安徽省懷寧縣人民檢察院

起?訴?書

懷檢刑訴〔2020〕229號(hào)

被告人江某甲，女，1993年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼3408221993********，漢族，?？莆幕?，務(wù)工人員，家住懷寧縣**鎮(zhèn)**村**組**號(hào)。因涉嫌詐騙罪，于2019年8月26日被懷寧縣公安局刑事拘留，同年9月18日被懷寧縣公安局取保候?qū)彙?020年9月18日經(jīng)本院決定重新取保候?qū)彙?/span>

本案由懷寧縣公安局偵查終結(jié)，以被告人江某甲涉嫌詐騙罪，于2020年9月17日向本院移送起訴。本院受理后，于次日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，已告知被害人有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問了被告人，聽取了被告人及值班律師、被害人的意見，審查了全部案件材料。被告人江某甲同意本案適用簡(jiǎn)易程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

2018年7月份，江某乙（已處）租賃懷寧縣**鎮(zhèn)**園**棟**單元**室，招聘人員，冒充螞蟻貸客服，虛構(gòu)“華盈速借小額貸款公司”，利用借貸寶平臺(tái)對(duì)外實(shí)施放貸業(yè)務(wù)，收取高額利息和費(fèi)用。江某乙通過購買等手段獲取他人信息，安排人員冒充螞蟻貸客服打電話聯(lián)系放貸。對(duì)需要貸款人員，要求其提供身份證號(hào)碼、芝麻分、工作證明等信息及添加“華盈速借小額貸款公司”財(cái)務(wù)微信，并注冊(cè)、登陸借貸寶平臺(tái)。江某乙利用借貸寶平臺(tái)與借款人簽訂虛假借款協(xié)議，對(duì)借款金額進(jìn)行拆分，制造資金走賬流水。先將借款金額的20%-30%通過借貸寶平臺(tái)轉(zhuǎn)賬給借款人，再讓借款人通過支付寶或者微信以“砍頭息”的名義轉(zhuǎn)賬至“華盈速借小額貸款公司”財(cái)務(wù)賬戶，后將剩余的借款金額通過借貸寶平臺(tái)轉(zhuǎn)給借款人。借款以6天為一周期，借款金額從1000元至4000元不等。江某乙先收取借款金額20%-30%的砍頭息，到期不能歸還再收取借款金額20%-30%的續(xù)期費(fèi)。對(duì)逾期借款人，江某乙安排人員先打電話給借款人催收，若聯(lián)系不上或聯(lián)系后仍未歸還，則撥打借款人通話記錄中聯(lián)系較多的號(hào)碼，催促還款。2018年7月至2018年8月中旬，被告人江某甲幫助江某乙管理公司財(cái)務(wù)等事務(wù)，負(fù)責(zé)招聘、面試員工，并教新員工使用話術(shù)，在江某乙不在期間由其管理公司放貸業(yè)務(wù)。期間，被告人江某甲參與騙取利息和費(fèi)用共計(jì)人民幣14850元，個(gè)人領(lǐng)取工資人民幣8000元，具體事實(shí)如下：

1.2018年7月16日至8月20日，孫某某先后借款2000元2次，借款3000元1次，2000元續(xù)期1次，3000元續(xù)期2次。孫某某支付利息2100元，支付續(xù)期費(fèi)用2400元，共計(jì)4500元。

2.2018年7月24日至8月16日，劉某某先后借款1000元1次，借款3000元1次，1000元續(xù)期1次，3000元續(xù)期2次。劉某某支付利息1150元，支付續(xù)期費(fèi)用2050元，共計(jì)3200元。

3.2018年7月24日至8月20日，康某某借款3000元1次，續(xù)期3次?？的衬持Ц独?00元，支付續(xù)期費(fèi)用2700元，共計(jì)3600元。

4.2018年8月7日至8月13日，李某某先后借款1500元2次，李某某支付利息共計(jì)800元。

5.2018年7月17日至8月17日，宰某某先后借款1000元2次，借款1500元2次，1500元續(xù)期3次。宰某某支付利息1400元，支付續(xù)期費(fèi)用1350元，共計(jì)2750元。

被告人江某甲到案后如實(shí)供述自己的犯罪事實(shí)，并退出違法所得人民幣8000元。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.書證：戶籍證明、到案經(jīng)過、刑事判決書等書證；2.證人證言：證人江某乙、江某丙等證人的證言；3.被害人陳述：被害人孫某某、劉某某等人的陳述；4.被告人的供述和辯解：被告人江某甲的供述和辯解；5.勘驗(yàn)、檢查等筆錄：手機(jī)、電腦勘查筆錄及照片；6.電子數(shù)據(jù):支付寶、微信交易記錄等。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人江某甲對(duì)指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人江某甲以非法占有為目的，詐騙他人財(cái)物，數(shù)額較大，其行為已觸犯《中華人民共和國刑法》第二十五條第一款、第二百六十六條之規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以詐騙罪追究其刑事責(zé)任。被告人江某甲認(rèn)罪認(rèn)罰，依據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以從寬處理。被告人江某甲在共同犯罪中起次要作用，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第二十七條之規(guī)定，是從犯。被告人江某甲如實(shí)供述自己的罪行，符合《中華人民共和國刑法》第六十七條第三款之規(guī)定，可以從輕處罰。建議判處被告人江某甲有期徒刑六個(gè)月，適用緩刑，并處罰金人民幣3000元。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

安徽省懷寧縣人民法院

?檢??察??官?劉觀清

檢察官助理?劉??節(jié)

2020年10月10日

附件：

1.被告人江某甲現(xiàn)被取保候?qū)徳谄涮幩?/span>；

2.案卷材料和證據(jù)3冊(cè)；

3.證人名單1份；

4.適用簡(jiǎn)易程序建議書1份；

5.《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書》1份。