哈爾濱市雙城區(qū)人民檢察院

起?訴?書

哈雙檢一部刑訴〔2020〕62號

????被告人柳某某，男，1962年*月*日出生，公民身份證號碼2321011962*********，漢族，高中文化，戶籍所在地黑龍江省哈爾濱市雙城區(qū)**鎮(zhèn)**村。現(xiàn)住黑龍江省哈爾濱市雙城區(qū)**鎮(zhèn)**村。因涉嫌騙取貸款、票據(jù)承兌、金融票證，于2019年12月2日被尚志市公安局刑事拘留。因涉嫌犯有騙取貸款、票據(jù)承兌、金融票證罪，于2020年1月2日經(jīng)雙城區(qū)人民檢察院批準(zhǔn)逮捕，同日由尚志市公安局執(zhí)行逮捕。

本案由哈爾濱市尚志市公安局偵查終結(jié)，以被告人柳某某涉嫌騙取貸款罪，于2020年3月1日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2020年3月2日已告知被告人及其法定代理人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問了被告人，聽取了被告人及其辯護(hù)人、被害人及其訴訟代理人的意見，審查了全部案件材料。本院于2020年4月15日第一次退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，偵查機(jī)關(guān)于2020年5月14日補(bǔ)充偵查完畢移送起訴。本院分別于2020年4月2日、2020年6月13日延長審查起訴期限15日。被告人同意本案適用簡易程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

在2013年3月份、2016年3月份、2019年3月份，安某某（另案處理）三次聯(lián)系被告人柳某某，希望以柳某某名義，為安某某頂名貸款。被告人柳某某謊稱貸款用于購貨，用蔡某某（另案處理）及劉某某的房產(chǎn)抵押，以虛假材料于2013年3月13日在哈爾濱市雙城區(qū)新興信用社貸款人民幣1000000元；于2014年3月11日在哈爾濱市雙城區(qū)新興信用社貸款人民幣1000000元；于2016年3月24日在哈爾濱市雙城區(qū)新興信用社貸款人民幣980000元；于2017年3月13日在哈爾濱市雙城區(qū)新興信用社貸款人民幣980000元；于2018年3月9日在哈爾濱市雙城區(qū)新興信用社貸款人民幣980000元；于2019年3月11日在哈爾濱市雙城區(qū)新興信用社貸款人民幣980000元，合計(jì)貸款金額人民幣5920000元，在銀行發(fā)放貸款后，并未按照約定使用貸款，而是改變貸款用途由趙某某（另案處理）交給安某某使用。

經(jīng)偵查，被告人柳某某于2019年12月2日在哈爾濱市雙城區(qū)五家鎮(zhèn)柳某某家中將涉嫌騙取貸款的被告人柳某某傳喚到案

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

（1）雙城市信用聯(lián)社貸款審批通知單；最高額擔(dān)保個(gè)人借款合同用款申請書兩份；個(gè)人借款申請審批表；最高額個(gè)人擔(dān)保借款合同；借款申請書；柳某某及張某某身份證復(fù)印件；戶口本復(fù)印件；結(jié)婚證復(fù)印件；授權(quán)委托書；個(gè)人信用報(bào)告；房產(chǎn)證復(fù)印件；雙城市**鄉(xiāng)**蛋品批發(fā)行營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件；銀行卡復(fù)印件

（2）貸款調(diào)查報(bào)告；蔡某某及徐某某身份證復(fù)印件；戶口本復(fù)印件；結(jié)婚證復(fù)印件；戶口本復(fù)印件；結(jié)婚證復(fù)印件；情況說明兩份；抵押物未出租承諾書四份；提款申請書兩份；

（3）農(nóng)戶經(jīng)濟(jì)檔案信息；農(nóng)戶授信額度計(jì)算信息錄入；農(nóng)村信用等級評估；農(nóng)戶貸款貸前調(diào)查報(bào)告；他項(xiàng)權(quán)證復(fù)印件；房產(chǎn)證復(fù)印件

（4）房地產(chǎn)抵押合同；放款通知書；信用社貸款審批工作會議紀(jì)要；雙城市房地產(chǎn)估價(jià)單；黑龍江省農(nóng)村信用社借款憑證兩份

（5）雙城信用聯(lián)社貸款審批通知單；借款申請書；個(gè)人征信查詢授權(quán)書；個(gè)人信用報(bào)告；個(gè)人征信查詢授權(quán)書；個(gè)人信用報(bào)告；

（6）個(gè)人借款申請審批表；關(guān)于柳某某申請貸款的可行性調(diào)查報(bào)告；農(nóng)戶信用等級評價(jià)表；農(nóng)戶綜合數(shù)字調(diào)查問表；雙城市新興鄉(xiāng)鳳順蛋品批發(fā)行營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件；個(gè)人征信查詢授權(quán)書；個(gè)人信用報(bào)告；個(gè)人征信查詢授權(quán)書；個(gè)人信用報(bào)告；

（7）農(nóng)戶經(jīng)濟(jì)檔案信息；農(nóng)戶信用等級評估；農(nóng)戶授信額度計(jì)算信息；信用社貸款審批工作會議紀(jì)要；農(nóng)戶貸款貸前調(diào)查報(bào)告；農(nóng)戶基本信息采集表；最高額個(gè)人擔(dān)保借款合同；抵押物清單、房地產(chǎn)抵押合同；蔡某某婚姻狀況承諾書；房產(chǎn)證復(fù)印件

（8）房屋租賃協(xié)議；承租人出租人承諾書；他項(xiàng)權(quán)證復(fù)印件；房屋租賃協(xié)議；范某某身份證復(fù)印件；承租人出租人承諾書兩份；房屋租賃協(xié)議；劉某某及徐某某身份證復(fù)印件；抵押物未出租承諾書；抵押物照片；情況說明；

（9）新興信用社關(guān)于柳某某貸款的風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)報(bào)告；

（10）個(gè)人征信查詢授權(quán)書；個(gè)人信用報(bào)告；個(gè)人征信查詢授權(quán)書；個(gè)人信用報(bào)告；

（11）房地產(chǎn)估價(jià)報(bào)告；黑龍江匯中房地產(chǎn)估價(jià)咨詢有限公司資質(zhì)證明及企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件；房屋所有權(quán)證復(fù)印件；他項(xiàng)權(quán)證復(fù)印件；被評估房產(chǎn)照片；估價(jià)結(jié)果報(bào)告；劉某某所有的位于雙城區(qū)五家鎮(zhèn)保利新城小區(qū)的兩處房產(chǎn)總價(jià)為人民幣1007300元；易某某、徐某某工作資質(zhì)證明；房地產(chǎn)價(jià)格評估委托合同劉某某與黑龍江匯中房地產(chǎn)估價(jià)咨詢有限公司；房地產(chǎn)估價(jià)報(bào)告；黑龍江匯中房地產(chǎn)估價(jià)咨詢有限公司資質(zhì)證明及企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件；房屋所有權(quán)證復(fù)印件；他項(xiàng)權(quán)證復(fù)印件；被評估房產(chǎn)照片；估價(jià)結(jié)果報(bào)告；黑龍江匯中房地產(chǎn)估咨詢價(jià)有限公司致委托方函；估價(jià)師聲明；

（12）最高額擔(dān)保個(gè)人借款合同；提款申請書；放款通知書三份；借款人信用往來記錄；黑龍江省農(nóng)村信用社借款憑證；

（13）個(gè)人借款申請審批表；最高額個(gè)人擔(dān)保借款合同；借款申請書；個(gè)人征信查詢授權(quán)書；個(gè)人信用報(bào)告；個(gè)人信用報(bào)告；信用社貸款審批工作會議紀(jì)要；雙城市信用聯(lián)社貸款審批通知單；關(guān)于柳某某貸款風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)報(bào)告；關(guān)于柳某某申請貸款的可行性報(bào)告；

（14）農(nóng)戶基本信息采集表；農(nóng)戶信用等級評定表；農(nóng)戶經(jīng)濟(jì)檔案信息、農(nóng)戶信用等級評估；農(nóng)戶授信額度計(jì)算信息；貸前調(diào)查；身份證復(fù)印件；結(jié)婚證復(fù)印件；戶口本復(fù)印件；房屋產(chǎn)權(quán)復(fù)印件；銀行卡復(fù)印件；銀行交易流水賬單；

（15）個(gè)人征信查詢授權(quán)書；個(gè)人信用報(bào)告；身份證復(fù)印件；結(jié)婚證復(fù)印件；戶口本復(fù)印件；

（16）個(gè)人征信查新授權(quán)書；個(gè)人信用報(bào)告；身份證復(fù)印件；離婚證復(fù)印件及婚姻狀況承諾書；戶口本復(fù)印件；他項(xiàng)權(quán)登記材料；不動產(chǎn)登記證明；抵押物清單；房產(chǎn)證復(fù)印件；黑龍江天策土地房地產(chǎn)評估有限公司致委托方函二份；?

（17）承諾人出租人承諾書及房屋租賃協(xié)議兩份；身份證復(fù)印件；房屋租賃協(xié)議；承租人出租人承諾書；

（18）最高額擔(dān)保個(gè)人借款合同用款申請書；提款申請書；放款通知書；借款人信用往來記錄、自主支付說明

2.證人安某某、劉某某、趙某某、王某某、汪某某、初某某、李某某、高某某的證言；

3.被告人柳某某的供述和辯解；

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人柳某某對指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人柳某某謊報(bào)貸款用途，以虛假材料先后在新興信用社貸款人民幣5920000元，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百七十五條之一的規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以騙取貸款罪追究其刑事責(zé)任。被告人柳某某認(rèn)罪認(rèn)罰，依據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以從寬處理。建議判處被告人柳某某有期徒刑一年六個(gè)月，并處罰金。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此????致

哈爾濱市雙城區(qū)人民法院　

檢察員：侯廣學(xué)

2020年6月28日　

附：1.被告人柳某某現(xiàn)被羈押于哈爾濱市看守所。

2.案卷材料和證據(jù)5冊

3.《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書》一份