云南省富民縣人民檢察院

起?訴?書

富檢公訴刑訴〔2020〕2號

被告人楊某，女，1977年**月**日出生，居民身份證號碼5301211977********，漢族，高中文化，居民，戶籍所在地云南省昆明市呈貢縣，住昆明市呈貢區(qū)**鎮(zhèn)**村**號。因涉嫌尋釁滋事罪，經昆明市公安局呈貢分局決定，于2019年4月13日被昆明市公安局呈貢分局刑事拘留；因涉嫌非法經營罪，經富民縣人民檢察院批準，于2019年5月17日被昆明市公安局呈貢分局逮捕。

本案由昆明市公安局呈貢分局偵查終結，以被告人楊某涉嫌非法經營罪，于2019年8月2日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2019年8月2日已告知被告人有權委托辯護人，依法訊問了被告人，審查了全部案件材料。本院于2019年9月2日第一次退回偵查機關補充偵查，偵查機關于2019年9月30日補查重報；本院于2019年10月30日第二次退回偵查機關補充偵查，偵查機關于2019年11月29日補查重報。本院于2019年12月30日延長審查起訴期限十五日。

經依法審查查明：

2013年，被告人楊某在呈貢**建材城內經營呈貢**建材經營部從事建材銷售業(yè)務，同年在呈貢信用社斗南信用社開設：0600053494******對公賬戶并申請辦理了一臺POS機。在2013年至2016年期間，楊某作為POS機特約商戶，在澤坤建材經營部經營期間，在未發(fā)生真實的商品交易情況下，將持卡人何某某、李某甲、李某乙、張某某等多人的信用卡所授信額度直接套刷轉化為現(xiàn)金。經昆明博揚會計師事務所有限公司司法會計鑒定，信用卡套現(xiàn)返款金額合計為人民幣10866568元。

認定上述事實的證據如下：

1.書證：受案登記表、立案決定書、戶籍證明等書證；2.證人證言：證人續(xù)某某、唐某某、岳某某等人證言：3.被告人的供述與辯解：被告人楊某的供述與辯解；4.鑒定意見；5.電子數(shù)據。

本院認為，被告人楊某違反國家規(guī)定，使用銷售點終端POS機，以虛構交易的方式向信用卡持卡人直接支付現(xiàn)金，情節(jié)嚴重，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百二十五條第三項的規(guī)定，犯罪事實清楚，證據確實、充分，應當以非法經營罪追究其刑事責任。被告人楊某到案后自愿如實供述作案經過，承認指控犯罪事實，根據《中華人民共和國刑法》第六十七條第三款的規(guī)定，可以從輕處罰。根據《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

富民縣人民法院

檢察員：謝旻

2020年1月13日

附：

1.被告人現(xiàn)羈押于昆明市看守所。

2.案卷材料和證據貳拾冊。

3.移送視頻光盤叁盤、電子卷宗光盤壹盤、電子數(shù)據光盤壹盤。