武寧縣人民檢察院

起?訴?書(shū)

武檢公訴刑訴〔2020〕78號(hào)

被告人柯某，女性，1957年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼3604231957********，漢族，小學(xué)文化程度，無(wú)業(yè)，戶(hù)籍所在地江西省九江市武寧縣**鎮(zhèn)**巷**號(hào)，現(xiàn)住武寧縣**小區(qū)**棟**單元**室。因涉嫌非法吸收公眾存款罪，經(jīng)武寧縣公安局決定，于2019年10月23日被武寧縣公安局刑事拘留，經(jīng)本院批準(zhǔn)，于同年11月28日被武寧縣公安局執(zhí)行逮捕。

本案由武寧縣公安局偵查終結(jié)，以被告人柯某涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2020年1月21日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2019年1月22日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，于2020年4月26日已告知被告人認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問(wèn)了被告人，聽(tīng)取了被告人及值班律師的意見(jiàn)，審查了全部案件材料。本院于2020年3月7日退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，偵查機(jī)關(guān)于2020年4月6日補(bǔ)查重報(bào)。本院于2020年2月17日延長(zhǎng)審查起訴期限15日。被告人同意本案適用普通程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

2010年至2015年期間，被告人柯某以養(yǎng)豬場(chǎng)經(jīng)營(yíng)、房地產(chǎn)投資需要資金周轉(zhuǎn)等為由，承諾在一定期限內(nèi)還本并以月息1.8分至月息3分不等利息，先后向麻某某、柯某某、黃某某六十余名社會(huì)不特定對(duì)象吸收資金共計(jì)779.2103萬(wàn)元。具體情況如下：

1、2009年至2010年期間、2014年10月5日，被告人柯某先后三次向熊某甲借款共計(jì)20萬(wàn)元，年息2分和月息2分不等?，F(xiàn)已歸還9.6萬(wàn)元。

2、2009至2013年期間，被告人柯某多次向劉某某借款共計(jì)20萬(wàn)元，月息2分?，F(xiàn)已歸還15.6萬(wàn)元。

3、2009年期間，被告人柯某向羅某甲借款5萬(wàn)元，月息2分?，F(xiàn)已歸還1.4萬(wàn)元。

4、2010年至2012年期間，被告人柯某向柯某某借款共計(jì)20萬(wàn)元，月息3分和月息2分不等?，F(xiàn)已歸還10.9萬(wàn)元。

5、2011年期間，被告人柯某向雷某甲借款5.5萬(wàn)元，月息2分。現(xiàn)已歸還2.64萬(wàn)元。

6、2011年期間、2014年4月27日，被告人柯某先后兩次向翁某某借款共計(jì)12萬(wàn)元，月息2分。現(xiàn)已歸還2萬(wàn)元。

7、2012年1月，被告人柯某向張某某借款10萬(wàn)元，月息均為2分?，F(xiàn)已歸還7.2萬(wàn)元。

8、2012年至2013年期間，被告人柯某先后兩次向盧某甲借款共計(jì)4.5萬(wàn)元，月息2分。

9、2012年期間，被告人柯某向雷某乙借款10萬(wàn)元，月息2分。現(xiàn)已歸還4.8萬(wàn)元。

10、2012年至2013年期間，被告人柯某先后多次向王某甲借款共計(jì)10.5萬(wàn)元，月息2分。現(xiàn)柯某已歸還4.8萬(wàn)元。

11、2012年至2013年期間，被告人柯某多次向羅某乙借款共計(jì)18萬(wàn)元，月息2分。現(xiàn)已歸還11.24萬(wàn)元。

12、2012年至2014年10月，被告人柯某多次向熊某乙借款共計(jì)28萬(wàn)元，月息2分?，F(xiàn)已歸還5.6萬(wàn)元。

13、2012年至2015年11月8日，被告人柯某向劉某甲借款共計(jì)22萬(wàn)元，月息2分?，F(xiàn)已歸還13.4萬(wàn)元。

14、2013年期間，被告人柯某向朱某某借款3萬(wàn)元，月息2分。現(xiàn)已歸還0.2萬(wàn)元。

15、2013年期間，被告人柯某向柯某乙借款共計(jì)14萬(wàn)元，月息2分。

16、2013年期間，被告人柯某向鄒某某借款共計(jì)10萬(wàn)元，月息2分。

17、2013年至2014年期間，被告人柯某向郭某某借款共計(jì)8.8萬(wàn)元，月息2分。

18、2013年至2015年5月，被告人柯某多次向劉某乙借款共計(jì)27萬(wàn)元，月息2分?，F(xiàn)已歸還9萬(wàn)元。

19、2013年至2014年期間，被告人柯某先后兩次向柯某丙借款共計(jì)25萬(wàn)元，月息2分?，F(xiàn)已歸還8.6萬(wàn)元。

20、2013年至2015年期間，被告人柯某先后五次向黎某某借款共計(jì)29萬(wàn)元，月息2分?，F(xiàn)已歸還11.94萬(wàn)元。

21、2013年期間，被告人柯某向劉某丙借款10萬(wàn)元，月息2分?，F(xiàn)已歸還3.6萬(wàn)元。

22、2013年期間，被告人柯某向吳某某借款共計(jì)20萬(wàn)元，月息2分?，F(xiàn)已歸還12.4萬(wàn)元。

23、2013年期間，被告人柯某向王某某借款10萬(wàn)元，月息2分?，F(xiàn)已歸還4.8萬(wàn)元。

24、2013年至2014年期間，被告人柯某先后兩次向段某某借款共計(jì)15萬(wàn)元，月息2分。

25、2013年期間，被告人柯某向雷某丙借款10萬(wàn)元，月息2分?，F(xiàn)已歸還2.4萬(wàn)元。

26、2013年期間，被告人柯某先后兩次向柯某丁借款共計(jì)16.5萬(wàn)元，月息2分。

27、2013年期間，被告人柯某向劉某丙借款9.9萬(wàn)元，月息均為2分

28、2013年2月，被告人柯某向柯某戊借款共計(jì)4萬(wàn)元，月息2分?，F(xiàn)已歸還1.78萬(wàn)元。

29、2013年4月3日，被告人柯某向朱某乙借款10萬(wàn)元，月息2分?，F(xiàn)已歸還4.8萬(wàn)元。

30、2013年6月7日、2014年1月6日、2014年10月21日被告人柯某先后三次向陳某某借款共計(jì)30萬(wàn)元，月息2分?，F(xiàn)已歸還10.3萬(wàn)元。

31、2013年8月，被告人柯某向夏某某借款5萬(wàn)元，月息2分?，F(xiàn)已歸還1.2萬(wàn)元。

32、2013年7月29日、2013年10月23日、2013年12月13日、2014年3月12日，被告人柯某先后四次向劉某丁借款共計(jì)6.08萬(wàn)元，月息2分?，F(xiàn)已歸還0.45萬(wàn)元。

33、2013年10月份、2013年11月6日，被告人柯某先后兩次向麻某某借款共計(jì)11萬(wàn)元，月息2分?，F(xiàn)已歸還6.4萬(wàn)元。

34、2013年10月，被告人柯某向鄧某某借款3萬(wàn)元，月息2分?，F(xiàn)已歸還1.09萬(wàn)元。

35、2013年10月15日，被告人柯某向柯某己借款6萬(wàn)元，月息2分。

36、2013年10月23日、2014年3月26日，被告人柯某先后兩次向劉某戊借款共計(jì)1.76萬(wàn)元，月息2分。

37、2013年11月，被告人柯某向陳某某借款4.7萬(wàn)元，月息2分?，F(xiàn)已歸還1.8萬(wàn)元。

38、2013年12月、2014年6月，被告人柯某先后兩次向方某某借款共計(jì)8萬(wàn)元，月息2分?，F(xiàn)已歸還5.9萬(wàn)元。

39、2014年期間，被告人柯某向劉某己借款4萬(wàn)元，月息2分?，F(xiàn)已歸還0.5萬(wàn)元。

40、2014年年初，被告人柯某向范某某借款5萬(wàn)元，月息2分?，F(xiàn)已歸還2.4萬(wàn)元。

41、2014年2月27日、2015年4月29日、2016年5月16日，被告人柯某先后三次向張某某借款共計(jì)21萬(wàn)元，月息2分?，F(xiàn)已歸還1.46萬(wàn)元。

42、2014年2月、2015年5月，被告人柯某先后兩次向熊某丙借款共計(jì)7萬(wàn)元，月息2分?，F(xiàn)已歸還1.2萬(wàn)元。

43、2014年3月13日，被告人柯某向湯某某借款8萬(wàn)元，月息2分?，F(xiàn)已歸還1.05萬(wàn)元。

44、2014年期間，被告人柯某向陳某丙借款5萬(wàn)元，月息2分。

45、2014年5月13日、2014年9月16日、2014年10月14日、2015年1月10日、2015年4月22日，被告人柯某先后五次向華某某借款共計(jì)34.8903萬(wàn)元，月息2分。現(xiàn)已歸還9.647萬(wàn)元。

46、2014年5月16日，被告人柯某向夏某某借款10萬(wàn)元，月息均為2分?，F(xiàn)已歸還1萬(wàn)元。

47、2014年6月13日，被告人柯某向張某乙借款5萬(wàn)元，月息2分。

48、2014年6月、2015年4月，被告人柯某先后兩次向邱某乙借款共計(jì)16萬(wàn)元，月息2分。現(xiàn)已歸還3.6萬(wàn)元。

49、2014年6月13日，被告人柯某向龔某某借款6萬(wàn)元，月息2分。

50、2014年8月，被告人柯某向葉某某借款10萬(wàn)元，月息2分?，F(xiàn)已歸還3.42萬(wàn)元。

51、2014年9月23日，被告人柯某向聶某某借款22萬(wàn)元，月息2分。現(xiàn)已歸還5.28萬(wàn)元。

52、2014年11月，被告人柯某向江某某借款3萬(wàn)元，月息均為2分。

53、2014年11月10日，被告人柯某向戴某某借款10萬(wàn)元，月息2分。

54、2014年12月、2015年4月，被告人柯某先后兩次向夏某乙借款共計(jì)25萬(wàn)元，月息2分。

55、2014年年底，被告人柯某向楊某某借款15萬(wàn)元，月息2分。現(xiàn)已歸還0.2萬(wàn)元。

56、2015年1月20日、2015年1月25日的時(shí)候，被告人柯某先后兩次向羅某丙借款共計(jì)18.24萬(wàn)元，月息2分。

57、2015年4月13日，被告人柯某向金某某借款5萬(wàn)元，月息2分。

58、2015年5月8日，被告人柯某向余某某借款20萬(wàn)元，月息2分?，F(xiàn)已歸還1.35萬(wàn)元。

59、2015年5月12日，被告人柯某向黃某某借款4.7萬(wàn)元，月息2分。

60、2015年6月，被告人柯某向王某丙借款10萬(wàn)元，月息1.8分?，F(xiàn)已歸還0.18萬(wàn)元。

61、2015年6月，被告人柯某向鄒某乙借款23萬(wàn)元，年息2分

62、2015年8月26日，被告人柯某向邱某乙借款共計(jì)10萬(wàn)元，月息2分。

被告人柯某到案后如實(shí)供述自己罪行。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.書(shū)證：受案登記表、立案決定書(shū)，歸案情況說(shuō)明等；2.證人證言：證人吳某某、葉某某、葉某某的證言；3.被害人陳述：被害人麻某某、柯某某、黃某某的陳述；4.被告人的供述與辯解：被告人柯某的供述與辯解。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人柯某對(duì)指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒(méi)有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人柯某違反國(guó)家金融管理法律法規(guī)，擾亂金融秩序，未經(jīng)批準(zhǔn)向社會(huì)不特定人員吸收資金，數(shù)額巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第一百七十六條，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以非法吸收公眾存款罪追究其刑事責(zé)任。被告人柯某到案后如實(shí)供述自己罪行，屬坦白，依據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第六十七條第三款之規(guī)定，可以從輕處罰。被告人柯某案發(fā)前已歸還部分資金，酌情可從輕處罰。被告人柯某自愿如實(shí)供述自己的罪行，承認(rèn)指控的犯罪事實(shí)，愿意接受處罰的，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第十五條之規(guī)定，可以依法從寬處理。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

武寧縣人民法院

檢察員：王苑

2020年4月30日

附：

1．被告人柯某現(xiàn)羈押于九江市看守所。

2．案卷捌冊(cè)。

3．《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書(shū)》一份。

4．《量刑建議書(shū)》一份。　_?