上海市浦東新區(qū)人民檢察院

起 訴 書

滬浦檢金融刑訴〔2019〕3753號

被告人毛某某，女，1984年**月**日生，公民身份號碼：3302831984********，漢族，初中文化，上海**管理咨詢有限公司、**（上海）財務(wù)咨詢有限公司負(fù)責(zé)人，住浙江省寧波市奉化區(qū)**鎮(zhèn)**村**組**號，2019年1月17日因涉嫌非法吸收公眾存款罪由上海市公安局浦東分局刑事拘留，同年1月21日延長刑事拘留期限至三十天，同年2月19日經(jīng)本院批準(zhǔn)，同日由上海市公安局浦東分局執(zhí)行逮捕，同年4月11日經(jīng)上海市人民檢察院第一分院批準(zhǔn)，由上海市公安局浦東分局延長偵查羈押期限一個月，同年5月15日經(jīng)上海市人民檢察院批準(zhǔn)，由上海市公安局浦東分局延長偵查羈押期限二個月。

本案由上海市公安局浦東分局偵查終結(jié)，以被告人毛某某涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2019年7月18日移送本院審查起訴。本院受理后，于次日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人；依法訊問了被告人，聽取了辯護(hù)人的意見，審查了全部案件材料。經(jīng)審查，本院于2019年8月29日退回補充偵查，上海市公安局浦東分局補充偵查終結(jié)，于同年9月24日移送本院審查起訴。

經(jīng)依法審查查明：

2012年至2018年6月間，鄔某甲（又名鄔某乙，另案處理）通過其實際控制的以**（上海）投資控股有限公司（以下簡稱“**控股”）為核心的“**系”企業(yè)，組建、設(shè)立了數(shù)十家線下分支機構(gòu)及“唐小僧”“搖旺”等線上平臺。為謀取非法利益，**控股采用虛設(shè)債權(quán)、虛構(gòu)借款人信息、虛假宣傳等手段，承諾5%至24%的年化收益，通過超級借款人、收益權(quán)轉(zhuǎn)讓、定向委托等方式，向277萬余名集資參與人非法募集資金人民幣（以下幣種均為人民幣）593.57億余元，入金總額160.45億余元，其中116.04億余元用于兌付前期投資人本息。至案發(fā)，造成11萬余名集資參與人實際經(jīng)濟損失50.4億余元。

2014年至2016年，被告人毛某某擔(dān)任**（上海）投資咨詢有限公司奉化分公司負(fù)責(zé)人期間，負(fù)責(zé)“**系”企業(yè)對外放貸業(yè)務(wù)，明知放貸資金來源于社會公眾資金，仍為“**系”企業(yè)尋找借款人。2016年至2018年6月，被告人毛某某擔(dān)任上海**管理咨詢有限公司、**（上海）財務(wù)咨詢有限公司（均系“**系”企業(yè)）負(fù)責(zé)人，為“**系”企業(yè)在上海、浙江、江蘇、山東、湖北、廣東等地注冊約100家公司，并將相關(guān)公司的銀行賬戶、網(wǎng)銀U盾等交由“**系”企業(yè)財務(wù)負(fù)責(zé)人王某甲（另案處理）等人，用于非法募集資金的轉(zhuǎn)賬等用途。經(jīng)審計，被告人毛某某涉及金額588.06億余元，未兌付金額50.4億余元。

2019年1月17日，被告人毛某某經(jīng)公安機關(guān)電話通知后主動投案，到案后對犯罪事實做了部分供述。

上述事實，有以下證據(jù)證明：

1. 集資參與人黃某某、陳某某、胡某某等人的報案筆錄、個人出借咨詢與服務(wù)協(xié)議等書證，證人王某甲、陶某某、康某某、唐某乙、王某乙、王某丙、汪某某等人的證言，證實被告人毛某某參與向社會公眾非法吸收資金的事實。

2. 上海申威會計師事務(wù)所司法鑒定意見書，證實被告人毛某某參與非法吸收公眾資金的金額。

3. 上海市公安局浦東分局經(jīng)濟犯罪偵查支隊一大隊出具的案發(fā)經(jīng)過，證實被告人毛某某的到案情況。

4. 上海市公安局浦東分局經(jīng)濟犯罪偵查支隊一大隊調(diào)取的戶籍資料，證實被告人毛某某的身份情況。

5. 被告人毛某某對犯罪事實作了部分供述。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實，足以認(rèn)定指控事實。

本院認(rèn)為，被告人毛某某作為**（上海）投資控股有限公司的其他直接責(zé)任人員，違反國家金融管理法律規(guī)定，向社會公眾非法吸收存款，擾亂金融秩序，數(shù)額巨大，其行為已觸犯《中華人民共和國刑法》第三十條、第三十一條、第一百七十六條，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應(yīng)以非法吸收公眾存款罪（單位）追究其刑事責(zé)任。被告人毛某某在共同犯罪中起次要作用，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第二十五條第一款、第二十七條之規(guī)定，系從犯，應(yīng)當(dāng)從輕處罰。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請依法審判。

此致

上海市浦東新區(qū)人民法院

檢 察 員： 羅造祉

2019年11月8日

附：

1. 被告人毛某某現(xiàn)羈押于上海市浦東新區(qū)看守所（番號：***/********）。

2. 案卷一冊，司法鑒定意見書二冊，補充材料。

3.相關(guān)法律條文。

《中華人民共和國刑法》

第一百七十六條 非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處二萬元以上二十萬元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金。

單位犯前款罪的，對單位判處罰金，并對其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，依照前款的規(guī)定處罰。

第二十五條第一款　共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。

第二十七條 在共同犯罪中起次要或者輔助作用的，是從犯。

對于從犯，應(yīng)當(dāng)從輕、減輕處罰或者免除處罰。

第三十條 公司、企業(yè)、事業(yè)單位、機關(guān)、團(tuán)體實施的危害社會的行為，法律規(guī)定為單位犯罪的，應(yīng)當(dāng)負(fù)刑事責(zé)任。

第三十一條 單位犯罪的，對單位判處罰金，并對其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員判處刑罰。本法分則和其他法律另有規(guī)定的，依照規(guī)定。

《中華人民共和國刑事訴訟法》

第一百七十六條第一款 人民檢察院認(rèn)為犯罪嫌疑人的犯罪事實已經(jīng)查清，證據(jù)確實、充分，依法應(yīng)當(dāng)追究刑事責(zé)任的，應(yīng)當(dāng)作出起訴決定，按照審判管轄的規(guī)定，向人民法院提起公訴，并將案卷材料、證據(jù)移送人民法院。

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