云南省易門縣人民檢察院

起?訴?書

易檢一部刑訴〔2020〕68號

被告人武某某，男，1963年**月**日出生，公民身份號碼5324261963********，漢族，高中文化程度，云南**化工有限公司股東，戶籍所在地云南省易門縣，住易門縣**街道**路**號**幢**單元**室。因涉嫌騙取貸款罪，于2019年4月29日被云南省易門縣公安局決定取保候?qū)彛?020年4月28日我院決定繼續(xù)取保候?qū)彙?/span>

本案由云南省易門縣公安局偵查終結(jié)，以被告人武某某涉嫌騙取貸款罪，于2020年4月28日向本院移送起訴。本院受理后，于同日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，已告知被害人有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問了被告人，聽取了被害人的意見，審查了全部案件材料。

經(jīng)依法審查查明：

被告人武某某系云南**化工有限公司的股東，由于公司經(jīng)營中開具發(fā)票的需要，其受公司法定代表人、股東唐某甲（負(fù)案在逃）安排，用劉某某（武某某之妻）的身份證注冊了“易門劉某某礦石經(jīng)營部”。

2014年1月10日，被告人武某某與唐某甲合議，由云南**化工有限公司向易門縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社（2016年12月16日變更為云南易門農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司）申請借款1000萬元，二人隱瞞云南**化工有限公司經(jīng)營現(xiàn)狀，虛構(gòu)云南**化工有限公司向“易門劉某某礦石經(jīng)營部”購買銅精礦的事實(shí)并簽訂虛假的購銷合同，隱瞞借款資金的真實(shí)用途，向易門縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社提供虛假證明材料，騙取易門縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社貸款1000萬元。2015年1月10日貸款到期償還后，于2015年1月15日又以同樣的手段向易門縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社騙取貸款1000萬元。至2016年1月15日到期償還本金50萬元后又辦理貸款展期至2017年1月15日，展期到期后無力償還，于2017年3月29日結(jié)清欠息后以借新還舊再次向云南易門農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司借款950萬元，2018年3月29日貸款到期后無力償還。2018年5月22日云南易門農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司向玉溪市中級人民法院提起訴訟，法院判決后通過強(qiáng)制執(zhí)行，收回執(zhí)行款987812.8元，至2020年5月25日尚有貸款余額8512187.20元及利息391萬元未償還。

2014年6月4日，被告人武某某與唐某甲合議，由云南**化工有限公司向易門縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社（2016年12月16日變更為云南易門農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司）申請借款1000萬元，二人隱瞞云南**化工有限公司經(jīng)營現(xiàn)狀，虛構(gòu)云南**化工有限公司向“易門劉某某礦石經(jīng)營部”購買銅精礦的事實(shí)并簽訂虛假的購銷合同，隱瞞借款資金的真實(shí)用途，向易門縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社提供虛假證明材料，騙取易門縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社貸款1000萬元。2015年6月4日貸款到期償還后，于2015年6月5日以同樣的手段向易門縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社騙取貸款1000萬元。2016年6月5日到期后歸還本金100萬元又辦理展期至2017年6月5日，展期到期后無力償還。2018年5月22日云南易門農(nóng)村商業(yè)銀行向玉溪市中級人民法院提起訴訟，法院判決后通過強(qiáng)制執(zhí)行，收回執(zhí)行款662226.27元，至2020年5月25日尚有貸款余額8338973.73元及利息353萬元未償還。

被告人武某某在被采取強(qiáng)制措施前，2019年4月29日公安機(jī)關(guān)電話通知后，自動(dòng)到案，如實(shí)供述犯罪事實(shí)。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.書證：受案登記表、立案決定書、強(qiáng)制措施法律文書、戶口證明、在逃人員登記表、云南**化工有限公司登記基本情況、繳納契稅明細(xì)查詢資料、交易明細(xì)、申請借款相關(guān)資料及貸款審批發(fā)放相關(guān)資料等；2.證人證言：證人劉某某、唐某乙的證言；3.被告人供述和辯解：被告人武某某的供述和辯解；4.情況說明、證明等其他證明材料。

本院認(rèn)為，被告人武某某在云南**化工有限公司申請借款中，提供虛假材料，以欺騙手段取得銀行貸款，給銀行造成特別重大損失，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百七十五條之一，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以騙取貸款罪追究其刑事責(zé)任。被告人武某某在采取強(qiáng)制措施前，自動(dòng)到案，如實(shí)供述犯罪事實(shí)，系自首，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條第一款規(guī)定，可以從輕或者減輕處罰。為維護(hù)正常的金融管理秩序，打擊犯罪，根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

云南省易門縣人民法院

檢察官：田秉貴

2020年5月27日

附件：

1.被告人現(xiàn)取保候?qū)?，居住于易門縣**街道**路**號**幢**單元**室

2.案卷材料和證據(jù)三冊

3.證人名單一份

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