寧夏回族自治區(qū)銀川市金某某人民檢察院　

起 訴 書

銀金檢二部刑訴〔2020〕24號(hào)　

被告人樊某某，男，1964年**月**日出生，公民身份號(hào)碼6401031964********，漢族，高中文化，系銀川市西夏區(qū)**小區(qū)保安，戶籍所在地寧夏銀川市西夏區(qū)**路**號(hào)，住銀川市西夏區(qū)**路**號(hào)。2019年9月21日因涉嫌信用卡詐騙罪被銀川市公安局金某某分局刑事拘留；2019年9月30日經(jīng)本院批準(zhǔn)由銀川市公安局金某某分局執(zhí)行逮捕。

本案由銀川市公安局金某某分局偵查終結(jié)，以被告人樊某某涉嫌信用卡詐騙罪，于2019年11月29日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2019年11月29日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，2019年11月29日已告知被害人有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問了被告人，聽取了被告人及其辯護(hù)人的意見，審查了全部案件材料，本院于2019年12月30日延長審查起訴期限15日。被告人同意本案適用普通程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：1.2008年1月18日，被告人樊某某在中國工商銀行金鳳支行申請(qǐng)辦理了一張卡號(hào)為62223033******的信用卡，于2011年12月25日更換卡號(hào)為62223000******，該卡授信額度從100元提升至2000元，樊某某正常使用該卡至2013年12月25日出現(xiàn)逾期不還情況，截止2015年12月28日，該信用卡賬戶共計(jì)透支本金16943.5元。

2.2009年5月27日，被告人樊某某在中國工商銀行金鳳支行申請(qǐng)辦理了一張卡號(hào)為42702000******的信用卡，于2011年12月25日更換卡號(hào)為4270200******，該卡授信額度從500元提升至20000元，樊某某正常使用該卡至2013年12月25日出現(xiàn)逾期不還情況，截止2015年12月28日，該信用卡賬戶共計(jì)透支本金17900.14元。

3.2012年6月3日，被告人樊某某在中國工商銀行金鳳支行辦理一張卡號(hào)為42703000******的信用卡，該卡授信額度為13000元，樊某某正常使用該卡至2013年12月25日出現(xiàn)逾期不還情況，截止2015年12月28日，該信用卡賬戶共計(jì)透支本金13629元。

4.2013年3月18日，被告人樊某某在中國工商銀行金鳳支行辦理一張卡號(hào)為62533100******的信用卡，該卡授信額度為54000元，樊某某正常使用該卡至2013年12月25日出現(xiàn)逾期不還情況，截止2015年12月28日，該信用卡賬戶共計(jì)透支本金39820元。

2015年8月，銀行工作人員對(duì)上述賬戶進(jìn)行電話、上門及登報(bào)催收，被告樊某某仍未還款。截止2015年12月28日，樊某某上述四張信用卡賬戶透支本金共計(jì)88292.64元。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.受案登記表、立案決定書、抓獲經(jīng)過等書證；

2.證人夏某某的證言；

3.被告人樊某某的供述和辯解。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人樊某某對(duì)指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人樊某某以非法占有為目的，惡意透支信用卡，透支本金人民幣88292.64元，數(shù)額較大，其行為已觸犯《中華人民共和國刑法》第一百九十六條第一款第（四）項(xiàng)、第二款之規(guī)定,犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以信用卡詐騙罪追究其刑事責(zé)任。被告人樊某某如實(shí)供述自己的罪行，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條第三款之規(guī)定，可以從輕或減輕處罰。被告人樊某某自愿認(rèn)罪認(rèn)罰，根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條之規(guī)定，建議判處被告人樊某某六個(gè)月有期徒刑，并處罰金人民幣二萬元。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

銀川市金某某人民法院　

檢察員：馬 芬

2020年1月13日

附：

1．被告人現(xiàn)羈押于銀川市看守所；

2．案卷材料和證據(jù)一冊(cè)；

3．《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書》一份。