上海市浦東新區(qū)人民檢察院

起?訴?書

滬浦檢二部刑訴〔2020〕8683號

被告人欒某某，男，1986年**月**日生，公民身份號碼3412261986********，漢族，初中文化，戶籍在安徽省潁上縣**鎮(zhèn)**村**莊**號。

被告人趙某某，男，1985年**月**日生，公民身份號碼3209241985********，漢族，初中文化，戶籍在江蘇省射陽縣**鎮(zhèn)**村**組**號。

被告人王某甲，男，1985年**月**日生，公民身份號碼4103231985********，漢族，大學(xué)文化，戶籍在河南省新安縣**鎮(zhèn)**村**號。

被告人楊某某，男，1990年**月**日生，公民身份號碼3426231990********，漢族，高中文化，戶籍在安徽省蕪湖市無為縣**鎮(zhèn)**村**村**村**號。

被告人俞某某，男，1995年**月**日生，公民身份號碼3101081995********，漢族，高中文化，戶籍在上海市靜安區(qū)**路**弄**號。

被告人陸某某，男，1989年**月**日生，公民身份號碼3204051989********，漢族，初中文化，戶籍在江蘇省常州市武進區(qū)**鎮(zhèn)**村委**村**號。

被告人張某某，男，1981年**月**日生，公民身份號碼3101091981********，漢族，大學(xué)文化，戶籍在上海市虹口區(qū)**路**弄**號**室。

被告人甄某某（曾用名：甄某甲），男，1973年**月**日生，公民身份號碼1322221973********，漢族，大學(xué)文化，戶籍在上海市寶山區(qū)**號**室。

被告人欒某某、趙某某、王某甲、楊某某、俞某某、陸某某于2020年5月23日因涉嫌詐騙罪被上海市公安局浦東分局刑事拘留，2020年5月25日延長拘留期限至三十日，2020年6月29日經(jīng)本院批準逮捕，同日由上海市公安局浦東分局執(zhí)行逮捕。被告人張某某、甄某某于2020年5月23日因涉嫌詐騙罪被上海市公安局浦東分局刑事拘留，同日由上海市公安局浦東分局決定取保候?qū)?。被告人俞某某、陸某某?020年8月17日由上海市公安局浦東分局決定取保候?qū)彙?/span>

本案由上海市公安局浦東分局偵查終結(jié)，以被告人欒某某、趙某某、王某甲、楊某某、俞某某、陸某某、張某某、甄某某涉嫌詐騙罪，于2020年9月29日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2020年9月30日已告知被告人有權(quán)委托辯護人和認罪認罰可能導(dǎo)致的法律后果，2020年9月29日已告知被害單位有權(quán)委托訴訟代理人；依法訊問了被告人，聽取了被告人及其辯護律師、值班律師、被害單位的意見，審查了全部案件材料。經(jīng)審查，于2020年10月28日退回補充偵查，上海市公安局浦東分局偵查終結(jié)，于2020年11月17日再次移送本院審查起訴。被告人欒某某、趙某某、王某甲、楊某某、俞某某、陸某某、張某某、甄某某對本案均同意適用簡易程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

1.2019年10月，被告人欒某某伙同馬某某（另案處理），與被告人趙某某合謀，采用虛假投保、惡意退保的方式，騙取保險機構(gòu)業(yè)務(wù)傭金。由馬某某等人提供投保資金，被告人趙某某充當(dāng)保險投保人于2019年12月14日，通過上海**有限責(zé)任公司（以下簡稱：**經(jīng)紀）購買由**承保的1份繳費期為20年的“**終身壽險”人壽保險產(chǎn)品及1份繳費期為20年的“**重大疾病保險”重疾保險產(chǎn)品，每期標準保費合計人民幣100,255元。因前述虛投業(yè)務(wù)，**經(jīng)紀支付首年保險傭金合計人民幣97,895.8元。騙得款項后，被告人欒某某指使被告人趙某某虛構(gòu)保險機構(gòu)誤導(dǎo)投保的事實，進行惡意投訴退保，并于2020年3月20日獲全額退保。

2.2019年10月，被告人欒某某伙同馬某某，與被告人王某甲合謀，采用虛假投保、惡意退保的方式，騙取保險機構(gòu)業(yè)務(wù)傭金。由被告人欒某某指使他人提供投保資金，由被告人王某甲充當(dāng)保險投保人于2019年12月14日，通過**經(jīng)紀購買由**承保的1份繳費期為20年的“**終身壽險”人壽保險產(chǎn)品及1份繳費期為20年的“**重大疾病保險”重疾保險產(chǎn)品，每期標準保費合計人民幣77,855元。因前述虛投業(yè)務(wù)，**經(jīng)紀支付首年保險傭金合計人民幣77,511.8元。騙得款項后，被告人欒某某指使被告人王某甲虛構(gòu)保險機構(gòu)誤導(dǎo)投保的事實，進行惡意投訴退保，并于2020年3月20日獲全額退保。

3.2019年10月，被告人楊某某伙同馬某某，與被告人俞某某合謀，采用虛假投保、惡意退保的方式，騙取保險機構(gòu)業(yè)務(wù)傭金。由馬某某指使他人提供投保資金，由被告人俞某某充當(dāng)保險投保人于2019年11月28日，通過**經(jīng)紀購買由**承保的1份繳費期為10年的“**年金保險產(chǎn)品計劃”人壽保險產(chǎn)品及1份繳費期為20年的“**重大疾病保險”重疾保險產(chǎn)品，每期標準保費合計人民幣99,435元。因前述虛投業(yè)務(wù)，**經(jīng)紀支付首年保險傭金合計人民幣84,338.95元。騙得款項后，被告人楊某某指使被告人俞某某虛構(gòu)保險機構(gòu)誤導(dǎo)投保的事實，進行惡意投訴退保，并于2020年3月20日獲全額退保。

4.2019年11月，被告人楊某某與被告人陸某某合謀，采用虛假投保、惡意退保的方式，騙取保險機構(gòu)業(yè)務(wù)傭金。由被告人楊某某提供投保資金，由被告人陸某某充當(dāng)保險投保人于2019年11月29日，通過**經(jīng)紀購買由**承保的1份繳費期為20年的“**終身壽險”人壽保險產(chǎn)品及1份繳費期為20年的“**重大疾病保險”重疾保險產(chǎn)品，每期標準保費合計人民幣99,285元。因前述虛投業(yè)務(wù)，**經(jīng)紀支付首年保險傭金合計人民幣97,203.45元。騙得款項后，被告人楊某某指使被告人陸某某虛構(gòu)保險機構(gòu)誤導(dǎo)投保的事實，進行惡意投訴退保，并于2020年3月20日獲全額退保。

5.2019年11月，被告人楊某某與被告人張某某合謀，采用虛假投保、惡意退保的方式，騙取保險機構(gòu)業(yè)務(wù)傭金。由被告人楊某某提供投保資金，由被告人張某某充當(dāng)保險投保人于2019年12月7日，通過**經(jīng)紀購買由**承保的1份繳費期為20年的“**終身壽險”人壽保險產(chǎn)品及2份繳費期為20年的“**重大疾病保險”重疾保險產(chǎn)品，每期標準保費合計人民幣99,160.6元。因前述虛投業(yè)務(wù)，**經(jīng)紀支付首年保險傭金合計人民幣102,066.3元。騙得款項后，被告人楊某某指使被告人張某某虛構(gòu)保險機構(gòu)誤導(dǎo)投保的事實，進行惡意投訴退保，后因案發(fā)尚未獲得退保。

6.2019年11月，被告人楊某某與被告人甄某某合謀，采用虛假投保、惡意退保的方式，騙取保險機構(gòu)業(yè)務(wù)傭金。由被告人楊某某提供投保資金，由被告人甄某某充當(dāng)保險投保人于2019年11月29日，通過**經(jīng)紀購買由**承保的1份繳費期為20年的“**終身壽險”人壽保險產(chǎn)品及1份繳費期為20年的“**重大疾病保險”重疾保險產(chǎn)品，每期標準保費合計人民100,029元。因前述虛投業(yè)務(wù)，**經(jīng)紀支付首年保險傭金合計人民幣97,360.14元。騙得款項后，被告人楊某某指使被告人甄某某虛構(gòu)保險機構(gòu)誤導(dǎo)投保的事實，進行惡意投訴退保，并于2020年3月20日獲全額退保。

2020年5月22日，被告人欒某某、趙某某、王某甲、楊某某、俞某某、陸某某、張某某、甄某某被公安機關(guān)抓獲，其到案后如實供述了上述基本犯罪事實。

上述事實，有以下證據(jù)證明：

1.被告人欒某某、趙某某、王某甲、楊某某、俞某某、陸某某、張某某、甄某某的供述及辨認筆錄，證實上述犯罪事實；

2.被害單位**經(jīng)紀公司員工王某乙的陳述及報案材料，證實被害單位因虛假投保導(dǎo)致財產(chǎn)損失的情況；

3.同案關(guān)系人余某某、陶某某、馬某某、馬某甲、陳某某、李某某的供述，證實本案事實經(jīng)過；

4.證人錢某某、王某乙、黃某某的證言及相關(guān)微信聊天記錄轉(zhuǎn)賬記錄及銀行流水詳單等書證，證實保費的流轉(zhuǎn)情況；

5.相關(guān)保險單、保險合同變更申請書、投訴記錄等書證，證實被告人趙某某、王某甲、俞某某、陸某某、張某某、甄某某虛假投保、惡意退保的事實；

6.上海市公安局浦東分局出具的扣押決定書、扣押清單及扣押筆錄，證實被告人欒某某、趙某某、王某甲、楊某某、俞某某、陸某某、張某某、甄某某以及錢某某、王某乙的移動電話被依法扣押；

7.上海**科技有限公司計算機司法鑒定所司法鑒定意見書，證實從錢某某手機中提取的聊天記錄及轉(zhuǎn)賬記錄情況；

8.上海**有限責(zé)任公司、復(fù)**人壽保險有限公司被詐騙案司法鑒定報告，證實被告人騙得傭金的金額；

9.上海市公安局浦東分局接受證據(jù)清單，證實公安人員收到被告人欒某某、趙某某、張某某、陸某某、俞某某的退贓及諒解材料；

10.上海市公安局浦東分局出具案發(fā)及抓獲經(jīng)過，證實八名被告人的到案經(jīng)過。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實，足以認定指控事實。被告人欒某某、趙某某、王某甲、楊某某、俞某某、陸某某、張某某、甄某某對指控的犯罪事實和證據(jù)均沒有異議，并自愿認罪認罰。

本院認為，被告人欒某某、趙某某、王某甲、楊某某、俞某某、陸某某、張某某、甄某某受他人指使，以非法占有為目的，采用虛構(gòu)事實、隱瞞真相的方法，騙取他人財物，數(shù)額巨大，其行為均已觸犯《中華人民共和國刑法》第二百六十六條，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應(yīng)當(dāng)以詐騙罪追究其刑事責(zé)任。被告人張某某已經(jīng)著手實施犯罪，由于意志以外的原因而未得逞，是犯罪未遂，適用《中華人民共和國刑法》第二十三條之規(guī)定，可以比照既遂犯從輕或者減輕處罰。被告人欒某某、趙某某、王某甲、楊某某、俞某某、陸某某、張某某、甄某某系共同犯罪，且在共同犯罪中起次要作用，均系從犯，適用《中華人民共和國刑法》第二十五條第一款、二十七條之規(guī)定，應(yīng)當(dāng)從輕或者減輕處罰。被告人欒某某、趙某某、王某甲、楊某某、俞某某、陸某某、張某某、甄某某均認罪認罰，依據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以從寬處理。被告人被告人欒某某、趙某某、王某甲、楊某某、俞某某、陸某某、張某某、甄某某均能如實供述罪行，適用《中華人民共和國刑法》第六十七條第三款，可以從輕處罰。綜上，建議判處被告人欒某某有期徒刑一年九個月，并處罰金，可以適用緩刑；被告人王某甲有期徒刑一年六個月，并處罰金；被告人楊某某有期徒刑二年六個月，并處罰金；被告人趙某某、俞某某、陸某某有期徒刑一年三個月，并處罰金，可以適用緩刑；被告人張某某有期徒刑一年，并處罰金，可以適用緩刑；被告人甄某某有期徒刑一年六個月，并處罰金。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條之規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

上海市浦東新區(qū)人民法院

檢察官：崔皓

檢察官助理：雍豪

2020年11月23日

附：

1．被告人欒某某、趙某某、王某甲、楊某某現(xiàn)羈押于**看守所，番號：3**/2090****、1**/2090****、1**/2090****、3**/2090****）；被告人俞某某、陸某某、張某某、甄某某現(xiàn)被取保候?qū)徲谄渥√帲?lián)系方式：1376158****、1381748****、1363663****、1367181****）；

2．案卷材料和證據(jù)十冊；

3．《認罪認罰具結(jié)書》八份；

4．《征詢值班律師/辯護律師意見書》八份；

5．《適用簡易程序建議書》一份；

6.相關(guān)法律條文。

《中華人民共和國刑法》

第二十三條已經(jīng)著手實行犯罪，由于犯罪分子意志以外的原因而未得逞的，是犯罪未遂。

對于未遂犯，可以比照既遂犯從輕或者減輕處罰。

第二十五條共同犯罪是指兩人以上共同故意犯罪。

……

第二十七條在共同犯罪中起次要或者輔助作用的，是主犯。

對于從犯，應(yīng)當(dāng)從輕、減輕處罰或者免除處罰。

第六十七條……

犯罪嫌疑人雖不具有前兩款規(guī)定的自首情節(jié)，但是如實供述自己罪行的，可以從輕處罰；因其如實供述自己罪行，避免特別嚴重后果發(fā)生的，可以減輕處罰。

第二百六十六條詐騙公私財物，數(shù)額較大，處三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并處或者單處罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處罰金或者沒收財產(chǎn)。本法另有規(guī)定的，依照規(guī)定。

《中華人民共和國刑事訴訟法》

第十五條犯罪嫌疑人、被告人自愿如實供述自己的罪行，承認指控的犯罪事實，愿意接受處罰的，可以依法從寬處理。

第一百七十六條人民檢察院認為犯罪嫌疑人的犯罪事實已經(jīng)查清，證據(jù)確實、充分，依法應(yīng)當(dāng)追究刑事責(zé)任的，應(yīng)當(dāng)作出起訴決定，按照審判管轄的規(guī)定，向人民法院提起公訴，并將案卷材料、證據(jù)移送人民法院。