沈陽(yáng)市鐵西區(qū)人民檢察院

起?訴?書

沈西檢公訴刑訴〔2015〕640號(hào)

被告人柳某某，男，1968年**月**日出生，身份證號(hào)碼2105221968********，漢族，初中文化，無(wú)職業(yè)，戶籍地沈陽(yáng)市沈河區(qū)**路**號(hào)。因涉嫌信用卡詐騙罪于2015年5月6日被沈陽(yáng)市公安局鐵西分局執(zhí)行刑事拘留，同年5月22日經(jīng)本院批準(zhǔn)，于同日被沈陽(yáng)市公安局鐵西分局執(zhí)行逮捕。

本案由沈陽(yáng)市公安局鐵西分局偵查終結(jié)，以被告人柳某某涉嫌信用卡詐騙罪，于2015年7月9日向本院移送審查起訴。本院受理后，已告知了被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，依法訊問(wèn)了被告人，審查了全部案件材料。期間，本院于2015年8月4日將本案退回公安機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，公安機(jī)關(guān)于同年8月30日再次移送審查起訴。

經(jīng)依法審查查明：

2007年8月，被告人柳某某申領(lǐng)了卡號(hào)為52015213******的廣發(fā)銀行信用卡一張，于2007年10月23日至2014年12月14日在沈陽(yáng)市鐵西區(qū)**路**等地刷卡消費(fèi)及套現(xiàn)，惡意透支欠款本金共計(jì)人民幣106343.67元。后經(jīng)發(fā)卡銀行多次催收超過(guò)三個(gè)月仍不歸還。

2003年5月，被告人柳某某申領(lǐng)了卡號(hào)為62257807******的招商銀行白金信用卡一張及卡號(hào)分別為43922600******、43922683******、43922600******的招商銀行普通信用卡三張，于2003年6月4日至2014年10月23日在沈陽(yáng)市鐵西區(qū)**站**等地刷卡消費(fèi)及套現(xiàn)，惡意透支欠款本金共計(jì)人民幣84713.12元。后經(jīng)發(fā)卡銀行多次催收超過(guò)三個(gè)月仍不歸還。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.書證：被告人身份證明材料、銀行信用卡催收記錄、銀行信用卡交易記錄、柳某某申請(qǐng)銀行信用卡相關(guān)材料、證人身份證明材料；2.證人證言：證人白某某、王某某、夏某某證言；3.被告人供述和辯解：被告人柳某某供述和辯解；4.勘驗(yàn)、檢查、辨認(rèn)、偵查實(shí)驗(yàn)等筆錄：辨認(rèn)筆錄；5.其他證明材料：廣發(fā)銀行報(bào)案材料、招商銀行報(bào)案材料、情況說(shuō)明、指認(rèn)現(xiàn)場(chǎng)照片等。

本院認(rèn)為，被告人柳某某使用信用卡惡意透支，數(shù)額巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第一百九十六條的規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以信用卡詐騙罪追究其刑事責(zé)任。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十二條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法懲處。

此致

沈陽(yáng)市鐵西區(qū)人民法院

檢??察??員：??張薪薪

2015年9月24日

附：

1.被告人柳某某現(xiàn)羈押于沈陽(yáng)市鐵西區(qū)看守所。

2.案卷材料和證據(jù)三冊(cè)。

3.適用簡(jiǎn)易程序建議書。