上海市浦東新區(qū)人民檢察院

起?訴?書(shū)

滬浦檢金融刑訴〔2019〕4060號(hào)

被告人楊某某，男，1987年**月**日生，公民身份號(hào)碼：4208811987********，漢族，高中文化，無(wú)業(yè)，戶(hù)籍在湖北省鐘祥市**鎮(zhèn)**路**巷**號(hào)，現(xiàn)住上海市長(zhǎng)寧區(qū)**園**弄**號(hào)**室。

被告人陳某某，男，1989年**月**日生，公民身份號(hào)碼：5003841989********，漢族，大專(zhuān)文化，系上海**家居有限公司滬南商場(chǎng)（以下簡(jiǎn)稱(chēng)：紅星**公司）精準(zhǔn)營(yíng)銷(xiāo)部員工，戶(hù)籍在重慶市南川區(qū)**鎮(zhèn)**村**組**號(hào)，現(xiàn)住上海市浦東新區(qū)**路**號(hào)**棟**室。

被告人楊某某、陳某某于2019年1月24日分別因涉嫌對(duì)非國(guó)家工作人員行賄罪、非國(guó)家工作人員受賄罪由上海市公安局刑事拘留，同年2月25日延長(zhǎng)刑事拘留期限至三十天，同年3月1日經(jīng)上海市人民檢察院第一分院批準(zhǔn)，同日由上海市公安局執(zhí)行逮捕。同年4月29日經(jīng)上海市人民檢察院第一分院批準(zhǔn)，由上海市公安局延長(zhǎng)偵查羈押期限一個(gè)月。

本案由上海市公安局偵查終結(jié)，以被告人楊某某、陳某某涉嫌對(duì)非國(guó)家工作人員行賄罪、非國(guó)家工作人員受賄罪，于2019年5月31日移送上海市人民檢察院第一分院審查起訴，上海市人民檢察院第一分院經(jīng)審查，于2019年6月3日交由本院審查起訴。本院受理后，于同年6月5日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人；依法訊問(wèn)了被告人，聽(tīng)取了辯護(hù)人的意見(jiàn)，審查了全部案件材料。經(jīng)審查，本院兩次退回補(bǔ)充偵查，上海市公安局補(bǔ)充偵查終結(jié)，于同年10月25日經(jīng)由上海市人民檢察院第一分院交送本院審查起訴。被告人同意本案適用簡(jiǎn)易程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

2017年11月至2018年8月，被告人楊某某、陳某某在明知中國(guó)建設(shè)銀行股份有限公司上海普陀支行（以下簡(jiǎn)稱(chēng)：建設(shè)銀行普陀支行）“巢享貸”貸款申請(qǐng)人吳某甲、徐某某等人未在紅星美凱龍滬南商場(chǎng)購(gòu)買(mǎi)商品，實(shí)際目的系套取貸款資金的情況下，仍利用被告人陳某某擔(dān)任商場(chǎng)精準(zhǔn)營(yíng)銷(xiāo)部專(zhuān)員，負(fù)責(zé)“巢享貸”APP貸款驗(yàn)證、聯(lián)絡(luò)商戶(hù)等工作的職務(wù)便利，指使商場(chǎng)內(nèi)“金富麗”“第五大道”“諾克”等20余家商戶(hù)制作虛假的商品購(gòu)貨訂單，通過(guò)虛構(gòu)交易背景的方式協(xié)助354名貸款申請(qǐng)人騙取建設(shè)銀行普陀支行貸款合計(jì)人民幣（以下幣種同）31,863,300元。截至2019年11月15日，尚有1240萬(wàn)余元逾期未歸還。期間，被告人楊某某收取貸款人支付的貸款中介費(fèi)用合計(jì)近300萬(wàn)元，支付被告人陳某某好處費(fèi)共計(jì)83萬(wàn)余元。

2019年1月24日，被告人楊某某被公安機(jī)關(guān)抓獲到案，被告人陳某某經(jīng)公安機(jī)關(guān)電話通知到案，到案后均如實(shí)供述了上述犯罪事實(shí)。

上述事實(shí)，有以下證據(jù)證明：

1.公安機(jī)關(guān)調(diào)取的建設(shè)銀行普陀支行出具的《關(guān)于“家裝貸”貸款條件的情況說(shuō)明》《“家裝貸”產(chǎn)品說(shuō)明》《星易通匯和建設(shè)銀行“家裝貸”業(yè)務(wù)合作協(xié)議》，紅星**公司出具的情況說(shuō)明、員工在職證明，貸款人吳某甲、徐某某等人與建設(shè)銀行普陀支行關(guān)于“家裝貸”的借款合同、建設(shè)銀行個(gè)人貸款對(duì)賬單等書(shū)證，證人曲某某、孫某某、吳某甲、徐某某、程某某、吳某乙、吳某丙、陳某乙、王某某等人的證言，證實(shí)被告人楊某某、陳某某伙同他人虛構(gòu)購(gòu)買(mǎi)家居商品交易背景，套取建設(shè)銀行“家裝貸”貸款的事實(shí)。

2.?建設(shè)銀行普陀支行出具的滬南商場(chǎng)借款人貸款明細(xì)、銀行交易明細(xì)等書(shū)證，被告人楊某某記錄的貸款匯總材料及賬本，上海公信會(huì)計(jì)師事務(wù)所有限公司出具的鑒定意見(jiàn)書(shū)，證實(shí)被告人楊某某、陳某某伙同他人騙取貸款的金額及逾期情況。

3.上海市公安局經(jīng)濟(jì)犯罪偵查總隊(duì)第一支隊(duì)出具的到案經(jīng)過(guò)，證實(shí)被告人楊某某系被抓獲到案、被告人陳某某系經(jīng)電話通知到案。

4.?上海市公安局經(jīng)濟(jì)犯罪偵查總隊(duì)第一支隊(duì)調(diào)取的常住人口基本信息，證實(shí)被告人楊某某、陳某某的基本情況。

5.?被告人楊某某、陳某某均對(duì)犯罪事實(shí)作了如實(shí)供述。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人楊某某、陳某某對(duì)基本犯罪事實(shí)無(wú)異議。

本院認(rèn)為，被告人楊某某、陳某某伙同他人，以欺騙手段取得銀行貸款，給銀行造成特別重大損失，其行為均已觸犯《中華人民共和國(guó)刑法》第二十五條第一款、第一百七十五條之一第一款，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，均應(yīng)以騙取貸款罪追究其刑事責(zé)任。被告人楊某某如實(shí)供述自己的罪行，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第六十七條第三款之規(guī)定，可以從輕處罰。被告人陳某某具有自首情節(jié)，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第六十七條第一款之規(guī)定，可以從輕或者處罰。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法審判。

此致

上海市浦東新區(qū)人民法院

檢??察??員：??逄政

2019年11月21日

附：

1.被告人楊某某、陳某某現(xiàn)羈押于上海市第二看守所。

2.偵查卷宗17冊(cè)、審計(jì)報(bào)告3冊(cè)、補(bǔ)充材料一份。

3.涉案財(cái)物隨案移送。

4.適用簡(jiǎn)易程序建議書(shū)（合議制）。

5.相關(guān)法律條文。

《中華人民共和國(guó)刑法》

第一百七十五條之一第一款??以欺騙手段取得銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)貸款、票據(jù)承兌、信用證、保函等，給銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)造成重大損失或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金；給銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)造成特別重大損失或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上七年以下有期徒刑，并處罰金。

第二十五條第一款??共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。

第六十七條??犯罪以后自動(dòng)投案，如實(shí)供述自己的罪行的，是自首。對(duì)于自首的犯罪分子，可以從輕或者減輕處罰。其中，犯罪較輕的，可以免除處罰。

......

犯罪嫌疑人雖不具有前兩款規(guī)定的自首情節(jié)，但是如實(shí)供述自己罪行的，可以從輕處罰；因如實(shí)供述自己罪行，避免特別嚴(yán)重后果發(fā)生的，可以減輕處罰。

《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》

第一百七十六條第一款??人民檢察院認(rèn)為犯罪嫌疑人的犯罪事實(shí)已經(jīng)查清，證據(jù)確實(shí)、充分，依法應(yīng)當(dāng)追究刑事責(zé)任的，應(yīng)當(dāng)作出起訴決定，按照審判管轄的規(guī)定，向人民法院提起公訴，并將案卷材料、證據(jù)移送人民法院。