遼寧省凌海市人民檢察院
起?訴?書(shū)
凌檢公訴刑訴〔2020〕5號(hào)
被告人某某某，男，1969年**月**日出生，身份證號(hào)碼2107241969********，漢族，專(zhuān)科文化，原凌海市**社**，中共黨員，戶(hù)籍所在地及現(xiàn)住址遼寧省凌海市**路**號(hào)**單元**室，因本案于2019年5月9日被凌海市公安局刑事拘留，2019年12月11日經(jīng)凌海市人民檢察院決定，同日被凌海市公安局依法逮捕。
本案由凌海市公安局偵查終結(jié)，以被告人某某某涉嫌挪用資金罪、詐騙罪、違法發(fā)放貸款罪，于2019年7月9日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2019年7月10日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，同日已告知被害人有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問(wèn)了被告人，聽(tīng)取了被害人的意見(jiàn)，審查了全部案件材料。本院于2019年8月22日第一次退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，偵查機(jī)關(guān)于2019年9月20日補(bǔ)查重報(bào)；本院于2019年11月4日第二次退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，偵查機(jī)關(guān)于2019年12月4日補(bǔ)查重報(bào)。本院于2019年8月10日、2019年10月21日、2020年1月5日延長(zhǎng)審查起訴期限。
經(jīng)依法審查查明：
2015年1月，為了歸還在錦州經(jīng)濟(jì)技術(shù)開(kāi)發(fā)區(qū)**信用社的300萬(wàn)貸款，徐某某找到時(shí)任凌海市**信用社**的被告人某某某，幫其辦理貸款，某某某與徐某某約定幫助其辦理450萬(wàn)元貸款，其中100萬(wàn)元由某某某使用并負(fù)責(zé)償還100萬(wàn)元的本金和利息。
后某某某聯(lián)系在沈陽(yáng)市從事小額貸款生意的王某某進(jìn)行“過(guò)橋”倒貸，某某某讓徐某某提供抵押在**信用社的房權(quán)證復(fù)印件，并用復(fù)印件辦理貸款審批手續(xù)，借款用途為進(jìn)貨，貨款依據(jù)為徐某某與王某某的300萬(wàn)元海產(chǎn)品購(gòu)銷(xiāo)合同和徐某某與李某某的150萬(wàn)元海產(chǎn)品購(gòu)銷(xiāo)合同，審批手續(xù)完成后，徐某某用于收取貸款的銀行卡交給小額貸款公司保管。2015年1月28日王某某將300萬(wàn)元轉(zhuǎn)入徐某某賬戶(hù)后，徐某某償還了在**信用社的借款，并將解押的房權(quán)證交給小額貸款公司。2015年1月29日，**信用社放款450萬(wàn)借款到賬，其中的300萬(wàn)元直接轉(zhuǎn)入王某某賬戶(hù)償還小額貸款，另外150萬(wàn)元在轉(zhuǎn)入李某某的賬戶(hù)，后由徐某某取出現(xiàn)金100萬(wàn)元交給某某某，余款50萬(wàn)元由徐某某自用。經(jīng)查，徐某某與王某某和李某某并無(wú)真實(shí)商品交易。
認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：
1.信用社個(gè)人轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)憑證、電匯憑證、人民銀行支付系統(tǒng)專(zhuān)用憑證、借條；2.證人徐某某、李某某、康某某的證言；3.被告人某某某的供述與辯解；4.案件來(lái)源、抓捕經(jīng)過(guò)、人員電子檔案等證據(jù)材料。
本院認(rèn)為，被告人某某某任**信用社**期間，明知徐某某抵押的房產(chǎn)未解押且虛構(gòu)借款用途的情況下，仍然違規(guī)為其發(fā)放貸款，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第一百八十六條的規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以違法發(fā)放貸款罪追究其刑事責(zé)任。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。
此致
遼寧省凌海市人民法院
員額檢察官：劉揚(yáng)揚(yáng)
檢察官助理：陶禹岐
2020年1月17日
附：
1.被告人某某某現(xiàn)羈押于凌海市看守所。
2.案卷材料和證據(jù)九冊(cè)。
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