安徽省黃山市屯溪區(qū)人民檢察院

起?訴?書

屯檢刑訴〔2020〕18號

被告人江某，男，1991年**月**日出生，居民身份證號碼3410241991********，漢族，大專文化，無業(yè)，戶籍所在地安徽省祁門縣，住安徽省祁門縣**鄉(xiāng)**村**村組。因涉嫌詐騙罪，于2019年6月6日被黃山市公安局屯溪分局刑事拘留，2019年6月17日經本院批準逮捕，于2019年6月17日由黃山市公安局屯溪分局執(zhí)行逮捕。

本案由黃山市公安局屯溪分局偵查終結，以被告人江某涉嫌詐騙罪，于2019年8月15日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2019年8月16日告知被告人有權委托辯護人，依法訊問了被告人，審查了全部案件材料。本案于2019年9月16日延長審查起訴期限十五日，于2019年9月30日第一次退回偵查機關補充偵查，偵查機關于2019年10月28日補查重報。本案于2019年11月29日延長審查起訴期限十五日，于2019年12月13日第二次退回偵查機關補充偵查，偵查機關于2020年1月13日補查重報，本案于2020年2月14日延長審查起訴期限十五日。

經依法審查查明：

2018年，被告人江某因網絡賭博、夜場消費等導致自己負債累累。期間，江某以幫他人辦理銀行貸款、提高銀行信用卡額度、做生意借款等名義，詐騙方某某、丁某某、馬某某等多人錢款，并將這些錢款用于自己網絡賭博及夜場消費等。

1.2018年8月，江某稱可以幫方某某辦理民生銀行貸款。江某謊稱要找人辦理，以做流水、支付手續(xù)費等為由向方某某收取錢款共計27500元。

之后，江某稱可以幫方某某辦理螞蟻借唄提額等業(yè)務，以做流水、支付手續(xù)費等為由從方某某處收取費用共計97000元。

2018年9月，江某稱可以幫方某某辦理廣發(fā)銀行財智金貸款，以支付手續(xù)費和做流水等名義收取方某某錢款共計58000元。

2018年10月，江某稱可以幫方某某辦理光大銀行信用卡提額等業(yè)務，以支付費用和做流水等名義收取了方某某錢款共計58000余元。

江某并未找人辦理以上業(yè)務，也未辦理成功以上業(yè)務。江某謊稱代辦人沒有退還錢款，拖著未將錢款返還給方某某，實際上將這些錢款用于網絡賭博。

因方某某一直催江某返還錢款，2018年10月底，江某謊稱自己在一個期貨平臺上有一筆36萬元錢款可以提現(xiàn)，但提現(xiàn)需要支付手續(xù)費，以此騙取方某某錢款11萬余元。后江某又謊稱該平臺的錢被上海警方凍結，需要錢款去疏通關系，以此騙取方某某錢款2萬元。期間，在方某某的催討下，江某歸還方某某部分錢款，剩余的27萬多元錢款一直未歸還。江某將這些錢款用于網絡賭博等開銷。

2.2018年12月，江某告訴丁某某能辦理中信銀行信用卡提額等業(yè)務。江某以需要交納相關費用為由，收取丁某某3000元“手續(xù)費”和6000元“做流水費用”。之后江某又以要做流水等為由，收取丁某某錢款，共計7400元。江某將騙取的丁某某的錢款16400元用于歸還個人信用卡等開銷。

3.2018年8月至9月期間，江某稱可以幫馬某某辦理光大銀行信用卡提額等業(yè)務，讓馬某某刷資金流水、支付手續(xù)費等，先后獲取馬某某錢款7萬多元，江某將從馬某某處騙取的錢款實際用于網絡賭博輸?shù)袅?。之后，江某在馬某某的催討下退還馬某某5萬余元，剩余的2萬多元一直未歸還。

4.2018年8月17日，江某聯(lián)系張某某稱準備去求婚，需借款2萬元，張某某借給江某3000元錢。之后，江某將該筆錢款用于夜場消費，并一直拖著未歸還張某某錢款。

5.2018年8月，江某稱可以幫葛某某在銀行辦理額度為15萬元的貸款，并以此收取葛某某5000元包裝費和7500元手續(xù)費，但業(yè)務并未辦理成功，江某一直未退還以上錢款。

2018年9月初，江某稱可以幫葛某某辦理光大銀行信用卡提額，并以刷資金流水的名義收取葛某某錢款19000元。但業(yè)務并未辦理成功，葛某某向江某催要錢款，后江某被迫將19000元錢款退還給葛某某。

2018年12月，江某稱可以幫葛某某在支付寶上辦理網商貸貸款，并以需要支付手續(xù)費、刷資金流水等為由，騙取葛某某錢款共計24000余元。江某將這些錢款用于歸還信用卡以及個人其他欠款。

6.2018年10月，江某稱可以幫姜某某辦理房屋裝修貸款。稱辦理貸款需要交納相關費用，并承諾這些費用在貸款辦下來后可以退還，以此收取了姜某某錢款共計20000元。之后，江某一直未辦理成功該貸款，后在姜某某的催討下退還5000元。江某將獲取的錢款實際用于歸還個人債務。

7.2017年12月至2018年8月期間，江某多次以需要資金周轉為由向金某某借款。金某某便將多張銀行信用卡借給江某，江某以將金某某的多張銀行信用卡用POS機刷卡套現(xiàn)等方式，獲取金某某錢款18萬多元。江某將這些錢款用于賭博及歸還個人欠款。

8.2018年7月中旬至9月，江某謊稱做生意需要資金周轉，多次向高某某借款，但未按時還款，一直拖延。期間，高某某陸續(xù)向江某轉款，江某未歸還的錢款共計8萬多元。江某將這些借來的錢款用于賭博輸?shù)袅恕?/span>

認定上述事實的證據(jù)如下：

1.物證蘋果手機一部；

2.戶籍信息、抓獲經過、接受證據(jù)材料清單、微信聊天記錄、轉賬記錄、銀行交易流水等書證；

3.證人左某某、江某某等人的證言；

4.被害人方某某、丁某某、馬某某、葛某某的陳述；

5.被告人江某的供述與辯解；

6.電子證物檢查工作記錄等筆錄；

7.訊問錄像、電子證物檢查工作記錄等光盤資料。

本院認為，被告人江某以非法占有為目的，虛構事實、隱瞞真相，騙取他人財物，數(shù)額特別巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百六十六條之規(guī)定，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應當以詐騙罪追究其刑事責任。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

安徽省黃山市屯溪區(qū)人民法院

檢察員　江佳俊

2020年2月20日

附：

1.被告人江某現(xiàn)羈押于黃山市看守所。

2.公安卷五冊。

3.光盤七張。

4.手機一部。