山西省鄉(xiāng)寧縣人民檢察院

起?訴?書

鄉(xiāng)檢刑刑訴〔2019〕55號

被告人栗**，女，1976年**月**日出生，身份證號碼：1410291976********，漢族，高中文化，系鄉(xiāng)寧縣**鎮(zhèn)**村人，現(xiàn)住臨汾市**花苑**室。無業(yè)。2011年在臨汾**投資管理有限公司工作，任業(yè)務(wù)經(jīng)理。2015年8月栗淑榮因涉嫌非法吸收公眾存款罪，被堯都區(qū)人民法院判處四年有期徒刑，罰金20萬元，后上訴改判為三年有期徒刑，2018年8月13日刑滿釋放。同日，被告人栗**因涉嫌非法吸收公眾存款罪被鄉(xiāng)寧縣公安局刑事拘留，同年9月6日本院因事實不清、證據(jù)不足，對栗**不批準逮捕，9月7日鄉(xiāng)寧縣公安局對其取保候?qū)彙?019年1月24日，栗**因涉嫌非法吸收公眾存款罪被鄉(xiāng)寧縣公安局刑事拘留，經(jīng)本院批準，3月2日被鄉(xiāng)寧縣公安局執(zhí)行逮捕。

被告人董某某，女，1978年**月**日出生，身份證號碼：1426311978********，漢族，中專文化，系鄉(xiāng)寧縣**鎮(zhèn)人，現(xiàn)住址：鄉(xiāng)寧縣**大廈**單元**層*戶。原鄉(xiāng)寧縣**公司職員。2016年3月17日因涉嫌非法吸收公眾存款罪，被鄉(xiāng)寧縣公安局上網(wǎng)追逃。2018年9月6日，本院因事實不清、證據(jù)不足，對董某某不批準逮捕。9月9日，被告人董某某投案被鄉(xiāng)寧縣公安局決定取保候?qū)彙?019年1月24日，董某某被鄉(xiāng)寧縣公安局刑事拘留，經(jīng)本院批準，3月2日被鄉(xiāng)寧縣公安局執(zhí)行逮捕。

本案由山西省鄉(xiāng)寧縣公安局偵查終結(jié)，以被告人栗**、董某某涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2019年4月30日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2019年5月2日已告知被告人有權(quán)委托辯護人和認罪認罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問了被告人，聽取了被告人及其辯護人、部分被害人及訴訟代理人的意見，審查了全部案件材料。經(jīng)審查，因本案復(fù)雜存在事實不清、證據(jù)不足，需對案件鑒定、補充偵查取證，故本院對本案依法進行二次退查、三次延期審查。鄉(xiāng)寧縣公安局于2019年9月30日補查重報。

經(jīng)依法審查查明：

被告人栗**在中國****學(xué)會投資規(guī)劃研究工作委員會臨汾**中心（以下簡稱臨汾**中心，該機構(gòu)為非法機構(gòu)）2014年6月6日成立后，6月13日就申請授權(quán)開設(shè)了“臨汾**中心鄉(xiāng)寧**處”（以下簡稱鄉(xiāng)寧**處，該機構(gòu)亦為非法機構(gòu)）。其為鄉(xiāng)寧**處負責(zé)人，主任。2014年7月左右，被告人栗**聘請被告人董某某到鄉(xiāng)寧**處工作，任業(yè)務(wù)負責(zé)人。栗**先在**小區(qū)租房予以裝修后作為鄉(xiāng)寧分理處辦公場所，同時，申裝辦公電話，通過有線電視廣告飄字等形式向社會招募業(yè)務(wù)員，栗**購買辦公用品并負責(zé)與臨汾**中心就鄉(xiāng)寧**處吸收客戶存款后，用款企業(yè)向客戶支付利息額度、服務(wù)費提成比例等進行商談聯(lián)系。10月8日為山西**商貿(mào)公司非法吸收了第一筆存款50000元，自此，鄉(xiāng)寧**處非法向公眾吸收存款陸續(xù)開始。為擴大社會影響，被告人栗淑榮又與**廣場商鋪房主楊某簽訂了商鋪租賃合同，將該商鋪又作為鄉(xiāng)寧**處辦公場所，并予以裝修。栗**聘請被告人董某某為鄉(xiāng)寧**處管理人員，讓其負責(zé)招募業(yè)務(wù)員、開展吸收存款業(yè)務(wù)及對業(yè)務(wù)員管理、培訓(xùn)等事宜。被告人栗淑榮從臨汾**中心拿回已蓋好企業(yè)公章、法定代表人印章、企業(yè)銀行賬號的空白合同，即：**投資擔(dān)保公司、臨汾**建材公司、山西***置業(yè)公司、山西**商貿(mào)公司、侯馬**新能源公司、晉堯**古玩公司、翼城縣**包裝箱廠（網(wǎng)上網(wǎng)下）七家企業(yè)（一式三份）協(xié)議供鄉(xiāng)寧**處吸收公眾存款使用，栗**還直接參與翼城縣**包裝箱廠、霍州**房地產(chǎn)公司吸收存款利息支付、服務(wù)費提成等進行商議、簽訂協(xié)議。

被告人栗**、董某某共向社會不特定人員57人（76人次）、商*網(wǎng)5人非法變相吸收公眾存款共10685000元，其中栗**吸收10185000元，董某某吸收9905000元；鄉(xiāng)寧**處非法取得服務(wù)提成費353826元；栗**直接獲利50580元，董某某直接獲利18090元；7家使用鄉(xiāng)寧存款客戶資金的公司企業(yè)，截至2019年10月14日，共向被害人支付利息411.1118萬元，歸還本金共111.6萬元，合計522.7118萬元；造成被害人直接經(jīng)濟損失545.7882萬元。

另查明，被告人董某某在栗淑榮因臨汾**投資管理公司案涉嫌非法吸收公眾存款罪被臨汾公安局直屬分局刑事拘留后，未立即停止非法吸收存款行為，仍然繼續(xù)吸收公眾存款500000元給霍州**房地產(chǎn)公司使用。

本院認為，被告人栗**、董某某二人，違反國家金融管理法律法規(guī)，明知自己不具有吸收公眾存款業(yè)務(wù)經(jīng)營權(quán)，卻以鄉(xiāng)寧**處名義，借用形式上看似正規(guī)的《項目借款及擔(dān)保協(xié)議》，以所謂**投資擔(dān)保公司做擔(dān)保，以月息1.2%—1.89%元的高利息作誘餌，采取在人員眾多之地散發(fā)宣傳彩頁、口口相傳、組織不特定人員到鄉(xiāng)寧**處聽課、看視頻等手段方式，承諾能將借款按時還本付息，非法變相吸收公眾存款，給存款被害人造成巨大經(jīng)濟損失。栗**、董某某共同犯罪中，栗**在犯意提起、組織策劃、分工協(xié)作、實施中起主要作用，屬主犯；董某某受聘任負責(zé)業(yè)務(wù)管理，實施中起相對較小作用，屬作用相對較小的主犯。且在案發(fā)后退賠部分資金，為減少被害人損失，主動代替用款企業(yè)歸還被害人本息30萬元，并被部分被害人予以刑事諒解。

認定上述事實的證據(jù)如下：

1、物證：鄉(xiāng)寧縣公安局扣押鄉(xiāng)寧**處辦公用品移送清單；栗淑榮工商銀行卡一張；國有土地使用證一個；栗淑榮主任工作證一個；胸牌一個；人民幣現(xiàn)金15990元（董某某8200元，聶某某7790元）。

2、書證：①戶籍證明，董某某歸案經(jīng)過，王某甲死亡注銷證明，堯都區(qū)法院栗淑榮刑事判決書一份，臨汾中級法院粟**刑事判決書一份，聯(lián)通公司證明栗**申裝電話一份，鄉(xiāng)寧**處6、11月工資花名單二份，栗淑榮證明資產(chǎn)一份，中國**委員會簡介，中國****學(xué)會投資規(guī)劃研究工作委員會個人、企業(yè)申請用款業(yè)務(wù)流程二份，臨汾**中心署名事宜函一份，臨汾**中心署名、監(jiān)管各縣級分理處函一份，縣區(qū)分理處宣傳文案一份，臨汾**中心**培訓(xùn)計劃，商鋪租賃合同一份，胡某某裝修合同一份，臨汾**中心宣傳資料一份，商*網(wǎng)宣傳資料及企業(yè)證書，中國投規(guī)委授權(quán)**擔(dān)保授權(quán)書，中國投規(guī)委授權(quán)書（對栗**授權(quán)一份），商*網(wǎng)宣傳資料一份，**擔(dān)保公司、**置業(yè)公司、新**公司、翼城**包裝箱廠、**房地產(chǎn)公司、晉堯**、**新能源公司的資料信息，《項目借款及擔(dān)保協(xié)議》（空白合同）一份。

②栗**與翟某某借款抵押合同一份，股權(quán)質(zhì)押合同一份，土地以及房產(chǎn)抵押借款合同一份，霍州**房地產(chǎn)公司客戶明細表一份，翼城**包裝箱廠客戶明細表一份，商*網(wǎng)（翼城紙箱廠）出借人名單一份，臨汾**中心客戶明細表一份，**公司證明一份，鄉(xiāng)寧縣公安局調(diào)取證據(jù)通知書：栗某某賬戶流水、高某某數(shù)份賬戶流水，鄉(xiāng)寧縣公安局調(diào)取李某、李某甲賬戶流水，鄉(xiāng)寧縣公安局調(diào)?。?*商貿(mào)、**擔(dān)保、孫某某、姬某某、成某、成某甲、張某、王某甲、胡某某、張某丙、**包裝箱廠賬戶交易明細，鄉(xiāng)寧縣公安局調(diào)取:被害人王某乙等34人賬戶明細，被害人王某乙等人《項目借款及擔(dān)保協(xié)議》51份，成某2019年10月14日提供向投資人支付利息明細表一份，張某甲收條一張及轉(zhuǎn)款憑證。

③合同收妥確認函一份，借條（栗**分別于2015年4月21日至8月30日借郝某某現(xiàn)金共129萬元），許某某、王某丙證明一份，關(guān)于許某某、王某丙情況說明二份，李某乙診斷證明二份，刑事諒解書11份，山西三合會計事務(wù)所對**包裝箱廠審計報告。

3、證人證言:?⑴張某乙，⑵俞某某，⑶李某甲，⑷成某，⑸翟某某，⑹蔚某某，⑺崔某某，⑻陳某，⑼楊某甲，⑽郝某某，⑾史某某，⑿閆某，⒀聶某某，⒁馮某某，⒂謝某某，⒃王某丁，⒄楊某，⒅胡某某，⒆高某某，⒇王某戊，（21）連某某，（22）栗某某，（23）姬某某，（24）孫某某，（25）泰某，（26）張某甲。

4、被害人陳述：王某乙等49人陳述；

5、被告人栗淑榮、董某某的供述與辯解；

6、勘驗、檢查、辨認等筆錄；

7、鑒定意見二份；

8、視聽資料、電子數(shù)據(jù):(1)從鄉(xiāng)寧**處扣押電腦內(nèi)的各項資料；（2）投規(guī)委的視頻資料；

上述證據(jù)收集合法，內(nèi)容客觀真實，足以認定指控事實。被告人董某某對指控的犯罪事實和證據(jù)沒有異議，并自愿認罪認罰。

本院認為，被告人栗**、董某某的行為，違反國家金融管理法律法規(guī)，實施了非法變相吸收公眾存款行為，給他人造成巨大財產(chǎn)損失，擾亂了金融秩序，其行為已觸犯《中華人民共和國刑法》第一百七十六條規(guī)定，構(gòu)成非法吸收公眾存款罪，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分。被告人董某某犯罪后自動投案，屬自首，依法應(yīng)從輕處罰。董某某自愿認罪認罰。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條之規(guī)定，對栗淑榮、董某某提起公訴，請依法判處。

此致

鄉(xiāng)寧縣人民法院

檢察員：楊建中

2019年11月14日

附:

1、被告人現(xiàn)羈押于臨汾市看守所。

2、案卷材料共13冊。

3、證人名單。

4、《認罪認罰具結(jié)書》一份。