湖北省襄陽(yáng)市襄城區(qū)人民檢察院

起?訴?書

襄城檢刑訴〔2020〕194號(hào)

被告人段某某，男，1979年**月**日出生，公民身份號(hào)碼4206041979********，漢族，初中文化，無(wú)業(yè)。戶籍所在地湖北省襄樊市樊城區(qū)**路**號(hào)**號(hào)，住湖北省襄陽(yáng)市樊城區(qū)**小區(qū)**號(hào)樓**單元**室。因涉嫌合同詐騙罪，于2019年10月10日被襄陽(yáng)市公安局襄城分局刑事拘留，同年11月15日經(jīng)本院批準(zhǔn)逮捕，次日由襄陽(yáng)市公安局襄城區(qū)分局執(zhí)行。

本案由襄陽(yáng)市公安局襄城區(qū)分局偵查終結(jié)，以被告人段某某涉嫌合同詐騙罪，于2020年1月14日向本院移送起訴。本院受理后，已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，依法訊問(wèn)了被告人，審查了全部案件材料。本院于2020年2月27日、2020年5月14日退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，偵查機(jī)關(guān)于2020年3月30日、2020年6月15日補(bǔ)充偵查完畢移送起訴。本院于2020年2月15日、2020年5月1日延長(zhǎng)審查起訴期限15日。

經(jīng)依法審查查明：

2003年10月8日，襄陽(yáng)（樊）市勞動(dòng)就業(yè)管理中心加掛“襄陽(yáng)（樊）市下崗失業(yè)人員小額貸款擔(dān)保中心牌子，成立襄陽(yáng)（樊）市下崗失業(yè)人員小額貸款擔(dān)保中心（以下簡(jiǎn)稱下崗失業(yè)擔(dān)保中心），主要職責(zé)是審核下崗失業(yè)人員有關(guān)證件及資料，接納、審核《襄樊市下崗失業(yè)人員小額擔(dān)保貸款申請(qǐng)表》，為下崗失業(yè)人員再就業(yè)小額貸款提供擔(dān)保。2011年至2012年間，被告人段某某通過(guò)王某甲、鄒某某宣稱自己可以代辦無(wú)息貸款，幫助歐某某、陳某甲、童某某冒用他人名義及身份信息，利用虛假的申請(qǐng)材料，通過(guò)下崗失業(yè)擔(dān)保中心工作人員周某某（另案處理）申請(qǐng)小額擔(dān)保貸款，騙取國(guó)家財(cái)政貼息共計(jì)149456.9元。具體如下：

1.2011年間，陳某甲做生意缺乏資金，但因不符合銀行貸款條件無(wú)法從銀行貸款，后經(jīng)王某甲介紹認(rèn)識(shí)了段某某。段某某在明知陳某甲不符合貸款條件，且并非貸款申請(qǐng)人的情況下，要求陳某甲提供了陳某乙、岳某某等五人的身份信息，偽造了《襄州人力資源市場(chǎng)求職登記表》、《財(cái)政貼息貸款申請(qǐng)審核表》等貸款材料，以陳某乙的名義申請(qǐng)襄陽(yáng)市下崗失業(yè)人員小額貸款500000元。后段某某請(qǐng)托周某某對(duì)該筆貸款資料的審核“走個(gè)過(guò)場(chǎng)”。該筆小額貸款由下崗失業(yè)擔(dān)保中心提供擔(dān)保,以張某某的個(gè)人房產(chǎn)抵押作為反擔(dān)保，從湖北襄陽(yáng)農(nóng)村商業(yè)銀行前進(jìn)路支行獲取貼息貸款,貸款期限為2012年2月28日至2014年2月28日，上述貸款至今尚未償還。2014年5月23日，下崗失業(yè)擔(dān)保中心用財(cái)政擔(dān)?；鹣蛳尻?yáng)市農(nóng)村商業(yè)銀行代償貸款500000元，代償罰息16808.75元。該筆貸款由國(guó)家及省級(jí)財(cái)政按季度向貸款銀行貼息共計(jì)96370.17元。貸款辦理成功后陳某甲給了段某某70000元“手續(xù)費(fèi)”。

2.2011年間，童某某因店鋪缺乏周轉(zhuǎn)資金，經(jīng)王某甲介紹認(rèn)識(shí)了段某某。段某某在明知童某某不符合貸款條件，且并非貸款申請(qǐng)人的情況下，要求童某某提供了曾某某、張某某的身份信息，偽造了《襄樊市小額擔(dān)保貸款人員申請(qǐng)表》、營(yíng)業(yè)執(zhí)照等貸款材料，以曾某某、張某某的名義申請(qǐng)襄陽(yáng)市下崗失業(yè)人員小額貸款10萬(wàn)元。后段某某請(qǐng)托周某某對(duì)該筆貸款資料的審核“走個(gè)過(guò)場(chǎng)”。該筆小額貸款由下崗失業(yè)擔(dān)保中心提供擔(dān)保,以梁某某、趙某某的個(gè)人信用作為反擔(dān)保，從湖北襄陽(yáng)農(nóng)村商業(yè)銀行前進(jìn)路支行獲取貼息貸款,貸款日期為2012年1月17日至2014年1月17日，上述貸款至今僅還款6000元。下崗失業(yè)擔(dān)保中心用財(cái)政擔(dān)?；鹣蛳尻?yáng)市農(nóng)村商業(yè)銀行代償貸款100000元，代償罰息及利息7264.02元。上述兩筆貸款由國(guó)家及省級(jí)財(cái)政按季度向貸款銀行貼息共計(jì)23400.44元。貸款辦理成功后童某某付給了段某某18000元“手續(xù)費(fèi)”。

3.2012年，歐某某因投資建設(shè)小產(chǎn)權(quán)房缺乏資金，經(jīng)鄒某某介紹認(rèn)識(shí)了段某某。段某某在明知?dú)W某某不符合貸款條件，且不是貸款申請(qǐng)人的情況下，要求歐某某提供了王某乙、張某某的身份信息，偽造了《襄樊市職業(yè)介紹服務(wù)中心求職登記表》、《財(cái)政貼息貸款申請(qǐng)審核表》、營(yíng)業(yè)執(zhí)照、稅務(wù)登記等貸款材料，利用虛假的反擔(dān)保材料，以王某乙、張某某的名義申請(qǐng)襄陽(yáng)市下崗失業(yè)人員小額貸款160000元。后段某某請(qǐng)托周某某對(duì)該筆貸款審核“走個(gè)過(guò)場(chǎng)”。該筆小額貸款由下崗失業(yè)擔(dān)保中心提供擔(dān)保,從中國(guó)交通銀行襄陽(yáng)市分行獲取財(cái)息貸款,王某某、張某某的貸款期限分別為2012年10月8日至2014年10月8日、2013年2月1日至2015年2月1日，上述貸款至今尚未償還。2014年12月29日、2015年5月27日，下崗失業(yè)擔(dān)保中心用財(cái)政擔(dān)?；鹣蚪煌ㄣy行襄陽(yáng)分行代償貸款160000元，代償罰息2196元。上述兩筆貸款由國(guó)家及省級(jí)財(cái)政按季度向貸款銀行貼息共計(jì)29686.29元。貸款辦理成功后歐某某付給了段某某20000元“手續(xù)費(fèi)”。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.銀行流水、襄州人力資源市場(chǎng)求職登記表、襄陽(yáng)市小額擔(dān)保貸款人員申請(qǐng)表等書證；2.證人歐某某、周某某、王某甲等人的證言；3.十堰市公安司法鑒定中心鑒定書、襄陽(yáng)市公安司法鑒定中心手印鑒定書等鑒定意見(jiàn)；4.辨認(rèn)筆錄；5.被告人段某某的供述與辯解。

本院認(rèn)為，被告人段某某以欺詐手段偽造證明材料騙取失業(yè)社會(huì)保障待遇，數(shù)額巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第二百六十六條，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以詐騙罪追究其刑事責(zé)任。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

湖北省襄陽(yáng)市襄城區(qū)人民法院

檢察官：何庭勝

檢察官助理：朱倩嵐

2020年7月15日

附：

1.被告人現(xiàn)被羈押于襄陽(yáng)市第一看守所。

2.案卷材料和證據(jù)6冊(cè)。