江西省寧都縣人民檢察院

起??訴??書(shū)

寧檢公訴刑訴〔2019〕143號(hào)

被告單位寧都縣**擔(dān)保有限責(zé)任公司，組織機(jī)構(gòu)代碼9136073089731****，公司所在地：寧都縣**鎮(zhèn)環(huán)**路，法定代表人溫某甲。

訴訟代表人宋某甲，男，1972年**月**日出生，系****擔(dān)保公司法定代表人。

被告人溫某甲，男，1962年**月**日出生，公民身份號(hào)碼3621311962********，漢族，高中文化，寧都縣**擔(dān)保有限責(zé)任公司總經(jīng)理，戶籍所在地和住所地江西省贛州市寧都縣**鎮(zhèn)**路**號(hào)。因涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2018年5月16日被寧都縣公安局刑事拘留，?2018年6月21日被依法逮捕。

被告人高某甲，男，1954年**月**日出生，公民身份號(hào)碼3621311954********，漢族，初中文化，戶籍所在地江西省寧都縣**路**號(hào)**棟**單元**室，住寧都縣**鎮(zhèn)**小區(qū)**棟**室。因涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2018年8月21日被寧都縣公安局刑事拘留，2018年9月27日被依法逮捕。

被告人邱某甲，男，1964年**月**日出生，公民身份號(hào)碼3621311964********，漢族，大學(xué)?？莆幕?，戶籍所在地江西省贛州市寧都縣**鎮(zhèn)**號(hào)，住所地寧都縣**鎮(zhèn)**路。因涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2018年8月21日被寧都縣公安局刑事拘留，2018年9月27日被依法逮捕。

被告人曾某甲，男，1963年**月**日出生，公民身份號(hào)碼3621311963********，漢族，大學(xué)專科文化，戶籍所在地江西省贛州市寧都縣**鎮(zhèn)**村**號(hào)，住寧都縣梅江鎮(zhèn)**宿舍。因涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2018年8月21日被寧都縣公安局刑事拘留，2018年9月27日被依法逮捕。

被告人曾某乙，男，1972年**月**日出生，公民身份號(hào)碼3621311972********，漢族，大學(xué)本科文化，戶籍所在地和住所地江西省寧都縣**鎮(zhèn)**路**號(hào)。因涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2018年8月21日被寧都縣公安局刑事拘留，2018年9月27日被依法逮捕。

被告人廖某甲，男，1968年**月**日出生，公民身份號(hào)碼3621311968********，漢族，大學(xué)?？莆幕?，戶籍所在地江西省贛州市寧都縣**鎮(zhèn)**路**號(hào)，住寧都縣**鎮(zhèn)**宿舍。因涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2018年8月21日被寧都縣公安局刑事拘留，2018年9月27日被依法逮捕。

被告人王某甲，男，1972年**月**日出生，公民身份號(hào)碼3621311972********，漢族，高中文化，戶籍所在地和住所地江西省贛州市章貢區(qū)**路**號(hào)**棟**單元**室。因涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2018年8月29日被寧都縣公安局刑事拘留，2018年9月27日被依法逮捕。

被告人陳某甲，男，1954年**月**日出生，公民身份號(hào)碼3621311954********，漢族，高中文化，戶籍所在地和住所地江西省贛州市章貢區(qū)**路**號(hào)**棟**室。因涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2018年8月21日被寧都縣公安局刑事拘留，2018年9月27日被依法逮捕。

被告人陳某乙，女，1959年**月**日出生，公民身份號(hào)碼3621311959**********，漢族，高中文化，戶籍所在地江西省贛州市寧都縣**路**號(hào)，住寧都縣**鎮(zhèn)**期。因涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2018年9月28日被寧都縣公安局取保候?qū)彙?/span>

被告人伍某甲，女，1964年**月**日出生，公民身份號(hào)碼3621311964********，漢族，高中文化，寧都縣**擔(dān)保有限責(zé)任公司出納，戶籍所在地江西省贛州市寧都縣**鎮(zhèn)**路**號(hào)**棟**單元**室，住寧都縣**宿舍**單元**室。因涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2018年9月28日被寧都縣公安局取保候?qū)彙?/span>

被告人盧某甲，男，1950年**月**日出生，公民身份號(hào)碼3621311950********，漢族，初中文化，戶籍所在地江西省贛州市寧都縣**鎮(zhèn)**路**巷**號(hào)，住所地寧都縣**鎮(zhèn)**小區(qū)。因涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2018年9月30日被寧都縣公安局取保候?qū)彙?/span>

被告人溫某乙，男，1982年**月**日出生，公民身份號(hào)碼3621311982********，漢族，大學(xué)?？莆幕?，寧都縣**擔(dān)保有限責(zé)任公司業(yè)務(wù)員，戶籍所在地江西省贛州市寧都縣**街**號(hào)，住所地寧都縣**鎮(zhèn)**小區(qū)。因涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2018年9月27日被寧都縣公安局取保候?qū)彙?/span>

本案由寧都縣公安局偵查終結(jié)，以被告單位寧都縣**擔(dān)保有限責(zé)任公司、被告人溫某甲、高某甲、邱某甲、曾某甲、陳某甲、王某甲、曾某乙、廖某甲、宋某甲、伍某甲、陳某乙、盧某甲、溫某乙、邱某乙、羅某甲、曾某丙、陳某丙、蘇某甲涉嫌非法吸收公眾存款罪、故意銷毀會(huì)計(jì)憑證、會(huì)計(jì)帳簿、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告罪，于2018年11月16日移送審查起訴。本院受理后，已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，依法訊問(wèn)了被告人，聽(tīng)取了辯護(hù)人的意見(jiàn)，審查了全部案件材料。本院于2018年12月12日第一次退回補(bǔ)充偵查，寧都縣公安局于2019年1月11日補(bǔ)查重報(bào)；本院于2019年2月24日第二次退回補(bǔ)充偵查，寧都縣公安局于2019年3月25日補(bǔ)查重報(bào)。????

經(jīng)依法審查查明：

被告人溫某甲、邱某甲商議在寧都縣城開(kāi)設(shè)擔(dān)保公司，于2006年7月在寧都縣市場(chǎng)和質(zhì)量監(jiān)督管理局注冊(cè)登記成立寧都縣**擔(dān)保有限責(zé)任公司（以下簡(jiǎn)稱“**公司”）。后丁某甲（已故）、被告人高某甲、曾某甲、陳某甲、曾某乙、王某甲、宋某甲（作不起訴）入股，其中溫某甲掛名肖某甲、邱某甲掛名邱某乙、曾某甲掛名曾某丁、曾某乙掛名曾某戊、王某甲掛名王某乙、陳某甲掛名盧某乙登記，注冊(cè)資本增至1176萬(wàn)元。2010年又一次增資擴(kuò)股，增加股東丁某乙（實(shí)際股東是廖某甲）、廖某乙、溫某丙、盧某甲、伍某甲、陳某乙、賴某甲、徐某甲、曾某戊、童某某、楊某甲、溫某丁、龔某甲、彭某甲（實(shí)際股東是彭某乙）、賴某乙、袁某甲、羅某乙、崔某甲、彭某丙（實(shí)際股東是羅某丙）、曾某己、陳某丁、陳某戊、李某甲、溫某戊（實(shí)際股東是陳某戊）、溫某乙共三十四人，注冊(cè)資本增至3150?萬(wàn)元。公司董事會(huì)成員：丁某甲、高某甲、溫某甲、邱某甲、曾某甲；監(jiān)事會(huì)成員：曾某乙、廖某甲、王某甲、陳某甲，被告人陳某乙、伍某甲任公司會(huì)計(jì)、出納，被告人盧某甲、溫某乙等人為公司業(yè)務(wù)員。**公司在經(jīng)營(yíng)銀行擔(dān)保借貸業(yè)務(wù)過(guò)程中，為謀取更大利潤(rùn)，由**公司董事會(huì)和監(jiān)事會(huì)成員開(kāi)會(huì)，先向親友籌集資金，到2011年后大肆吸收社會(huì)公眾資金。

自2008年至2015年，**公司在未經(jīng)國(guó)家金融主管部門的批準(zhǔn)，通過(guò)“口口相傳”的宣傳方式，承諾支付月利率1分或1.2分的利息為誘餌，并承諾在一定的期限內(nèi)歸還本金，以**公司的名義向社會(huì)不特定對(duì)象875余人吸收資金超過(guò)18003.66萬(wàn)元。2015年底，因**公司資金斷鏈，致集資參與人9633.77萬(wàn)元本金未能歸還。具體吸收公眾資金的事實(shí)：

1.2008年4月至案發(fā)，**公司吸收公眾資金共計(jì)18?003.66萬(wàn)元、歸還本金4?907.64萬(wàn)元，期末本金13?096.02萬(wàn)元，涉及的集資人數(shù)共計(jì)875人。截止案發(fā)，期末尚在履約集資人數(shù)為865人，期末尚在履約的本金13?096.02萬(wàn)元，尚在履約的集資人所得利息共計(jì)3457.21萬(wàn)元，尚在履約本金減去所得利息，差額9638.81萬(wàn)元。

2.2008年4月至2009年5月31日，丁某甲擔(dān)任**公司法定代表人期間，**公司吸收公眾人數(shù)8人，吸收資金182.2萬(wàn)元；2009年6月1日至2010年10月28日，高某甲擔(dān)任**公司法定代表人期間，**公司吸收公眾新增人數(shù)16人，吸收公眾資金共計(jì)177.90萬(wàn)元。2010年10月29日至案發(fā)，溫某甲擔(dān)任**公司法定代表人期間，**公司吸收公眾資金新增人數(shù)851人，吸收公眾資金17643.56萬(wàn)元、歸還借款4907.64萬(wàn)元。借款與還款的差額為12735.92萬(wàn)元。

3.**公司經(jīng)辦人經(jīng)手出具的擔(dān)保協(xié)議書(shū)共計(jì)1654份，其中：陳某乙經(jīng)手出具擔(dān)保協(xié)議869份，吸收公眾資金7864.6萬(wàn)元；盧某甲經(jīng)手出具擔(dān)保協(xié)議書(shū)112份，吸收公眾資金1019.9萬(wàn)元；溫某乙經(jīng)手出具擔(dān)保協(xié)議書(shū)236份，吸收公眾資金1704.9萬(wàn)元。

**公司將所吸收到的資金大部分用于轉(zhuǎn)借給他人或者企業(yè)，從中賺取利息差，資金流向主要有：履行擔(dān)保債務(wù)代償本息、將資金轉(zhuǎn)借給他人，涉及該二項(xiàng)的應(yīng)收款項(xiàng)14058.18萬(wàn)元；股東分紅與工資、獎(jiǎng)金所得計(jì)1736.79萬(wàn)元。

被告人曾某乙代**公司歸還了6名集資參與人資金共計(jì)114.27萬(wàn)元。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)有：1、擔(dān)保協(xié)議書(shū)、銀行交易明細(xì)、財(cái)務(wù)賬冊(cè)、會(huì)計(jì)憑證等書(shū)證；2、集資參與人、宋某甲等股東、公司職員邱某乙、羅某甲、曾某丙、陳某丙、蘇某甲等證人證言；3、被告人溫某甲、高某甲、邱某甲、曾某甲、曾某乙、廖某甲、王某甲、陳某甲、陳某乙、伍某甲、盧某甲、溫某乙的供述與辯解；4、記錄吸收、歸還資金，支付利息等電子數(shù)據(jù)；5、司法鑒定意見(jiàn)書(shū)。

本院認(rèn)為，被告單位寧都縣**擔(dān)保有限責(zé)任公司借用合法經(jīng)營(yíng)形式，向社會(huì)公眾宣傳，承諾一定期限還本付息，非法吸收公眾資金，數(shù)額巨大，嚴(yán)重?cái)_亂國(guó)家金融秩序。被告人溫某甲、高某甲系公司直接負(fù)責(zé)的主管人員、被告人邱某甲、曾某甲、曾某乙、廖某甲、王某甲、陳某甲、陳某乙、伍某甲、盧某甲、溫某乙系公司的直接責(zé)任人員。被告單位和十二名被告人的行為已觸犯《中華人民共和國(guó)刑法》第一百七十六條，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以非法吸收公眾存款罪追究其刑事責(zé)任。被告人溫某甲、高某甲、邱某甲、曾某甲、曾某乙、廖某甲、王某甲、陳某甲、陳某乙、伍某甲、盧某甲、溫某乙均具有《中華人民共和國(guó)刑法》第六十七條第三款規(guī)定的坦白情節(jié)，可從輕處罰。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

寧都縣人民法院

????????????????????檢察員：魯渭榮

??????????????????2019年4月11日

附：

1.被告人溫某甲、高某甲、邱某甲、曾某甲、曾某乙、廖某甲、王某甲、陳某甲現(xiàn)羈押于寧都縣看守所；被告人陳某乙、伍某甲、盧某甲、溫某乙現(xiàn)取保候?qū)徳诩摇?/span>

2.案卷材料和證據(jù)37卷、司法鑒定意見(jiàn)書(shū)1本，換押證8份。

3.隨案移交物品清單11份。