福建省南平市建陽(yáng)區(qū)人民檢察院　

起?訴?書(shū)

潭檢二部刑訴〔2020〕117號(hào)　

被告人江某某，女，1965年**月**日出生，身份證號(hào)碼3521221965********，漢族，初中文化，務(wù)工，戶(hù)籍地福建省南平市建陽(yáng)區(qū)**路**號(hào)，住云南省昆明市西山區(qū)**小區(qū)**幢1**單元**室。2019年12月16日，江某某因涉嫌非法吸收公眾存款罪被南平市建陽(yáng)區(qū)公安局取保候?qū)彛?020年11月4日被本院繼續(xù)取保候?qū)彙?/span>

本案由南平市建陽(yáng)區(qū)公安局偵查終結(jié)，以被告人江某某涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2020年10月21日向本院移送起訴。本院受理后，于同日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問(wèn)了被告人，聽(tīng)取了被告人及其辯護(hù)律師的意見(jiàn)，審查了全部案件材料。被告人同意本案適用速裁程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

2010年，被告人江某某的丈夫謝某某（已判決）開(kāi)始向社會(huì)公眾非法吸收存款。2011年6月21日，謝某某在南平市建陽(yáng)區(qū)童游街道嘉禾大道成立建陽(yáng)市**投資咨詢(xún)有限公司，以放貸、轉(zhuǎn)貸等業(yè)務(wù)需要資金為由，通過(guò)“口口相傳”等方式向社會(huì)公開(kāi)宣傳。2011年6月至2014年3月，謝某某在未經(jīng)國(guó)家金融管理部門(mén)批準(zhǔn)情況下，通過(guò)簽定個(gè)人借款合同，按照月息1.5%-2.5%支付利息，承諾合同到期后歸還本金為誘餌，先后向社會(huì)不特定對(duì)象葉某某、黃某某等25人吸收存款共計(jì)人民幣（下同）625.23萬(wàn)元。其中，江某某明知謝某某在從事非法吸收公眾存款的違法犯罪活動(dòng)，仍向黃某某、洪某某等7人借款224.2萬(wàn)元供謝某某使用，截止案發(fā)，已付利息58.76萬(wàn)元，尚未歸還本金165.44萬(wàn)元。（具體借款事實(shí)如下）

1、2011年9月至2013年12月，被告人江某某向黃某某非法吸收存款74.6萬(wàn)元，支付利息19.8萬(wàn)元，尚余54.8萬(wàn)元未歸還。

2、2013年4月15日，被告人江某某向洪某某非法吸收存款30萬(wàn)元，支付利息12萬(wàn)元，尚余18萬(wàn)元未歸還。

3、2013年9月1日，被告人江某某向柳某某（曾用名柳某某）非法吸收存款19.6萬(wàn)元，支付利息2萬(wàn)元，尚余17.6萬(wàn)元未歸還。

4、2013年10月15日，被告人江某某向趙某某非法吸收存款65萬(wàn)元，支付利息24萬(wàn)元，尚余41萬(wàn)元未歸還。

5、2013年11月至2014年2月，被告人江某某向梁某某非法吸收存款10萬(wàn)元，支付利息0.78萬(wàn)元，尚余9.22萬(wàn)元未歸還。

6、2014年1月7日，被告人江某某向夏某某非法吸收存款5萬(wàn)元，支付利息0.18萬(wàn)元，尚余4.82萬(wàn)元未歸還。

7、2014年3月15日，被告人江某某向陳某某非法吸收存款20萬(wàn)元，未支付利息，尚余20萬(wàn)元未歸還。

2019年12月16日，被告人江某某主動(dòng)到南平市建陽(yáng)區(qū)公安局投案，并如實(shí)供述其犯罪事實(shí)。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1、書(shū)證：受案登記表、戶(hù)籍證明、到案經(jīng)過(guò)、借款合同、存款明細(xì)賬、判決書(shū)等書(shū)證。

2、證人證言：證人黃某某、趙某某等證言。

3、被告人供述和辯解：被告人江某某、謝某某供述和辯解。

本院認(rèn)為，被告人江某某違反國(guó)家金融管理法律法規(guī)，非法吸收公眾存款，擾亂金融秩序，且數(shù)額巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第一百七十六條，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以非法吸收公眾存款罪追究其刑事責(zé)任。江某某主動(dòng)投案，并如實(shí)供述犯罪事實(shí)，依照《中華人民共和國(guó)刑法》第六十七條第一款的規(guī)定，屬自首，依法可以從輕或者減輕處罰。江某某系共同犯罪中罪責(zé)相對(duì)較輕的主犯，可以酌情從輕處罰。江某某自愿認(rèn)罪認(rèn)罰，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以依法從寬處理。根據(jù)以上情節(jié)建議判處江某某有期徒刑一年四個(gè)月，并處罰金。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

福建省南平市建陽(yáng)區(qū)人民法院

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?????????????????????????????????檢??察??官??雷建軍

???????????????????????????????檢察官助理??李繁明

二〇二〇年十一月十九日

附：

1．被告人江某某現(xiàn)取保候?qū)徳诩摇?/span>

2．案卷材料和證據(jù)五冊(cè)。

3．《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書(shū)》一份。