深圳市坪山區(qū)人民檢察院

起 訴 書(shū)

深坪檢刑訴〔2019〕68號(hào)

被告人桂某某，男性，1995年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼：3604241995********，漢族，小學(xué)文化程度，戶籍所在地：江西省九江市修水縣**鎮(zhèn)**路**號(hào)。因詐騙嫌疑，于2018年4月13日被深圳市公安局坪山分局刑事拘留；因涉嫌犯有詐騙罪，于2018年5月18日被深圳市公安局坪山分局取保候?qū)?；因涉嫌犯有詐騙罪，經(jīng)深圳市坪山區(qū)人民檢察院批準(zhǔn)，于2018年8月20日被深圳市公安局坪山分局逮捕。

辯護(hù)人：張偉，系北京大成（深圳）律師事務(wù)所律師。

被告人鐘某某，男性，1997年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼：4414241997********，漢族，小學(xué)文化程度，戶籍所在地：廣東省梅州市五華縣**鎮(zhèn)**村**輋。因詐騙嫌疑，于2018年4月13日被深圳市公安局坪山分局刑事拘留；因涉嫌犯有詐騙罪，于2018年5月18日被深圳市公安局坪山分局取保候?qū)?；因涉嫌犯有詐騙罪，經(jīng)深圳市坪山區(qū)人民檢察院批準(zhǔn)，于2018年8月20日被深圳市公安局坪山分局逮捕。

被告人鄧某甲，男性，1989年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼：4414241989********，漢族，初中文化程度，戶籍所在地：廣東省梅州市五華縣**鎮(zhèn)**村**樓。因詐騙嫌疑，于2018年5月22日被深圳市公安局坪山分局刑事拘留；因涉嫌犯有詐騙罪，經(jīng)深圳市坪山區(qū)人民檢察院批準(zhǔn)，于2018年6月29日被深圳市公安局坪山分局逮捕。

被告人鄧某乙，男性，1990年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼：4414241990********，漢族，初中文化程度，戶籍所在地：廣東省梅州市五華縣**鎮(zhèn)**村**樓。因詐騙嫌疑，于2018年11月23日被深圳市公安局坪山分局刑事拘留；因涉嫌犯有詐騙罪，經(jīng)深圳市坪山區(qū)人民檢察院批準(zhǔn)，于2018年12月19日被深圳市公安局坪山分局逮捕。

本案由深圳市公安局坪山分局偵查終結(jié)，以被告人桂某某、鐘某某、鄧某甲三人涉嫌詐騙罪，于2018年8月29日向本院移送審查起訴，以被告人鄧某乙涉嫌詐騙罪、交通肇事罪，于2019年2月18日向本院移送審查起訴。本院受理后，已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，已告知被害人有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問(wèn)了被告人，聽(tīng)取了辯護(hù)人的意見(jiàn)，審查了全部案件材料。本院于2018年10月12日、2018年12月21日退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，偵查機(jī)關(guān)于2018年11月12日、2019年1月21日補(bǔ)查重報(bào)。本院于2018年9月21日、2018年12月10日、2019年2月22日延長(zhǎng)審查起訴期限。

經(jīng)依法審查查明：

被告人桂某某系深圳市坪山區(qū)**通訊店的法定代表人，被告人鐘某某系深圳前海**金融服務(wù)有限公司駐點(diǎn)深圳市坪山區(qū)**通訊店的員工，被告人鄧某甲、鄧某乙負(fù)責(zé)在惠州工廠張貼小廣告，尋找需要小額貸款的客戶。2017年10月份以來(lái)，被告人桂某某、鐘某某、鄧某甲、鄧某乙為了騙取他人財(cái)物，以幫他人通過(guò)購(gòu)買(mǎi)手機(jī)申請(qǐng)消費(fèi)分期貸款套現(xiàn)的形式詐騙他人錢(qián)財(cái)。被告人鄧某甲、鄧某乙負(fù)責(zé)張貼小廣告，尋找需要小額貸款的客戶，再將客戶帶到被告人桂某某經(jīng)營(yíng)的深圳市坪山區(qū)**通訊店，欺騙被害人提交身份資料進(jìn)行貸款申請(qǐng)。當(dāng)被害人的貸款申請(qǐng)得到深圳前海**金融服務(wù)有限公司或者深圳**消費(fèi)金融有限公司審批通過(guò)后，被告人桂某某、鐘某某、鄧某甲、鄧某乙欺騙被害人申請(qǐng)的貸款未獲通過(guò)，待該公司將相關(guān)貸款付給由桂某某控制的深圳市坪山區(qū)**通訊店賬戶后，被告人桂某某、鐘某某、鄧某甲、鄧某乙再將到賬的貸款金額據(jù)為己有并按事前約定的比例私分?，F(xiàn)已查明，被告人桂某某、鐘某某、鄧某甲、鄧某乙等人采取上述方式騙取了彭某某等18名被害人的身份信息，獲取了深圳前海**金融服務(wù)有限公司以及**消費(fèi)金融有限公司發(fā)放的貸款本金共計(jì)92117元人民幣，致使彭某某、劉某某、王某某、符某某、黃某某等人在未購(gòu)買(mǎi)手機(jī)以及獲取相關(guān)貸款的情況分期還貸了共計(jì)3434元人民幣。

1、2017年10月份左右，被告人等人在店內(nèi)為被害人符某某操作辦理貸款事項(xiàng)，被害人符某某的貸款申請(qǐng)經(jīng)深圳市前海**金融服務(wù)有限公司的審批后，被告人欺騙符某某稱貸款未獲批準(zhǔn)，后被告人桂某某等人從深圳市前海**金融服務(wù)有限公司獲得貸款4988元人民幣。案發(fā)前被害人符某某還款深圳市前海**金融服務(wù)有限公司582元人民幣。

2、2018年1月31日，被告人鄧某甲將被害人劉某甲帶到店內(nèi)申請(qǐng)貸款，被告人鐘某某幫其操作貸款事項(xiàng)。被害人劉某甲的貸款申請(qǐng)經(jīng)深圳市前海**金融服務(wù)有限公司的審批后，被告人桂某某、鐘某某、鄧某甲等人欺騙劉某甲稱貸款未獲批準(zhǔn)，后被告人桂某某、鐘某某、鄧某甲等人從該公司獲得的貸款5388元人民幣。案發(fā)前被告方還款523元人民幣。

3、2018年2月份，被告人等人在店內(nèi)為被害人肖某某操作辦理貸款事項(xiàng)，被害人肖某某的貸款申請(qǐng)經(jīng)深圳市前海**金融服務(wù)有限公司的審批后，被告人欺騙肖某某稱貸款未獲批準(zhǔn)，后被告人桂某某等人分別從深圳市前海**金融服務(wù)有限公司獲得貸款4888元人民幣。案發(fā)前被告方還款深圳市前海**金融服務(wù)有限公司1042元人民幣。

4、2018年2月6日，被告人鄧某乙、鄧某甲將被害人劉某乙?guī)У降陜?nèi)申請(qǐng)貸款，被告人鐘某某幫其操作貸款事項(xiàng)。被害人劉某乙的貸款申請(qǐng)分別經(jīng)深圳市前海**金融服務(wù)有限公司、深圳**消費(fèi)金融有限公司的審批后，被告人鐘某某、鄧某甲等人欺騙劉某乙稱貸款未獲批準(zhǔn)，后被告人桂某某、鐘某某、鄧某乙、鄧某甲等人分別從深圳市前海**金融服務(wù)有限公司、深圳**消費(fèi)金融有限公司獲得貸款5480元、5980元人民幣。案發(fā)前被告方還款深圳市前海**金融服務(wù)有限公司535元人民幣，被害人劉某乙還款深圳市前海**金融服務(wù)有限公司535元人民幣。

5、2018年2月14日，被害人王某某看到小額貸款廣告后聯(lián)系被告人鄧某乙，后鄧某乙告知其到店內(nèi)申請(qǐng)貸款，被告人鐘某某在店內(nèi)為被害人王某某操作辦理貸款事項(xiàng)，被害人王某某的貸款申請(qǐng)經(jīng)深圳市前海**金融服務(wù)有限公司的審批后，被告人鐘某某欺騙王某某稱貸款未獲批準(zhǔn)，被告人桂某某、鐘某某、鄧某甲等人從深圳市前海**金融服務(wù)有限公司獲得貸款5488元人民幣。案發(fā)前被害人王某某還款914元人民幣。

6、2018年2月19日，被害人袁某某聯(lián)系上被告人鄧某甲后，被告人桂某某將袁某某帶到店內(nèi)申請(qǐng)貸款。被害人袁某某的貸款申請(qǐng)經(jīng)深圳**消費(fèi)金融有限公司的審批后，被告人桂某某、鐘某某等人欺騙袁某敏稱貸款未獲批準(zhǔn)，后被告人桂某某、鐘某某、鄧某甲等人從該公司獲得的貸款4888元人民幣。案發(fā)前被告方還款406元人民幣。

7、2018年2月23日，被告人鄧某乙將被害人張某甲帶到店內(nèi)申請(qǐng)貸款，被告人鐘某某在店內(nèi)為被害人張某甲操作辦理貸款事項(xiàng)。被害人張某甲的貸款申請(qǐng)經(jīng)深圳市前海**金融服務(wù)有限公司的審批后，被告人等人欺騙張某甲稱貸款未獲批準(zhǔn)，被告人桂某某、鐘某某、鄧某乙、鄧某甲等人從深圳市前海**金融服務(wù)有限公司獲得貸款5388元人民幣。

8、2018年2月25日，被告人鄧某乙將被害人彭某某帶到店內(nèi)申請(qǐng)貸款，被告人鐘某某幫其操作貸款事項(xiàng)。被害人彭某某的貸款申請(qǐng)經(jīng)深圳市前海**金融服務(wù)有限公司的審批后，被告人桂某某、鐘某某、鄧某乙等人欺騙彭某某稱貸款未獲批準(zhǔn)，后被告人桂某某、鐘某某、鄧某乙等人從該公司獲得的貸款4988元人民幣。案發(fā)前被告方還款486元人民幣，被害人彭某某自己還款360元人民幣。

9、2018年2月27日，被告人鄧某乙將被害人郎某某帶到店內(nèi)申請(qǐng)貸款，被告人鐘某某在店內(nèi)為被害人郎某某操作辦理貸款事項(xiàng)，被害人郎某某的貸款申請(qǐng)經(jīng)深圳市前海**金融服務(wù)有限公司的審批后，被告人鄧某乙欺騙郎某某稱貸款未獲批準(zhǔn)，后被告人桂某某、鐘某某、鄧某乙等人從深圳市前海**金融服務(wù)有限公司獲得貸款4988元人民幣。案發(fā)錢(qián)被告方還款486元人民幣。

10、2018年2月28日，被告人鄧某甲將被害人張某乙?guī)У降陜?nèi)申請(qǐng)貸款，被告人鐘某某幫其操作貸款事項(xiàng)。案發(fā)前被害人張某乙的貸款申請(qǐng)經(jīng)深圳市前海**金融服務(wù)有限公司的審批后，被告人鐘某某、鄧某甲等人欺騙張某稱貸款未獲批準(zhǔn)，后被告人桂某某、鐘某某、鄧某甲等人從該公司獲得的貸款4988元人民幣。案發(fā)前被告方還款486元人民幣。

11、2018年3月初，被害人馬某某看到小額貸款廣告來(lái)到店內(nèi)申請(qǐng)貸款，被告人鐘某某在店內(nèi)為被害人馬某某操作辦理貸款事項(xiàng)，被害人馬某某的貸款申請(qǐng)經(jīng)深圳市前海**金融服務(wù)有限公司的審批后，被告人桂某某欺騙馬某某稱貸款未獲批準(zhǔn)，被告人桂某某、鐘某某等人從深圳市前海**金融服務(wù)有限公司獲得貸款5288元人民幣。案發(fā)前被告方還款516元人民幣。

12、2018年3月2日，被告人鄧某乙將被害人陶某某帶到店內(nèi)申請(qǐng)貸款，被告人鐘某某在店內(nèi)為被害人陶某某操作辦理貸款事項(xiàng)，被害人陶某某的貸款申請(qǐng)經(jīng)深圳市前海**金融服務(wù)有限公司的審批后，被告人桂某某、鐘某某、鄧某乙等人欺騙陶某某稱貸款未獲批準(zhǔn)，后被告人桂某某、鐘某某、鄧某乙等人從深圳市前海**金融服務(wù)有限公司獲得貸款5488元人民幣。案發(fā)錢(qián)被告方還款535元人民幣。

13、2018年3月份，被告人鄧某乙將被害人曾某甲帶到店內(nèi)申請(qǐng)貸款，被告人等人在店內(nèi)為被害人曾某甲操作辦理貸款事項(xiàng)，被害人曾某甲的貸款申請(qǐng)經(jīng)深圳市前海**金融服務(wù)有限公司的審批后，被告人欺騙曾某甲稱貸款未獲批準(zhǔn)，后被告人桂某某等人從深圳市前海**金融服務(wù)有限公司獲得貸款5388元人民幣。

14、2018年3月17日，被告人鄧某乙將被害人黃某甲帶到店內(nèi)申請(qǐng)貸款，被告人鐘某某幫其操作貸款事項(xiàng)。被害人黃某甲的貸款申請(qǐng)分別經(jīng)深圳市前海**金融服務(wù)有限公司、深圳**消費(fèi)金融有限公司的審批后，被告人鐘某某、鄧某甲等人欺騙黃某甲稱貸款未獲批準(zhǔn)，后被告人桂某某、鐘某某、鄧某乙等人分別從深圳市前海**金融服務(wù)有限公司、深圳**消費(fèi)金融有限公司獲得貸款5488元、5200元人民幣。案發(fā)前被害人黃某甲還款深圳市前海**金融服務(wù)有限公司545元人民幣。

15、2018年3月17日，被告人鄧某甲將被害人曾某乙?guī)У降陜?nèi)申請(qǐng)貸款，被告人鐘某某在店內(nèi)為被害人曾某乙操作辦理貸款事項(xiàng)，被害人曾某乙的貸款申請(qǐng)經(jīng)深圳市前海**金融服務(wù)有限公司的審批后，被告人鄧某甲欺騙曾某乙稱貸款未獲批準(zhǔn)，被告人桂某某、鐘某某、鄧某甲等人從深圳市前海**金融服務(wù)有限公司獲得貸款5188元人民幣。

16、2018年3月19日，被告人鄧某甲將被害人黃某乙?guī)У降陜?nèi)申請(qǐng)貸款，被告人鐘某某在店內(nèi)為被害人黃某乙操作辦理貸款事項(xiàng)。被告人鄧某甲等人欺騙黃某乙稱貸款未獲批準(zhǔn)，被害人黃某乙的貸款申請(qǐng)經(jīng)深圳市前海**金融服務(wù)有限公司的審批后，被告人桂某某、鐘某某、鄧某乙等人從深圳市前海**金融服務(wù)有限公司獲得貸款5388元人民幣。

17、2018年3月20日，被告人鄧某甲將被害人揣某某帶到店內(nèi)申請(qǐng)貸款，被告人鐘某某在店內(nèi)為被害人揣某某操作辦理貸款事項(xiàng)，被害人揣某某的貸款申請(qǐng)經(jīng)深圳市前海**金融服務(wù)有限公司的審批后，被告人等人欺騙揣某某稱貸款未獲批準(zhǔn)，被告人桂某某、鐘某某、鄧某甲等人從深圳市前海**金融服務(wù)有限公司獲得貸款5000元人民幣。被告人鄧某甲轉(zhuǎn)賬1500元給被害人揣某某還貸，案發(fā)前揣某某還款498元人民幣。

18、2018年4月10日，被告人鄧某乙將被害人化某某帶到店內(nèi)申請(qǐng)貸款，被告人鐘某某在店內(nèi)為被害人化某某操作辦理貸款事項(xiàng)，被害人化某某的貸款申請(qǐng)經(jīng)深圳市前海**金融服務(wù)有限公司的審批后，被告人鐘某某欺騙化某某稱貸款未獲批準(zhǔn)，被告人桂某某、鐘某某、鄧某乙等人從深圳市前海**金融服務(wù)有限公司獲得貸款5188元人民幣。

另查明，2018年8月1日22時(shí)15分許，被告人鄧某乙駕駛其本人所有的一輛車(chē)牌為粵MV****的小型轎車(chē)在珠海市**路**號(hào)閘碼頭進(jìn)出口處，在未查明車(chē)后情況，確認(rèn)安全的情況下，由東往西方向倒車(chē)駛?cè)?*路，一男子（未查明身份）駕駛懸掛偽造的粵C6****號(hào)牌的普通二輪摩托車(chē)沿**路東側(cè)路肩由南向北行駛至該處，與被告人鄧某乙駕駛的車(chē)輛發(fā)生碰撞，駕駛摩托車(chē)的男子受傷經(jīng)送醫(yī)院搶救無(wú)效于2018年8月6日死亡。經(jīng)認(rèn)定，被告人鄧某乙承擔(dān)此次事故的主要責(zé)任。

被告人桂某某、鐘某某于2018年4月12日在深圳市坪山區(qū)**通訊店內(nèi)被公安機(jī)關(guān)抓獲歸案。被告人鄧某甲于2018年5月14日在深圳市坪山區(qū)**社區(qū)被公安機(jī)關(guān)抓獲歸案。被告人鄧某乙于2018年11月23日在珠海市金灣區(qū)**鎮(zhèn)被公安機(jī)關(guān)抓獲歸案。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.物證：手機(jī)五部，銀行卡六張；2.書(shū)證：被告人的身份信息情況、歸案經(jīng)過(guò)等材料；3.證人證言：證人劉某丙、李某某、丁某某等人的證言；4.被害人陳述：被害人彭某某、劉某甲、王某某、符某某、黃某甲等18名被害人的陳述；5.被告人的供述與辯解；6.鑒定意見(jiàn)：廣東省珠海市公安司法鑒定中心鑒定文書(shū)等；7.勘驗(yàn)、檢查、辨認(rèn)等筆錄：現(xiàn)場(chǎng)勘驗(yàn)筆錄、現(xiàn)場(chǎng)照片、彭某袁等人對(duì)被害人對(duì)被告人的辨認(rèn)筆錄等；8.視聽(tīng)資料、電子數(shù)據(jù)：**通訊店內(nèi)搜查視頻。

本院認(rèn)為，被告人桂某某、鐘某某、鄧某甲、鄧某乙以非法占有為目的，虛構(gòu)事實(shí)，隱瞞真相，騙取他人財(cái)物，數(shù)額較大，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第二百六十六條，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以詐騙罪追究其刑事責(zé)任。被告人鄧某乙違反交通運(yùn)輸管理法規(guī)，因而發(fā)生重大事故，致人死亡，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第一百三十三條，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以交通肇事罪追究其刑事責(zé)任。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

深圳市坪山區(qū)人民法院

檢察員：冉凌初

2019年3月6日

附：

1.被告人桂某某、鐘某某、鄧某甲、鄧某乙現(xiàn)羈押于深圳市龍崗區(qū)看守所。

2.案卷材料和證據(jù)二十冊(cè)，光盤(pán)二張、手機(jī)五部、銀行卡六張隨案移送。

3.量刑建議書(shū)。

4.認(rèn)罪認(rèn)罰從寬制度告知書(shū)、認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書(shū)?！?/span>