江西省瑞金市人民檢察院

起?訴?書(shū)

瑞檢公訴刑訴〔2019〕226號(hào)

被告人林某（曾用名“林某”），男，1984年**月**日出生，公民身份號(hào)碼3607811984********，漢族，大學(xué)本科文化，原瑞金市某某銀行職工，出生地江西省瑞金市，戶(hù)籍地瑞金市**鎮(zhèn)**宿舍**號(hào)，住瑞金市**鎮(zhèn)****村自建房。因涉嫌詐騙罪，于2019年1月11日被瑞金市公安局刑事拘留，同年2月2日經(jīng)本院批準(zhǔn)，于當(dāng)日被瑞金市公安局逮捕。

本案由瑞金市公安局偵查終結(jié)，以被告人林某涉嫌詐騙罪，于2019年4月30日向本院移送審查起訴。本院受理后，于當(dāng)日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，依法訊問(wèn)了被告人，審查了全部案件材料。其間，因部分事實(shí)不清、證據(jù)不足，退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查一次（2019年6月14日至7月9日）；因案情重大、復(fù)雜，延長(zhǎng)審查起訴期限一次（2019年6月1日至6月15日）。

經(jīng)依法審查查明：

被告人林某自2007年開(kāi)始在瑞金市某某銀行工作。2017年8、9月份開(kāi)始，被告人林某將其可以做銀行資金過(guò)橋業(yè)務(wù)的事情透露給被害人劉某勇、朱某梅、謝某平等人，并以做銀行資金過(guò)橋業(yè)務(wù)或投資銀行理財(cái)項(xiàng)目為由邀劉某勇、朱某梅、謝某平等人出資投資，許諾千分之2至千分之6.5不等的日息或4%至5%的月利息，期間林某按時(shí)向劉某勇等投資人支付約定的利息，本金則由林某繼續(xù)運(yùn)作或投資銀行理財(cái)項(xiàng)目等，同時(shí)林某又以過(guò)橋業(yè)務(wù)量大、需要更多的資金投入為由，邀劉某勇等人繼續(xù)增資做長(zhǎng)期投資。

2018年1月份，林某經(jīng)人介紹開(kāi)始接觸原油期貨投資，并將自己的積蓄打入**環(huán)球理財(cái)投資公司平臺(tái)內(nèi)投資原油期貨，半個(gè)月左右后發(fā)現(xiàn)一直虧損。為了挽回虧損，林某在明知期貨投資風(fēng)險(xiǎn)高的情況下，又將劉某勇、朱某梅、謝某平等人投資在其處用來(lái)做銀行資金過(guò)橋業(yè)務(wù)或投資銀行理財(cái)項(xiàng)目的本金和利潤(rùn)挪用，分別將資金打入**國(guó)際、*盛、愛(ài)*華等投資平臺(tái)內(nèi)，用于投資原油、黃金、外匯等期貨，三、四個(gè)月后幾處平臺(tái)共虧損三百多萬(wàn)元。此時(shí)，被告人林某已無(wú)能力償還之前借款的本金及高額利息，為了不使自己挪用資金的事情敗露，林某使用拆東墻補(bǔ)西墻的方式，繼續(xù)向劉某勇、朱某梅、謝某平等人以做銀行過(guò)橋業(yè)務(wù)或投資銀行理財(cái)項(xiàng)目為由籌集資金，并將籌得的資金用于償還之前的本金和支付利息。至2018年11月，被告人林某已完全不能維持資金運(yùn)轉(zhuǎn)，資金鏈斷裂，也不再償還本金和支付利息，并從瑞金市某某銀行辭職，為隱瞞事實(shí)，林某向多名投資人編造資金被銀行凍結(jié)的謊言，并拒絕接聽(tīng)劉某勇等人?的電話。

被告人林某詐騙人民幣共計(jì)8527049元，其中詐騙劉某勇1738676元，詐騙朱某梅1487975元，詐騙謝某甲2135115元，詐騙謝某平1896820元，詐騙朱某明742711元，詐騙廖某某40450元，詐騙陳某甲485300元。?

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.書(shū)證：受案登記表、被告人的基本情況表等書(shū)證；2.證人證言：證人劉學(xué)來(lái)等人的證言；3.被害人陳述：被害人謝某平、劉某勇等人的陳述；4.被告人的供述與辯解：被告人林某的供述與辯解；5.鑒定意見(jiàn)：司法會(huì)計(jì)鑒定報(bào)告書(shū)；6.辨認(rèn)筆錄。

本院認(rèn)為，被告人林某以非法占有為目的，采取虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相的方式騙取他人錢(qián)財(cái)，數(shù)額特別巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第二百六十六條，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以詐騙罪追究其刑事責(zé)任。被告人林某歸案后能夠如實(shí)供述自己的罪行，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第六十七條第三款的規(guī)定，系坦白，可以從輕處罰。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

江西省瑞金市人民法院

檢察員：徐靜

2019年8月7日

附：1.被告人現(xiàn)羈押于瑞金市看守所。

2.案卷材料和證據(jù)陸冊(cè)。