河北省邯鄲市永年區(qū)人民檢察院

起?訴?書

永檢刑二刑訴〔2020〕671號

被告人成某甲，男，1970年**月**日出生，漢族，居民身份證號碼1321331970********，中共黨員，初中文化，戶籍所在地邯鄲市永年區(qū)**鄉(xiāng)**村，現(xiàn)住邯鄲市永年區(qū)**小區(qū)**單元**號**室。因破壞選舉秩序，于2018年8月12日被邯鄲市永年區(qū)公安局行政警告。因涉嫌騙取貸款罪，于2020年9月3日被邯鄲市永年區(qū)公安局刑事拘留，2020年9月30日經(jīng)本院批準，并于次日被邯鄲市永年區(qū)公安局執(zhí)行逮捕。

本案由邯鄲市永年區(qū)公安局偵查終結，以被告人成某甲涉嫌騙取貸款罪，于2020年11月19日向本院移送起訴。本院受理后，于次日已告知被告人有權委托辯護人，依法訊問了被告人，審查了全部案件材料。

經(jīng)依法審查查明：

被告人成某甲于2011年1月20日注冊成立永年縣**緊固件廠，該廠并未實際經(jīng)營，沒有廠房，也沒有機器設備。2014年4月，被告人成某甲在得知連某甲（已判）在銀行有關系，用營業(yè)執(zhí)照能夠辦理貸款，兩人便達成協(xié)議，由連某甲以成某甲的名義向建設銀行永年支行申請180萬元貸款，貸款辦成后由成某甲使用，成某甲支付給連某甲5%的好處費。之后成某甲將**緊固件廠的營業(yè)執(zhí)照、稅務登記證、組織機構代碼證、公章等交給了連某甲，連某甲以永年縣**緊固件廠的名義與范某某（已判）經(jīng)營的永年縣**機械貿(mào)易有限公司（以下稱“**機械公司”）簽訂價值360萬元的虛假冷鐓機購銷合同，由**機械公司出具虛假的收款收據(jù)。連某甲以合同中購買的兩臺冷鐓機作為抵押，讓**機械有限公司提供擔保，并提供永年縣**緊固件廠虛假的財物報表，由成某甲及其妻子成某乙在貸款材料上簽字后于2014年6月12日以成某甲夫妻二人名義向建行永年支行申請180萬元的個人助業(yè)貸款。2014年6月，建行永年支行根據(jù)連某甲提供的貸款手續(xù)將180萬元貸款匯至**機械公司賬戶。范某某扣除連某甲應當歸還的欠款和擔保費用71.24萬元后，將余款108.76萬元轉(zhuǎn)給連某甲。連某甲并未將貸款交給成某甲，而是將其用于個人投資經(jīng)營及歸還投資欠款使用，并獲得成某甲同意。后因貸款到期后連某甲未能清償，銀行工作人員向成某甲催要，成某甲多次要求連某甲還款無果后向公安機關報案。

另查明，范某某在被向永年區(qū)法院提起公訴后退還了71.24萬元，并由永年區(qū)法院將該款發(fā)還建行永年支行。

認定上述事實的證據(jù)如下：

1.抓獲證明、銀行貸款資料、銀行賬戶交易記錄、對賬單、租地合同、行政處罰決定書、判決書、戶籍證明等；2.證人張某甲、成某乙、王某甲、燕某某、石某某、胡某某、趙某甲、候某某、劉某甲、連某乙、連某丙、趙某乙、冀某某、高某某、游某某、李某甲、郭某甲、劉某乙、李某乙、王某乙、劉某丙、郭某乙、宋某某、張某丙、連某丙、王某丙、連某丁等的證言；3.被告人成某甲，同案犯連某甲、范某某供述和辯解；4.手印鑒定意見。

本院認為，被告人成某甲幫助連某甲采取欺騙手段取得銀行貸款，給銀行造成重大損失，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百七十五條之一之規(guī)定，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應當以騙取貸款罪追究其刑事責任。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

河北省邯鄲市永年區(qū)人民法院

?????檢察官：程俊

2020年12月18日??

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附件：1.被告人成某甲現(xiàn)羈押于邯鄲市永年區(qū)看守所；

2.案卷材料和證據(jù)五冊，光盤一張。