石獅市人民檢察院

起 訴 書

獅檢公刑訴〔2018〕376號(hào)

被告單位*甲服飾有限公司，單位地址福建省石獅市**工業(yè)區(qū)，法定代表人陳連升。

訴訟代表人陳某某，男，1979年**月**日出生，*甲服飾有限公司工作人員，聯(lián)系電話1590508****。

被告單位*乙有限公司，單位地址福建省石獅市**鎮(zhèn)**區(qū)，法定代表人鄭某甲。

訴訟代表人鄭某乙，男，1962年**月**日出生，*甲服飾有限公司工作人員，聯(lián)系電話1390596****。

被告人陳連升，男，1962年**月**日出生，澳門特別行政區(qū)永久性居民身份證號(hào)碼13********，漢族，高中文化，經(jīng)商，出生地地為福建省石獅市，戶籍所在地為澳門特別行政區(qū)，現(xiàn)住石獅市**路**號(hào)樓**梯**室。因涉嫌騙取貸款罪，于2016年8月23日被石獅市公安局刑事拘留，同年9月21日變更為取保候?qū)彙?017年9月11日經(jīng)本院決定取保候?qū)彙?/span>

本案由石獅市公安局偵查終結(jié)，以被告人陳連升涉嫌騙取貸款罪，于2017年9月4日向本院移送審查起訴。本院受理后，于同日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，告知被害單位有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問(wèn)了被告人，審查了全部案件材料。其間，因部分證據(jù)不足，退回石獅市公安局補(bǔ)充偵查二次（自2017年10月19日至2017年11月16日、自2017年12月28日至2018年1月24日）；因案情復(fù)雜，延長(zhǎng)審查起訴期限三次（自2017年10月5日至2017年10月19日、自2017年12月17日至2017年12月31日、自2018年2月27日至2018年3月13日）。

經(jīng)依法審查查明：

被告人陳連升系被告單位*甲服飾有限公司（以下簡(jiǎn)稱“*甲公司”）的法定代表人、實(shí)際經(jīng)營(yíng)者，及*乙有限公司（以下簡(jiǎn)稱“*乙公司”）的實(shí)際經(jīng)營(yíng)者。2013年至2016年間，被告人陳連升在負(fù)責(zé)*甲公司、*乙公司向*甲銀行股份有限公司**支行等商業(yè)銀行申請(qǐng)辦理銀行授信、貸款、票據(jù)承兌的過(guò)程中，采取向銀行提供內(nèi)容虛假的審計(jì)報(bào)告等證明材料、虛構(gòu)貸款用途等手段，共騙取上述銀行貸款、票據(jù)承兌共計(jì)人民幣34474萬(wàn)元，并造成銀行直接經(jīng)濟(jì)損失達(dá)人民幣33483.031767萬(wàn)元。具體事實(shí)如下：

1.2013年11月，被告人陳連升采取上述手段，以*甲公司名義從*甲銀行股份有限公司**支行取得授信額度人民幣3000萬(wàn)元，并于2014至2015年間從該行獲得貸款共計(jì)人民幣1000萬(wàn)元及票據(jù)承兌共計(jì)人民幣2000萬(wàn)元。*甲公司至今未能還清上述融資款項(xiàng)，造成銀行直接經(jīng)濟(jì)損失人民幣2996.951844萬(wàn)元。

2.2014年6月，被告人陳連升采取上述手段，以*甲公司名義從*乙銀行股份有限公司**分行取得授信額度人民幣16000萬(wàn)元（抵押物估價(jià)人民幣3721萬(wàn)元），并于2014年至2015年間從該銀行獲得8筆貸款（共計(jì)人民幣10000萬(wàn)元），及5筆商業(yè)承兌匯票（共計(jì)人民幣6315萬(wàn)元）。*甲公司至今未能還清上述融資款項(xiàng)，造成銀行直接經(jīng)濟(jì)損失人民幣15996.364333萬(wàn)元。

3.2015年，被告人陳連升采取上述手段，以*乙公司名義從*丙銀行股份有限公司**分行取得授信額度人民幣3000萬(wàn)元，并獲得3筆貸款共計(jì)人民幣3000萬(wàn)元。*乙公司至今未能還清上述貸款，造成銀行直接經(jīng)濟(jì)損失人民幣3000萬(wàn)元。

4.2014年，被告人陳連升采取上述手段，以*甲公司名義從*丁銀行股份有限公司**分行取得授信額度人民幣5000萬(wàn)元（抵押物估價(jià)人民幣1401萬(wàn)元），以*乙公司名義取得授信額度人民幣2500萬(wàn)元，并分別取得貸款人民幣2900萬(wàn)元、1200萬(wàn)元。2015年，上述貸款到期后，*甲公司和*乙公司未能還清貸款，又以提供內(nèi)容虛假的證明材料的手段，從*丁銀行獲得貸款共計(jì)人民幣3900萬(wàn)元用于歸還轉(zhuǎn)貸資金。目前，已造成銀行直接經(jīng)濟(jì)損失人民幣3899.999928萬(wàn)元。

5.2015年，被告人陳連升采取上述手段，以*甲公司名義從*戊銀行股份有限公司**分行取得授信額度人民幣3000萬(wàn)元，以*乙公司名義從*戊銀行取得授信額度人民幣2000萬(wàn)元，并分別獲得貸款共計(jì)人民幣3000萬(wàn)元、1599萬(wàn)元。*甲公司和*乙公司至今未能還清上述貸款，造成銀行直接經(jīng)濟(jì)損失人民幣4599萬(wàn)元。

6.2015年，被告人陳連升采取上述手段，以*甲公司名義從*己銀行股份有限公司**支行取得授信人民幣1000萬(wàn)元，并獲得貸款共計(jì)人民幣1000萬(wàn)元。2016年，上述貸款到期后，*甲公司未能還清貸款，又以提供內(nèi)容虛假的證明材料的手段，從*己銀行獲得貸款共計(jì)人民幣1000萬(wàn)元用于歸還舊的貸款。目前，已造成銀行直接經(jīng)濟(jì)損失人民幣1000萬(wàn)元。

7.2015年，被告人陳連升采取上述手段，以*甲公司名義從*庚銀行股份有限公司**分行取得貸款授信額度人民幣1300萬(wàn)元及銀行承兌授信額度人民幣1160萬(wàn)元（保證金464萬(wàn)元），并獲得貸款人民幣1300萬(wàn)元及銀行承兌匯票人民幣1160萬(wàn)元。由于*甲公司未能還清上述融資款項(xiàng)，銀行采取借新還舊的方式進(jìn)行續(xù)貸，*甲公司至今仍未能還清貸款。目前，已造成銀行直接經(jīng)濟(jì)損失人民幣1990.715662萬(wàn)元。

2016年8月23日，公安人員到石獅市**路**大廈將被告人陳連升傳喚至石獅市公安局。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.書證：工作說(shuō)明、戶籍證明等；

2.證人證言：證人王某某等人的證言；

3.被告人的供述與辯解：被告人陳連升的供述與辯解；

本院認(rèn)為，被告單位*甲服飾有限公司、*乙有限公司以欺騙手段，分別取得銀行貸款、票據(jù)承兌共計(jì)人民幣28675萬(wàn)元、5799萬(wàn)元，均給銀行造成特別重大損失，被告人陳連升均為直接負(fù)責(zé)的主管人員，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第一百七十五條之一、第三十條、第三十一條，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以騙取貸款、票據(jù)承兌罪追究其刑事責(zé)任。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十二條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

石獅市人民法院

檢察員：許榮樟

2018年3月13日

附：

1.被告人陳連升現(xiàn)取保候?qū)徲谑{市**路**號(hào)樓**梯**室，聯(lián)系電話1390507****；

2.案卷材料和證據(jù)二十九冊(cè)；

3.證人名單一份。

本案適用的法律條款：

1.《中華人民共和國(guó)刑法》

第一百七十五條之一 以欺騙手段取得銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)貸款、票據(jù)承兌、信用證、保函等，給銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)造成重大損失或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金；給銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)造成特別重大損失或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上七年以下有期徒刑，并處罰金。

單位犯前款罪的，對(duì)單位判處罰金，并對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，依照前款的規(guī)定處罰。

第三十條　公司、企業(yè)、事業(yè)單位、機(jī)關(guān)、團(tuán)體實(shí)施的危害社會(huì)的行為，法律規(guī)定為單位犯罪的，應(yīng)當(dāng)負(fù)刑事責(zé)任。
　　第三十一條　單位犯罪的，對(duì)單位判處罰金，并對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員判處刑罰。本法分則和其他法律另有規(guī)定的，依照規(guī)定。

2.《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》

第一百七十二條 人民檢察院認(rèn)為犯罪嫌疑人的犯罪事實(shí)已經(jīng)查清，證據(jù)確實(shí)、充分，依法應(yīng)當(dāng)追究刑事責(zé)任的，應(yīng)當(dāng)作出起訴決定，按照審判管轄的規(guī)定，向人民法院提起公訴，并將案卷材料、證據(jù)移送人民法院。_