湖北省黃石市下陸區(qū)人民檢察院

起?訴?書

鄂黃下檢開刑檢刑訴〔2019〕48號

被告人林某，女，1987年**月**日出生，居民身份證號碼4202811987********，漢族，初中文化，無職業(yè)，出生地湖北省大冶市，住湖北省大冶市**鎮(zhèn)**村**號。因涉嫌詐騙罪，于2018年6月27日被黃石市公安局經(jīng)濟(jì)技術(shù)開發(fā)區(qū)公安局刑事拘留，同年8月3日經(jīng)本院批準(zhǔn)逮捕，同日由公安機(jī)關(guān)執(zhí)行。2018年9月30日公安機(jī)關(guān)發(fā)現(xiàn)其他罪行，重新計算羈押期限。

本案由黃石市公安局經(jīng)濟(jì)技術(shù)開發(fā)區(qū)公安局偵查終結(jié)，以被告人林某涉嫌詐騙罪、信用卡詐騙罪，于2018年11月30日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2018年11月30日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，依法訊問了被告人，審查了全部案件材料。期間，因部分事實不清、證據(jù)不足，退回偵查機(jī)關(guān)補充偵查二次（2019年1月15日至2019年2月15日；2019年3月29日至2019年4月29日）。因案情復(fù)雜，延長審查起訴期限二次（2018年12月6日至12月21日；2019年3月16日至3月31日）。

經(jīng)依法審查查明：

一、詐騙罪事實

1、?2016年11月11日，被告人林某乙伙同王某某（現(xiàn)在逃），使用虛假的房屋拆遷安置協(xié)議書，謊稱**還建樓**棟**單元**房產(chǎn)權(quán)歸其所有，詐騙被害人程某某購房款人民幣158000元。經(jīng)過被害人程某某多次催討，林某退還108600元。

2、2017年6月，被告人林某乙伙同王某某，使用虛假的房屋拆遷安置協(xié)議書，謊稱**還建樓**棟**單元**房產(chǎn)權(quán)歸其所有，詐騙被害人嚴(yán)某某購房款人民幣150000元。

3、2017年8月，被告人林某乙伙同王某某，用林某丈夫郝某某名下凱迪拉克牌ATSL?型號小轎車（車牌號鄂G*****），騙取黃石**信息商務(wù)咨詢有限公司（目前已注銷）、黃石**寄售行的信任，簽訂車輛質(zhì)押借款、抵押借款合同，分別向黃石**信息商務(wù)咨詢有限公司借款198000元、76000元；向黃石**寄售行借款110000元。案發(fā)前償還黃石**信息商務(wù)咨詢有限公司54615元。

4、2017年8月18日，被告人林某乙伙同王某某，使用虛假的房屋拆遷安置協(xié)議書，謊稱**還建樓**棟**單元**房產(chǎn)權(quán)歸其所有，詐騙被害人馮某某購房款人民幣130000元。馮某某發(fā)現(xiàn)被騙后將房款全部追回。

5、2017年9月10日，被告人林某乙伙同王某某等人，用林某丈夫郝某某名下凱迪拉克牌ATSL型號小轎車（車牌號鄂G*****），向被害人趙某某抵押借款人民幣110000元。案發(fā)前已歸還趙某某20000元。

6、2018?年1月，被告人林某乙伙同王某某等人，使用虛假的房屋拆遷安置協(xié)議書，謊稱**還建樓**棟**單元**房產(chǎn)權(quán)歸其所有，詐騙被害人羅某某購房款人民幣200000元。

7、2017年4月，被告人林某以**工地需要資金為由，兩次騙取被害人衛(wèi)某某人民幣135000元。2017年5至8月，林某以挪用公款被發(fā)現(xiàn)為由，多次騙取被害人衛(wèi)某某讓人民幣215000元。2017年11月，林某以爺爺去世為由，多次騙取被害人衛(wèi)某某讓人民幣80000元。2017年11月，林某以奶奶去世為由，兩次騙取被害人衛(wèi)某某讓人民幣55000元。2018年2月，林某以工地結(jié)賬為由，騙取被害人衛(wèi)某某讓人民幣40000元。共計人民幣525000元，被林某用于償還債務(wù)及揮霍。

二、信用卡詐騙罪事實

1、被告人林某于2012年10月11日向**銀行**分行申請信用卡（號碼62255101248********），透支后通過逃匿、改變聯(lián)系方式等手段，逃避銀行有效催收，構(gòu)成呆賬。截止立案時，欠**銀行本金11340.03元。

2、被告人林某于2013年6月2日向**銀行申請信用卡（號碼622252063228********），透支后通過逃匿、改變聯(lián)系方式等手段，逃避銀行有效催收，構(gòu)成呆賬。截止立案時，欠**銀行本金13896.81元。

3、被告人林某于2013年6月17日向**銀行申請信用卡（號碼518718711161********），透支后通過逃匿、改變聯(lián)系方式等手段，逃避銀行有效催收，構(gòu)成呆賬。截止立案時，欠**銀行本金19863.46元。

4、被告人林某于2013年7月25日向**銀行申請信用卡（賬戶號40339280071********），透支后通過逃匿、改變聯(lián)系方式等手段，逃避銀行有效催收，構(gòu)成呆賬。截止立案時，欠**銀行本金19980.44元。

認(rèn)定上述事實的證據(jù)如下：

1.戶籍證明、到案經(jīng)過、房屋拆遷協(xié)議書、房屋買賣協(xié)議等書證；2.證人蔡某某、汪某某、陸某某等人的證言；3.被害人程某某、嚴(yán)某某、羅某某等人的陳述；4.被告人林某的供述與辯解；5.辨認(rèn)筆錄。

本院認(rèn)為，被告人林某以非法占有為目的，虛構(gòu)事實、隱瞞真相騙取他人財物共計1143785元，其行為觸犯《中華人民共和國刑法》第二百六十六條的規(guī)定，犯罪事實清楚、證據(jù)確實充分，應(yīng)當(dāng)以詐騙罪追究刑事責(zé)任。林某惡意透支65080.74元，經(jīng)銀行催收扔不歸還，其行為觸犯《中華人民共和國刑法》第一百九十六條的規(guī)定，犯罪事實清楚、證據(jù)確實充分，應(yīng)當(dāng)以信用卡詐騙罪追究刑事責(zé)任。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

湖北省黃石市下陸區(qū)人民法院

代理檢察員：朱志軍

2019年5月27日

附：

1、被告人林某羈押于黃石市第一看守所。

2、案卷材料和證據(jù)11冊。