福建省晉江市人民檢察院

起?訴?書(shū)

晉檢金融刑訴〔2020〕24號(hào)

被告人林某甲，男，1986年**月**日出生，公民身份號(hào)碼3503211986********，漢族，初中文化，戶籍地福建省莆田市秀嶼區(qū)**鎮(zhèn)**村**號(hào)。因涉嫌收買(mǎi)、非法提供信用卡信息罪，于2019年7月9日被晉江市公安局刑事拘留，2019年8月15日經(jīng)本院批準(zhǔn)，2019年8月16日由晉江市公安局執(zhí)行逮捕。

被告人黃某某，男，1988年**月**日出生，公民身份號(hào)碼3506251988********，漢族，大學(xué)?？疲瑧艏馗＝ㄊB門(mén)市集美區(qū)**路**號(hào)。因涉嫌收買(mǎi)、非法提供信用卡信息罪，于2019年9月6日被晉江市公安局取保候?qū)彛?019年10月21日本院決定取保候?qū)彙?/span>

本案由晉江市公安局偵查終結(jié)，以被告人林某甲、黃某某涉嫌收買(mǎi)、非法提供信用卡信息罪，于2019年10月16日向本院移送審查起訴。本院受理后，已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問(wèn)了被告人，審查了全部案件材料。被告人同意本案適用簡(jiǎn)易程序?qū)徖?。其間，因事實(shí)不清，退回公安機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查2次（自2019年11月28日至2019年12月27日,自2020年2月11日至2020年3月11日）；因案情復(fù)雜，延長(zhǎng)審查起訴期限3次（自2019年11月17日至12月1日，自2020年1月28日至2020年2月11日，自2020年4月12日至2020年4月26日）。

經(jīng)依法審查查明：

2019年，被告人林某甲向陳某某收取中國(guó)銀行卡、郵政儲(chǔ)蓄卡、交通銀行卡、工商銀行卡、建設(shè)銀行卡，向胡某某收買(mǎi)工商銀行卡、中國(guó)銀行卡、招商銀行卡、建設(shè)銀行卡，向林某乙收買(mǎi)中國(guó)銀行卡、建設(shè)銀行卡、工商銀行卡、農(nóng)業(yè)銀行卡、郵政儲(chǔ)蓄卡、民生銀行卡、招商銀行卡，向林某丙收買(mǎi)建設(shè)銀行卡、工商銀行卡、中國(guó)銀行卡、郵政儲(chǔ)蓄卡、招商銀行卡，向黃珍山收買(mǎi)農(nóng)業(yè)銀行卡、郵政儲(chǔ)蓄卡、交通銀行卡、中國(guó)銀行卡、工商銀行卡，向林斌收買(mǎi)建設(shè)銀行卡、工商銀行卡，后將上述28張銀行卡連同其本人辦理的中國(guó)銀行卡、招商銀行卡、郵政儲(chǔ)蓄卡、農(nóng)業(yè)銀行卡、民生銀行卡、工商銀行卡共6張銀行卡分別賣給被告人黃某某、“林余”（另案處理）等人。

其中，被告人林某甲將陳某某的工商銀行卡、建設(shè)銀行卡、胡某某的中國(guó)銀行卡、招商銀行卡、林某乙的中國(guó)銀行卡、建設(shè)銀行卡、工商銀行卡、農(nóng)業(yè)銀行卡、郵政儲(chǔ)蓄卡、林某丙的建設(shè)銀行卡、工商銀行卡、中國(guó)銀行卡、黃珍山的農(nóng)業(yè)銀行卡、郵政儲(chǔ)蓄卡、交通銀行卡、林斌的建設(shè)銀行卡、工商銀行卡及其本人的上述6張銀行卡合計(jì)23張銀行卡賣給被告人黃某某，后被告人黃某某將上述銀行卡溢價(jià)賣給上家“三毛”（另案處理）。

2019年6月30日，詐騙被害人蔡某某在晉江市**街道碧山社區(qū)中航城***幢***室上網(wǎng)，被人以“在線上娛樂(lè)平臺(tái)玩游戲充值下注”為由電信詐騙人民幣50000元，該款項(xiàng)均流入上述被告人林某甲、黃某某收買(mǎi)的林某乙的郵政儲(chǔ)蓄銀行卡（62179939000********）中。

2019年7月8日，被告人林某甲在福建省莆田市秀嶼區(qū)**鎮(zhèn)**村**號(hào)附近被公安機(jī)關(guān)抓獲；2019年9月6日，被告人黃某某到晉江市公安局投案。案發(fā)后，被告人黃某某自愿賠償詐騙被害人蔡某某經(jīng)濟(jì)損失5000元，并取得其諒解。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1、物證：扣押手機(jī)一部；

2、書(shū)證：抓獲、破案經(jīng)過(guò)、投案報(bào)備表、身份信息、違法犯罪記錄查詢情況說(shuō)明、銀行卡交易流水、開(kāi)戶信息、諒解書(shū)及工作說(shuō)明等；

3、證人證言：證人蔡某某、林某甲、胡某某、林某丙及陳某某的證言；

4、被告人供述和辯解：被告人林某甲、黃某某的供述和辯解；

5、辨認(rèn)筆錄：證人林某乙、胡某某、陳某某、被告人林某甲及黃某某的辨認(rèn)筆錄；

6、電子數(shù)據(jù)：提取筆錄、微信截圖。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人林某甲、黃某某對(duì)指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒(méi)有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人林某甲、黃某某收買(mǎi)、非法提供他人信用卡信息資料，足以使他人以信用卡持卡人名義進(jìn)行交易，數(shù)量巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第一百七十七條之一第一、二款、第二十五條第一款，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，均應(yīng)當(dāng)以收買(mǎi)、非法提供信用卡信息罪追究其刑事責(zé)任。被告人林某甲歸案后如實(shí)供述自己的罪行，適用《中華人民共和國(guó)刑法》第六十七條第三款的規(guī)定，可以從輕處罰；被告人黃某某犯罪以后自動(dòng)投案，如實(shí)供述自己的罪行，是自首，適用《中華人民共和國(guó)刑法》第六十七條第一款的規(guī)定，可以從輕或者減輕處罰。被告人林某甲、黃某某均自愿認(rèn)罪認(rèn)罰，建議對(duì)被告人林某甲在有期徒刑三年以上四年以下的幅度內(nèi)判處刑罰，并處二萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下罰金；對(duì)被告人黃某某在有期徒刑二年六個(gè)月以上三年以下的幅度內(nèi)判處刑罰，并處一萬(wàn)元以上三萬(wàn)元以下罰金。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

晉江市人民法院

檢察員：羅明芳

2020年4月26日

附：

1.被告人林某甲現(xiàn)羈押于晉江市看守所。

2.案卷材料八冊(cè)、補(bǔ)充材料九十八頁(yè)。

3.證人名單一份。

4．《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書(shū)》二份。

5.光盤(pán)二張。

_?