上海市虹口區(qū)人民檢察院

起?訴?書

滬虹檢一部刑訴〔2020〕2164號

被告人林某，男，1980年**月**日生，公民身份號碼：3101091980********，漢族，大專文化，原系上海**保險經紀有限公司業(yè)務員，住本市寶山區(qū)**村**號**室。2019年10月11日因涉嫌非法吸收公眾存款罪由上海市公安局徐匯分局刑事拘留，同年10月13日延長刑事拘留期限至三十天，同年11月10日被取保候審。2020年4月17日因涉嫌合同詐騙罪由上海市公安局虹口分局刑事拘留，同年4月19日延長刑事拘留期限至三十天，同年5月22日經本院批準并由該局執(zhí)行逮捕，同年7月16日經上海市人民檢察院第二分院批準延長羈押期限一個月，同年8月18日經上海市人民檢察院批準延長羈押期限二個月。

被告人袁某某，女，1973年**月**日生，公民身份號碼：6529011973********，漢族，初中文化，原系上海**保險經紀有限公司業(yè)務員，住本市嘉定區(qū)**路**弄**號**室。2020年4月18日因涉嫌合同詐騙罪由上海市公安局虹口分局刑事拘留，同年4月19日延長刑事拘留期限至三十天，同年5月22日經本院批準并由該局執(zhí)行逮捕，同年7月16日經上海市人民檢察院第二分院批準延長羈押期限一個月，同年8月18日經上海市人民檢察院批準延長羈押期限二個月。

被告人薛某某，女，1951年**月**日生，公民身份號碼：3101081951********，漢族，初中文化，原系上海**保險經紀有限公司話務員，住本市寶山區(qū)**村**號**室。2020年4月17日因涉嫌合同詐騙罪由上海市公安局虹口分局刑事拘留，同年4月19日延長刑事拘留期限至三十天，同年5月22日經本院批準并由該局執(zhí)行逮捕，同年7月16日經上海市人民檢察院第二分院批準延長羈押期限一個月，同年7月23日被取保候審。

被告人嚴某某，女，1963年**月**日生，公民身份號碼：3102231963********，漢族，初中文化，原系上海**保險經紀有限公司話務員，戶籍在本市寶山區(qū)**路**弄**號**室，住本市寶山區(qū)**路**村**號**室。2020年4月17日因涉嫌合同詐騙罪由上海市公安局虹口分局刑事拘留，同年4月19日延長刑事拘留期限至三十天，同年5月22日經本院批準并由該局執(zhí)行逮捕，同年7月16日經上海市人民檢察院第二分院批準延長羈押期限一個月，同年8月18日經上海市人民檢察院批準延長羈押期限二個月，同年8月20日被取保候審。

被告人李某某，女，1950年**月**日生，公民身份號碼：3101121950********，漢族，初中文化，原系上海**保險經紀有限公司話務員，住本市寶山區(qū)**路**弄**號**室。2020年4月17日因涉嫌合同詐騙罪由上海市公安局虹口分局刑事拘留，同年4月19日延長刑事拘留期限至三十天，同年5月22日經本院批準并由該局執(zhí)行逮捕，同年6月19日被取保候審。

被告人顧某某，女，1953年**月**日生，公民身份號碼：3101101953********，漢族，大專文化，原系上海**保險經紀有限公司話務員，住本市靜安區(qū)**路**弄**號**室。2020年4月17日因涉嫌合同詐騙罪由上海市公安局虹口分局刑事拘留，同年4月19日延長刑事拘留期限至三十天，同年5月22日經本院批準并由該局執(zhí)行逮捕，同年7月16日經上海市人民檢察院第二分院批準延長羈押期限一個月，同年8月18日經上海市人民檢察院批準延長羈押期限二個月，同年9月18日被取保候審。

本案由上海市公安局虹口分局偵查終結，以被告人林某涉嫌合同詐騙罪、非法吸收公眾存款罪，被告人袁某某、薛某某、嚴某某、李某某、顧某某涉嫌合同詐騙罪，于2020年10月21日移送本院審查起訴。本院受理后，于三日內告知被告人有權委托辯護人和認罪認罰可能導致的法律后果，告知被害人有權委托訴訟代理人；依法訊問了被告人，聽取了被告人及其辯護人、值班律師的意見，審查了全部案件材料。被告人林某、袁某某、薛某某、嚴某某、李某某、顧某某同意本案適用簡易程序審理。

經依法審查查明：

一、合同詐騙事實

2019年12月至2020年4月期間，張某某、洪某某（均另案處理）等人結伙，先后租賃本市**路**號**室、浦東新區(qū)**路**號**室等地作為辦公地點，以上海**保險經紀有限公司（以下簡稱“**公司”）的名義，雇傭被告人薛某某、嚴某某、李某某、顧某某等人擔任話務員，利用從他人處獲取的各大保險公司客戶名單，撥打客戶電話，謊稱保險售后服務并以舊保單利息太低給客戶辦理分紅補償為由，邀約被害人至**公司，再由被告人林某、袁某某等業(yè)務員負責接待，借機推銷并與被害人重新簽訂虛假的保險合同，騙取被害人錢款。后所得錢款由上述人員按比例進行分贓。經審計，被告人林某涉案金額為人民幣1,081,850元，被告人袁某某涉案金額為人民幣96,300元，被告人薛某某涉案金額為人民幣422,700元，被告人嚴某某涉案金額為人民幣231,700元，被告人李某某涉案金額為人民幣103,600元，被告人顧某某涉案金額為人民幣96,500元。

2020年4月16日，被告人林某被公安人員抓獲。次日，被告人袁某某、薛某某、嚴某某、李某某、顧某某被公安人員抓獲。到案后，被告人林某、袁某某、薛某某、嚴某某、李某某、顧某某均如實供述了上述犯罪事實。被告人薛某某、嚴某某、李某某、顧某某退賠部分贓款。

上述事實，有以下證據證明：

1.被害人陳某某、郭某某、康某某等人的陳述、辨認筆錄、《上海**保險經紀有限公司合同書》、轉賬憑證及林某的業(yè)務記錄本等，證實被告人薛某某等話務員謊稱保險售后服務，邀約被害人至**公司，再由被告人林某、袁某某等業(yè)務員負責接待，重新簽訂虛假保險合同，騙取被害人錢款的事實。

2.同案關系人張某某、洪某某等人的供述，證實其伙同被告人林某等人，與被害人簽訂虛假保險合同，騙取被害人錢款的事實。

3.上海市公安局虹口分局出具的《扣押決定書》《扣押清單》《扣押筆錄》，證實涉案的假名片、假工牌、筆記本、合同及作案工具手機等物被依法扣押的事實。

4.上海求是會計師事務所有限公司出具的《司法會計鑒定意見書》及相關銀行交易明細、POS機交易記錄等，證實各名被告人的涉案金額。

5.上海市公安局虹口分局出具的《受案登記表》《案發(fā)經過》，證實本案的案發(fā)過程以及各名被告人的到案情況。

6.被告人林某、袁某某、薛某某、嚴某某、李某某、顧某某的供述及辨認筆錄、辨認照片，證實其均對上述犯罪事實供認不諱。

二、非法吸收公眾存款事實

2015年3月，王某某（另案處理）設立上海**金融信息服務有限公司（以下簡稱**公司），先后租賃長寧區(qū)**大廈**樓-1及徐匯區(qū)**路**號**大廈作為辦公場所開展非法集資活動。

被告人林某自2016年受聘進入**公司徐匯分公司擔任業(yè)務員，與他人合作通過電話邀約的方式，先后以投資金礦、養(yǎng)老項目為名，招攬沈某某、鄧某某、俞某某等人至該公司進行投資，并承諾支付5%-15%不等的高額利息。經審計，被告人林某于2017年9月至2018年9月擔任**公司業(yè)務員期間，非法吸收公眾資金人民幣2,955,000元，已兌付人民幣5,000元。

2019年10月11日，被告人林某在其住處被公安人員抓獲。到案后，被告人林某如實供述了上述犯罪事實，并退賠贓款人民幣70萬元。

上述事實，有以下證據證明：

1.**公司檔案機讀材料，證實該公司不具有從事金融融資業(yè)務的資質。

2.投資人沈某某、鄧某某、俞某某等人的報案材料、自述筆錄、《債權轉讓之服務協議》、《**（上海）股份投資基金有限公司收款確認函》、銀行賬戶交易明細、POS機簽購單等，證實被告人林某等人以投資金礦、養(yǎng)老等項目為名，招攬社會不特定公眾至該公司投資，并承諾還本付息的事實。

3.《上海市徐匯區(qū)人民法院刑事判決書》，證實被告人林某的同案犯張某某等人已因非法吸收公眾存款罪被判處刑罰。

4.上海公信會計師事務所有限公司出具的《司法鑒定專項審計報告》及上海市公安局徐匯分局《協助查詢財產通知書》等，證實被告人林某的涉案金額。

5.上海市公安局徐匯分局出具的《調取證據清單》《扣押決定書》《扣押清單》，證實被告人林某的退賠情況。

6.上海市公安局徐匯分局出具的《到案經過》，證實被告人林某的到案情況。

7.被告人林某的多次供述，證實其對上述犯罪事實供認不諱。

上述證據收集程序合法，內容客觀真實，足以認定指控事實。被告人林某、袁某某、薛某某、嚴某某、李某某、顧某某均對指控的事實和證據沒有異議，并自愿認罪認罰。

本院認為，被告人林某、袁某某、薛某某、嚴某某、李某某、顧某某分別與他人結伙，以非法占有為目的，在簽訂、履行合同的過程中，騙取對方當事人財物，其中被告人林某數額特別巨大，被告人薛某某、嚴某某數額巨大，被告人袁某某、李某某、顧某某數額較大，其行為均已觸犯《中華人民共和國刑法》第二百二十四條第（五）項，犯罪事實清楚，證據確實、充分，應以合同詐騙罪分別追究其刑事責任。本案系共同犯罪，被告人林某、袁某某、薛某某、嚴某某、李某某、顧某某均起次要作用，根據《中華人民共和國刑法》第二十五條第一款、第二十七條的規(guī)定，系從犯，應當減輕處罰或從輕處罰。

被告人林某與他人結伙，違法國家金融管理法律規(guī)定，變相吸收社會公眾資金，擾亂金融秩序，數額巨大，其行為已觸犯《中華人民共和國刑法》第一百七十六條第一款，犯罪事實清楚，證據確實、充分，應以非法吸收公眾存款罪追究其刑事責任。本案系共同犯罪，被告人林某起次要作用，根據《中華人民共和國刑法》第二十五條第一款、第二十七條的規(guī)定，系從犯，應當減輕處罰。被告人林某在判決宣告以前一人犯數罪，根據《中華人民共和國刑法》第六十九條的規(guī)定，應當數罪并罰。

被告人林某、袁某某、薛某某、嚴某某、李某某、顧某某到案后均如實供述自己的罪行，根據《中華人民共和國刑法》第六十七條第三款的規(guī)定，均可以從輕處罰。被告人林某、袁某某、薛某某、嚴某某、李某某、顧某某認罪認罰，根據《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，均可以從寬處理。被告人林某犯合同詐騙罪，建議判處有期徒刑六年，并處罰金；犯非法吸收公眾存款罪，建議判處有期徒刑七個月，并處罰金；數罪并罰，建議判處其有期徒刑六年六個月，并處罰金。建議判處被告人袁某某有期徒刑一年，并處罰金；被告人薛某某有期徒刑二年六個月，緩刑二年六個月，并處罰金；被告人嚴某某有期徒刑一年六個月，緩刑一年六個月，并處罰金；被告人李某某有期徒刑九個月，緩刑一年，并處罰金；被告人顧某某有期徒刑九個月，緩刑一年，并處罰金。根據《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法審判。

此致

上海市虹口區(qū)人民法院

??????????????????????????????????????檢??察??官：段?輝

??????????????????????????????????????檢察官助理：潘?姝

2020年11月20日

附：

1.被告人林某、袁某某羈押于上海市虹口區(qū)看守所；被告人薛某某取保候審于住處，聯系電話：1500081****；被告人嚴某某取保候審于住處，聯系電話：1312215****；被告人李某某取保候審于住處，聯系電話：1891675****、1500093****、6356****；被告人顧某某取保候審于住處，聯系電話：1893003****。

2.偵查卷宗十五冊、審計報告三冊。

3.《認罪認罰具結書》六份。

4.《適用簡易程序建議書》一份。

5.相關法律條文。?

《中華人民共和國刑法》

第二百二十四條??有下列情形之一，以非法占有為目的，在簽訂、履行合同過程中，騙取對方當事人財物，數額較大的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金；數額巨大或者有其他嚴重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金；數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處罰金或者沒收財產：

（一）以虛構的單位或者冒用他人名義簽訂合同的；

（二）以偽造、變造、作廢的票據或者其他虛假的產權證明作擔保的；

（三）沒有實際履行能力，以先履行小額合同或者部分履行合同的方法，誘騙對方當事人繼續(xù)簽訂和履行合同的；

（四）收受對方當事人給付的貨物、貨款、預付款或者擔保財產后逃匿的；

（五）以其他方法騙取對方當事人財物的。

第一百七十六條??非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處二萬元以上二十萬元以下罰金；數額巨大或者有其他嚴重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金。

……

第二十五條??共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。

二人以上共同過失犯罪，不以共同犯罪論處；應當負刑事責任的，按照他們所犯的罪分別處罰。

第二十七條??在共同犯罪中起次要或者輔助作用的，是從犯。

對于從犯，應當從輕、減輕處罰或者免除處罰。

第六十七條??犯罪以后自動投案，如實供述自己的罪行的，是自首。對于自首的犯罪分子，可以從輕或者減輕處罰。其中，犯罪較輕的，可以免除處罰。

……

被告人雖不具有前兩款規(guī)定的自首情節(jié)，但是如實供述自己罪行的，可以從輕處罰；因其如實供述自己罪行，避免特別嚴重后果發(fā)生的，可以減輕處罰。

第六十九條??判決宣告以前一人犯數罪的，除判處死刑和無期徒刑的以外，應當在總和刑期以下，數刑中最高刑期以上，酌情決定執(zhí)行的刑期，但是管制最高不能超過三年，拘役最高不能超過一年，有期徒刑總和刑期不滿三十五年的，最高不能超過二十年，總和刑期在三十五年以上的，最高不能超過二十五年。

數罪中有判處有期徒刑和拘役的，執(zhí)行有期徒刑。數罪中有判處有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役執(zhí)行完畢后，管制仍須執(zhí)行。

數罪中有判處附加刑的，附加刑仍須執(zhí)行，其中附加刑種類相同的，合并執(zhí)行，種類不同的，分別執(zhí)行。

《中華人民共和國刑事訴訟法》

第十五條??犯罪嫌疑人、被告人自愿如實供述自己的罪行，承認指控的犯罪事實，愿意接受處罰的，可以依法從寬處理。

第一百七十六條??人民檢察院認為犯罪嫌疑人的犯罪事實已經查清，證據確實、充分，依法應當追究刑事責任的，應當作出起訴決定，按照審判管轄的規(guī)定，向人民法院提起公訴，并將案卷材料、證據移送人民法院。　

犯罪嫌疑人認罪認罰的，人民檢察院應當就主刑、附加刑、是否適用緩刑等提出量刑建議，并隨案移送認罪認罰具結書等材料。