條第一款的規(guī)定，系自首，可以從輕或者減輕處罰。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法分別判處。

此致

江蘇省淮安市清江浦區(qū)人民法院

檢察員：朱紅權(quán)

2019年7月4日

附：

1.被告人汪某某、汪習(xí)華、汪麗、程某某、胡磊、胡峰現(xiàn)羈押于淮安市看守所；

2.全部案卷材料三十七冊(cè)。