福州市長樂區(qū)人民檢察院

起?訴?書

長檢二部刑訴〔2020〕295號

被告人林某甲，女，1969年**月**日出生，公民身份號碼3501821969********，漢族，小學(xué)文化程度，無固定職業(yè)，住福建省福州市長樂區(qū)**鎮(zhèn)**村**路**號。因涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2019年12月12日被福州市長樂區(qū)公安局取保候?qū)彙?/span>

被告人林某乙，男，1966年**月**日出生，公民身份號碼3501261966********，漢族，初中文化程度，無固定職業(yè)，住福建省福州市長樂區(qū)**鎮(zhèn)**村**路**號。因涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2019年12月12日被福州市長樂區(qū)公安局取保候?qū)彙?/span>

本案由福州市長樂區(qū)公安局偵查終結(jié)，以被告人林某甲、林某乙涉嫌非法吸收公眾存款罪于2020年7月17日向本院移送審查起訴。本院受理后，于同日依法告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問了被告人，聽取了被告人及值班律師的意見，審查了全部案件材料。

經(jīng)依法審查查明：

2012年9月至2018年8月期間，被告人林某甲、林某乙未經(jīng)相關(guān)金融管理部門批準(zhǔn)，由被告人林某甲任會(huì)首，其夫被告人林某乙協(xié)助，在福州市長樂區(qū)**鎮(zhèn)**村吸收周邊鄉(xiāng)鎮(zhèn)不特定人員成立四班民間互助會(huì)，后期因故停止經(jīng)營。具體事實(shí)如下：

第一班會(huì)會(huì)值人民幣2000元（以下幣種同），參會(huì)人員80名（含會(huì)首），2012年9月5日收取會(huì)首款并于同月20日起標(biāo)，經(jīng)營79期，收取標(biāo)會(huì)款總額（含會(huì)首款）10806800元。

第二班會(huì)會(huì)值5000元，參會(huì)人員60名（含會(huì)首），2013年8月5日收取會(huì)首款并于同年9月5日起標(biāo)，經(jīng)營59期，收取標(biāo)會(huì)款總額（含會(huì)首款）15428460元。

第三班會(huì)會(huì)值3000元，參會(huì)人員60名（含會(huì)首），2014年5月10日收取會(huì)首款并起標(biāo)，經(jīng)營59期，收取標(biāo)會(huì)款總額（含會(huì)首款）9343710元。

第四班會(huì)會(huì)值2000元，參會(huì)人員63名（含會(huì)首），2015年4月1日收取會(huì)首款并起標(biāo)，至倒會(huì)時(shí)已標(biāo)55名、未標(biāo)8名，收取標(biāo)會(huì)款總額（含會(huì)首款）5053330元。

案發(fā)后，經(jīng)福州閩航會(huì)計(jì)師事務(wù)所注冊會(huì)計(jì)師執(zhí)行商定程序報(bào)告：被告人林某甲、林某乙組織的四班民間互助會(huì)全部會(huì)員已標(biāo)會(huì)款（含會(huì)首款）總金額為41172940元，四班會(huì)全部未標(biāo)會(huì)員已加會(huì)款（含會(huì)首款）總金額為540640元。被告人林某甲、林某乙與被害人陳某某、黃某某、張某某、魏某某、林某丙達(dá)成賠償協(xié)議，五名被害人均收到賠償款，并對被告人林某甲、林某乙的行為表示諒解。

2019年12月11日，被告人林某甲、林某乙二人主動(dòng)到福州市長樂區(qū)公安局投案。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.書證：被告人林某甲、林某乙的互助會(huì)簡章、刑事諒解書等；

2.被害人陳述：被害人陳某某、黃某某、張某某、魏某某、林某丙的陳述；

3.被告人林某甲、林某乙的供述和辯解；

4.鑒定意見：福州閩航會(huì)計(jì)師事務(wù)所有限公司的注冊會(huì)計(jì)師執(zhí)行商定程序的報(bào)告；

5.被害人陳某某、林某丙等人的辨認(rèn)筆錄；

6.其它證明材料：省內(nèi)嫌疑人身份證明、到案經(jīng)過、違法犯罪經(jīng)歷查詢。

本院認(rèn)為，被告人林某甲、林某乙以牟利為目的，利用民間互助會(huì)形式非法吸收公眾存款，擾亂金融秩序，金額達(dá)41172940元，數(shù)額巨大，其行為已觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百七十六條第一款、第二十五條第一款，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以非法吸收公眾存款罪追究其刑事責(zé)任。被告人林某甲、林某乙犯罪以后自動(dòng)投案，并如實(shí)供述自己的罪行，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條第一款之規(guī)定，是自首，可以從輕或者減輕處罰。被告人林某甲、林某乙自愿如實(shí)供述自己的罪行，承認(rèn)指控的犯罪事實(shí)，愿意接受處罰，根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條之規(guī)定，可以從寬處理。被告人林某乙在本案中起次要作用，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第二十七條的規(guī)定，系從犯，應(yīng)當(dāng)從輕、減輕處罰。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六之規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

福州市長樂區(qū)人民法院

檢察官：陳秋容

檢察官助理：王正金

2020年8月14日

附：1.被告人林某甲、林某乙現(xiàn)取保于福州市長樂區(qū)**鎮(zhèn)**村。

2.本案卷宗2冊。

3.認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書2份。