西安市雁塔區(qū)人民檢察院

起訴書

雁檢訴刑訴〔2020〕397號(hào)

被告人樊某甲（曾用名樊某乙），男，1986年**月**日出生，公民身份號(hào)碼6101221986********，漢族，大學(xué)文化程度，系西安**學(xué)校法定代表人，戶籍所在地陜西省西安市藍(lán)田縣**路**小區(qū)**樓**，現(xiàn)住西安市長安區(qū)**小區(qū)**號(hào)樓**單元**室。2019年6月20日因涉嫌合同詐騙罪被西安市公安局高新分局刑事拘留，同年7月26日經(jīng)本院批準(zhǔn)逮捕，同日由西安市公安局高新分局執(zhí)行逮捕。

被告人楊某某，男，1984年**月**日出生，公民身份號(hào)碼6105261984********，漢族，大學(xué)文化程度，系咸陽**信息科技有限公司法定代表人，戶籍所在地陜西省蒲城縣**鎮(zhèn)**村**組**號(hào)，現(xiàn)住蒲城縣**路**室。2019年8月27日因涉嫌合同詐騙罪被西安市公安局高新分局刑事拘留，同年9月25日經(jīng)本院批準(zhǔn)逮捕，次日由西安市公安局高新分局執(zhí)行逮捕。

本案由西安市公安局高新分局偵查終結(jié)，以被告人樊某甲、楊某某涉嫌騙取貸款罪，于2019年11月25日向本院移送審查起訴。本院受理后，已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問了被告人，聽取了被告人及值班律師的意見，審查了全部案件材料。因部分事實(shí)不清，證據(jù)不足，退回補(bǔ)充偵查一次，延長審查起訴期限十五日。被告人同意本案適用速裁程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明:

西安**學(xué)校（以下簡稱**學(xué)校）于2013年6月經(jīng)西安市民政局登記成立，辦學(xué)地址為西安市楓丹白露苑別墅區(qū)C16，被告人樊某甲系**學(xué)校法定代表人。上海百度小額貸款有限公司（以下簡稱上海**公司）由上海市金融服務(wù)辦公室批復(fù)準(zhǔn)予開業(yè)，其經(jīng)營范圍包括發(fā)放貸款；重慶百度小額貸款有限公司（以下簡稱重慶**公司）由重慶兩江新區(qū)金融發(fā)展局批復(fù)同意開業(yè)，其經(jīng)營范圍包括限定在重慶市以外全國范圍內(nèi)通過互聯(lián)網(wǎng)方式線上開展各項(xiàng)貸款業(yè)務(wù)。

2016年9月，樊某甲與重慶**公司、上海**公司簽訂《百度信貸產(chǎn)品合作貸款款項(xiàng)支付協(xié)議》，約定**學(xué)校作為百度信貸產(chǎn)品的指定合作商戶之一，應(yīng)鼓勵(lì)學(xué)員通過使用百度信貸產(chǎn)品購買其服務(wù)并負(fù)責(zé)提供、核實(shí)借款人相關(guān)信息，上海**公司及重慶**公司在審核同意貸款申請(qǐng)后將款項(xiàng)直接支付給**學(xué)校，明確**學(xué)校及人員不得以任何方式利用百度貸款產(chǎn)品進(jìn)行套現(xiàn)或直接或間接地參與任何欺詐行為。2016年10月開始，樊某甲采取向部分學(xué)生承諾免費(fèi)培訓(xùn)、介紹工作等方式，欺騙學(xué)生以在**學(xué)校培訓(xùn)繳納學(xué)費(fèi)為由向重慶**公司、上海**公司申請(qǐng)貸款。2017年下半年，樊某甲又與被告人楊某某合謀，楊某某以咸陽**信息科技有限公司名義招生后通過**學(xué)校貸款渠道申請(qǐng)貸款，樊某甲在**學(xué)校并未給貸款人提供培訓(xùn)的情況下，以貸款人在**學(xué)校學(xué)習(xí)的名義欺騙小額貸公司申請(qǐng)貸款，還編造理由要求貸款人謊稱在**學(xué)校培訓(xùn)欺騙小額貸公司的回訪調(diào)查。經(jīng)鑒定，截止至2020年3月29日，樊某甲通過116名貸款人共騙取貸款本金共計(jì)2389198元，未償還貸款本金共計(jì)1355675.20元，其中楊某某招生64名，貸款本金共計(jì)1267200元，未償還貸款本金共計(jì)804375元。2019年6月20日，樊某甲經(jīng)電話傳喚到案，楊某某于2019年8月25日被公安機(jī)關(guān)抓獲。破案后，樊某甲親屬代其退贓25萬元。

認(rèn)定上述事實(shí)的主要證據(jù)如下：

1.書證：報(bào)案材料、立案決定書、抓獲經(jīng)過、戶籍證明、民辦非企業(yè)單位登記證書、登記申請(qǐng)表、民辦學(xué)校辦學(xué)許可證、營業(yè)執(zhí)照、支付業(yè)務(wù)許可證、批復(fù)文件、新增法人金融機(jī)構(gòu)信息通知書、百度信貸產(chǎn)品合作貸款款項(xiàng)支付協(xié)議、誠信公平交易保證書、保證協(xié)議、免責(zé)協(xié)議、培訓(xùn)合同、退款說明等

2.證人田某某、趙某某、王某某、張某某、劉某某等人的證言

3.被告人樊某甲、楊某某的供述及辯解

4.審計(jì)鑒定意見

5.辨認(rèn)筆錄及照片

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人樊某甲、楊某某對(duì)指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人樊某甲、楊某某以欺騙手段取得其他金融機(jī)構(gòu)貸款，情節(jié)嚴(yán)重，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百七十五條之一，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以騙取貸款罪追究其刑事責(zé)任。被告人樊某甲、楊某某認(rèn)罪認(rèn)罰，依據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以從寬處理。樊某甲有自首情節(jié)，退賠部分贓款，建議判處樊某甲有期徒刑一年六個(gè)月，楊某某有期徒刑一年，均并處罰金。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

西安市雁塔區(qū)人民法院

檢察官：周佳

2020年5月19日

附件：

1.被告人樊某甲羈押于西安市看守所，楊某某羈押于鄠邑區(qū)看守所

2.案卷十七冊(cè)，光盤六張，審計(jì)二冊(cè)，認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書二份，認(rèn)罪認(rèn)罰從寬建議書一份