浙江省溫州市甌海區(qū)人民檢察院

起?訴?書

甌檢六部刑訴〔2020〕918號(hào)

被告人楊某某，男，1983年**月**日出生，公民身份號(hào)碼3325221983********，漢族，小學(xué)文化程度，溫州**甲商務(wù)有限公司實(shí)際負(fù)責(zé)人，戶籍所在地浙江省青田縣**鄉(xiāng)**村**洋**號(hào)。因涉嫌詐騙罪，于2019年7月31日被溫州市公安局刑事拘留，2019年9月5日經(jīng)本院批準(zhǔn)，于次日被溫州市公安局甌海區(qū)分局逮捕。

辯護(hù)人孫善金，浙江越人律師事務(wù)所律師。

辯護(hù)人李立夫，廣東普羅米修（坡頭）律師事務(wù)所律師。

被告人溫思某，女，1994年**月**日出生，公民身份號(hào)碼1404281994********，漢族，大學(xué)文化程度，務(wù)工，戶籍所在地山西省長(zhǎng)子縣**鄉(xiāng)**村**號(hào)。因涉嫌詐騙罪，于2019年7月31日被溫州市公安局刑事拘留，2019年9月5日經(jīng)本院批準(zhǔn)，于次日被溫州市公安局甌海區(qū)分局逮捕。

被告人鄭某某，女，xxxx年xx月xx日出生，公民身份號(hào)碼3623221998********，漢族，初中文化程度，戶籍所在地江西省上饒市廣豐區(qū)**鎮(zhèn)**村**街**號(hào)。因涉嫌詐騙罪，于2019年8月19日被溫州市公安局甌海區(qū)分局刑事拘留，2019年9月5日經(jīng)本院批準(zhǔn)，于次日被溫州市公安局甌海區(qū)分局逮捕。

辯護(hù)人黃榮強(qiáng)，北京大成（溫州）律師事務(wù)所律師。

被告人王某甲，女，1991年**月**日出生，公民身份號(hào)碼3704811991********，漢族，初中文化程度，務(wù)工，戶籍所在地山東省滕州市**鎮(zhèn)**村**號(hào)。因涉嫌詐騙罪，于2019年8月5日被溫州市公安局甌海區(qū)分局刑事拘留，2019年9月30日經(jīng)本院批準(zhǔn)，于次日被溫州市公安局甌海區(qū)分局逮捕，2020年7月6日經(jīng)本院決定，于同日被取保候?qū)彙?/span>

辯護(hù)人姚月武，浙江聯(lián)冠律師事務(wù)所律師。

被告人董某某，男，1991年**月**日出生，公民身份號(hào)碼4109221991********，漢族，大專文化程度，務(wù)工，戶籍所在地河南省清豐縣**鄉(xiāng)**村**號(hào)。因涉嫌詐騙罪，于2019年8月18日被溫州市公安局刑事拘留，2019年9月5日經(jīng)本院批準(zhǔn)，于次日被溫州市公安局甌海區(qū)分局逮捕，2020年7月6日經(jīng)本院決定，于同日被取保候?qū)彙?/span>

被告人郭某甲，男，1994年**月**日出生，公民身份號(hào)碼4114241994********，漢族，大專文化程度，務(wù)工，戶籍所在地河南省柘城縣**鎮(zhèn)**村委會(huì)**村**組**號(hào)。因涉嫌詐騙罪，于2019年8月5日被溫州市公安局甌海區(qū)分局刑事拘留，2019年9月30日經(jīng)本院批準(zhǔn)，于次日被溫州市公安局甌海區(qū)分局逮捕。

辯護(hù)人黃阿飛，浙江聯(lián)冠律師事務(wù)所律師。

被告人王某乙，女，1996年**月**日出生，公民身份號(hào)碼3429211996********，漢族，大專文化程度，務(wù)工，戶籍所在地安徽省東至縣**鎮(zhèn)**街**號(hào)。因涉嫌詐騙罪，于2019年8月9日被溫州市公安局刑事拘留，2019年9月5日經(jīng)本院批準(zhǔn)，于次日被溫州市公安局甌海區(qū)分局逮捕，同年10月31日被溫州市公安局甌海區(qū)分局取保候?qū)彛?020年2月7日經(jīng)本院決定，于同日被取保候?qū)彙?/span>

被告人虞某甲（曾用名虞某乙），男，1992年**月**日出生，公民身份號(hào)碼3325221992********，漢族，高中文化程度，務(wù)工，戶籍所在地浙江省麗水市青田縣**鎮(zhèn)**村**號(hào)。因涉嫌詐騙罪，于2019年10月21日被溫州市公安局甌海區(qū)分局刑事拘留，于2019年10月23日被溫州市公安局甌海區(qū)分局取保候?qū)彛?020年2月7日經(jīng)本院決定，于同日被取保候?qū)彙?/span>

本案由溫州市公安局甌海區(qū)分局偵查終結(jié)，以被告人楊某某、溫思某、鄭某某、王某甲、董某某、郭某甲、王某乙、虞某甲涉嫌詐騙罪，于2020年2月6日向本院移送審查起訴。本院受理后，已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罪可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問了被告人，聽取了辯護(hù)人和值班律師的意見，審查了全部案件材料。其間，退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查兩次（自2020年3月6日至2020年4月5日、自2020年5月6日至2020年6月5日）、延長(zhǎng)審查起訴期限一次（自2020年7月7日至2020年7月21日）。

經(jīng)依法審查查明：

2017年開始，趙某某（另案處理）伙同他人在杭州市注冊(cè)成立浙江**科技集團(tuán)有限公司（下簡(jiǎn)稱**集團(tuán)）從事非法網(wǎng)絡(luò)放貸業(yè)務(wù)，后分別指派人員在安徽省池州市、江蘇省盱眙縣、浙江省義烏市、溫州市甌海區(qū)等地注冊(cè)成立公司開展網(wǎng)絡(luò)小額貸款相關(guān)業(yè)務(wù)，招募唐某某、黃某某、程某某、姚某某（均另案處理）等人為組織成員，形成惡勢(shì)力犯罪集團(tuán)，各成員之間分工明確，配合嚴(yán)密，通過運(yùn)營網(wǎng)絡(luò)小額貸款A(yù)PP（下簡(jiǎn)稱網(wǎng)貸APP），制造民間借貸假象，設(shè)置多種“套路”，共同實(shí)施詐騙、尋釁滋事等違法犯罪活動(dòng)，擾亂正常的經(jīng)濟(jì)、社會(huì)生活秩序，社會(huì)影響惡劣。

該犯罪集團(tuán)具體作案模式為，通過網(wǎng)絡(luò)、電話、短信等方式，以“零擔(dān)保、無抵押、最高可借10000元”、“低門檻、低利息”等誘餌向公眾進(jìn)行虛假宣傳和推廣，引誘被害人下載其公司開發(fā)的安卓版、蘋果版等形式的網(wǎng)貸APP，并在放貸過程中刻意隱瞞20%-30%不等的高額砍頭息、服務(wù)費(fèi)、每日3%的逾期費(fèi)及7天借款期限等事實(shí)，通過誘使被害人注冊(cè)、上傳身份證、手機(jī)通訊錄、話單、綁定銀行賬戶等方式獲取公民個(gè)人信息（誘使蘋果版網(wǎng)貸APP被害人更換公司提供的蘋果ID賬號(hào)），為后續(xù)催收作準(zhǔn)備，同時(shí)在網(wǎng)貸APP上設(shè)置陷阱，誘騙被害人借款，并以服務(wù)費(fèi)的名義直接扣除25%至30%的高額“砍頭息”，設(shè)置還款期限為7天，后制造借款取消或退款障礙；借款到期前由話務(wù)員“推薦”，引誘被害人以與服務(wù)費(fèi)相同的費(fèi)用展期續(xù)借7天，并有意根據(jù)還款情況提升被害人借款額度；借款到期后，由催收人員介入，并有組織地采用“電話轟炸”、“爆通訊錄”、鎖定蘋果手機(jī)ID等方式對(duì)被害人及其親友進(jìn)行滋擾、恐嚇，繼續(xù)引誘或迫使被害人支付高額服務(wù)費(fèi)、展期費(fèi)、逾期費(fèi)等費(fèi)用，進(jìn)行非法牟利。

2018年7月，被告人楊某某及李某甲（另案處理）等人受趙某某指派在溫州市甌海區(qū)**街道**大廈**樓設(shè)立溫州*乙商務(wù)有限公司、溫州*甲商務(wù)有限公司等公司，負(fù)責(zé)有關(guān)網(wǎng)貸APP的售前業(yè)務(wù)，其間陸續(xù)招募周某甲、陳某某、徐某某、郭某乙（均另案處理）等人。2019年2月，在江蘇省盱眙縣同樣負(fù)責(zé)網(wǎng)貸APP售前業(yè)務(wù)的唐某某受趙某某指派帶領(lǐng)被告人溫思某、鄭某某、王某甲、郭某甲、董某某及周某乙、李某乙（均另案處理）等人至**大廈**樓繼續(xù)開展業(yè)務(wù)。2019年5月，被告人楊某某成立新的售前業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)，被告人溫思某、鄭某某、王某甲、郭某甲、董某某及周某甲、周某乙（均另案處理）等人遂轉(zhuǎn)入其團(tuán)隊(duì)，后楊某某團(tuán)隊(duì)又陸續(xù)招募被告人王某乙、虞某甲，其中被告人溫思某擔(dān)任總監(jiān)、被告人鄭某某擔(dān)任經(jīng)理、被告人王某甲、董某某、郭某甲、王某乙、虞某甲及周某乙、周某甲（均另案處理）等人擔(dān)任話務(wù)員。上述被告人在明知公司實(shí)施“套路貸”業(yè)務(wù)基本模式情況下，伙同他人利用“**發(fā)”“**風(fēng)”“**使”等網(wǎng)貸APP向被害人呂某某、金某某、林某某等人進(jìn)行非法放貸，并以接聽電話咨詢等名義引誘借款、到期前還款提醒、展期推薦等，通過收取服務(wù)費(fèi)、展期費(fèi)等名目騙取上述被害人財(cái)物；借款到期后，通過姚某某負(fù)責(zé)的催收?qǐng)F(tuán)隊(duì)采取有組織地“電話轟炸”、“爆通訊錄”等手段形成心理強(qiáng)制，引誘或迫使被害人續(xù)期，再以服務(wù)費(fèi)、展期費(fèi)、逾期費(fèi)等名目騙取被害人財(cái)物，并擾亂被害人及其親友正常生活和工作秩序。

現(xiàn)已查明涉案相關(guān)APP的情況如下：

1.2019年5月至7月，“**風(fēng)”實(shí)際放款總金額5300萬元以上，被害人達(dá)1.7萬余人，詐騙既遂金額3100萬元以上，詐騙未遂金額700萬元以上。

2.2019年6月至7月，“**使”實(shí)際放款總金額2500萬元以上，被害人達(dá)1.1萬余人，詐騙既遂金額1000萬元以上，詐騙未遂金額700萬元以上。

3.2019年4月，“**成”實(shí)際放款總金額4200萬元以上，被害人2.2萬余人，詐騙既遂金額3700萬元以上，詐騙未遂金額460萬元以上。

4.2019年2月至4月，“**棒”實(shí)際放款總金額4800萬元以上，被害人1.8萬余人，詐騙既遂金額3900萬元以上，詐騙未遂金額480萬元以上。

5.2019年5月至6月，“**星”實(shí)際放款總金額6000萬元以上，被害人達(dá)2.9萬余人，詐騙既遂金額4000萬元以上，詐騙未遂金額700萬元以上。

6.2019年6月，“**拉”實(shí)際放款總金額1500萬元以上，被害人達(dá)270余人，詐騙既遂金額610萬元以上，詐騙未遂金額400萬元以上。

經(jīng)查，各被告人參與情況如下：

1.被告人楊某某于2018年6月加入**集團(tuán)，2019年5月至7月期間，伙同他人通過“**風(fēng)”“**使”等網(wǎng)貸APP，以上述手段騙取被害人財(cái)物，團(tuán)隊(duì)獲利2700萬元以上。2019年7月30日，被告人楊某某被公安機(jī)關(guān)抓獲，到案后如實(shí)供述自己的主要犯罪事實(shí)。

2.被告人溫思某于2017年8月加入**集團(tuán)，2018年6月至2019年4月期間在唐某某團(tuán)隊(duì)從事售前工作，2019年5月轉(zhuǎn)至被告人楊某某團(tuán)隊(duì)并擔(dān)任總監(jiān)，協(xié)助被告人楊某某帶領(lǐng)團(tuán)隊(duì)成員開展售前工作。2019年2月至7月期間，伙同他人通過“**成”“**棒”“**風(fēng)”“**使”等網(wǎng)貸APP，以上述手段騙取被害人財(cái)物，團(tuán)隊(duì)獲利9500萬元以上。2019年7月30日，被告人溫思某被公安機(jī)關(guān)抓獲，到案后如實(shí)供述自己的主要犯罪事實(shí)。

3.被告人鄭某某2017年10月加入**集團(tuán)，2018年6月至2019年6月期間在唐某某團(tuán)隊(duì)從事售前工作，2019年7月初轉(zhuǎn)入被告人楊某某團(tuán)隊(duì)并擔(dān)任客服經(jīng)理，協(xié)助總監(jiān)帶領(lǐng)小組話務(wù)員開展售前工作。2019年2月至7月期間，伙同他人通過“**棒”“**成”“**星”“**拉”“**風(fēng)”“**使”等網(wǎng)貸APP，以上述手段騙取被害人財(cái)物，團(tuán)隊(duì)獲利1.6億元以上。2019年8月19日，被告人鄭某某被公安機(jī)關(guān)抓獲，到案后如實(shí)供述自己的主要犯罪事實(shí)。

4.被告人王某甲2017年8月加入**集團(tuán)，2018年3月至2019年4月期間在唐某某團(tuán)隊(duì)擔(dān)任話務(wù)員，2019年5月轉(zhuǎn)至被告人楊某某團(tuán)隊(duì)繼續(xù)從事話務(wù)員工作。2019年2月至7月期間，伙同他人通過“**棒”“**風(fēng)”“**使”等網(wǎng)貸APP，以上述手段騙取被害人財(cái)物，團(tuán)隊(duì)獲利6200萬元以上，個(gè)人獲利約3.5萬元，已退出3.5萬元。2019年9月3日，被告人王某甲被公安機(jī)關(guān)抓獲，到案后如實(shí)供述自己的主要犯罪事實(shí)。

5.被告人董某某2017年10月加入**集團(tuán)，2018年3月至2019年4月期間在唐某某團(tuán)隊(duì)擔(dān)任話務(wù)員，2019年5月轉(zhuǎn)至被告人楊某某團(tuán)隊(duì)繼續(xù)從事話務(wù)員工作。2019年2月至7月期間，伙同他人通過“**風(fēng)”“**使”等網(wǎng)貸APP，以上述手段騙取被害人財(cái)物，團(tuán)隊(duì)獲利2700萬元以上，個(gè)人獲利約3.5萬元，已退出3.5萬元。2019年8月18日，被告人董某某被公安機(jī)關(guān)抓獲，到案后如實(shí)供述自己的主要犯罪事實(shí)。

6.被告人郭某甲2017年9月加入**集團(tuán)，2018年3月至2019年2月左右期間在唐某某團(tuán)隊(duì)擔(dān)任話務(wù)員，之后轉(zhuǎn)至被告人楊某某團(tuán)隊(duì)擔(dān)任話務(wù)員。2019年5月至7月期間，伙同他人通過“**風(fēng)”“**使”等網(wǎng)貸APP，以上述手段騙取被害人財(cái)物，團(tuán)隊(duì)獲利2700萬元以上，個(gè)人獲利約3.5萬元，已退出3.5萬元。2019年9月7日，被告人郭某甲向公安機(jī)關(guān)自動(dòng)投案，在審查起訴階段如實(shí)供述自己的基本犯罪事實(shí)。

7.被告人王某乙2019年2月加入**集團(tuán)，2019年5月至2019?7月期間在楊某某團(tuán)隊(duì)擔(dān)任話務(wù)員，伙同他人通過“**風(fēng)”“**使”等網(wǎng)貸APP，以上述手段騙取被害人財(cái)物，團(tuán)伙獲利1000萬元以上，個(gè)人獲利約1.3萬元，已退出1.3萬元。2019年8月9日，被告人王某乙向公安機(jī)關(guān)自動(dòng)投案并如實(shí)供述自己的主要犯罪事實(shí)。

8.被告人虞某甲2019年6月初加入**集團(tuán)，2019年6月至2019年7月期間在楊某某團(tuán)隊(duì)擔(dān)任話務(wù)員，伙同他人通過“**風(fēng)”“**使”等網(wǎng)貸APP，以上述手段騙取被害人財(cái)物，團(tuán)隊(duì)獲利380萬元以上，個(gè)人獲利3338元，已退出3338元。2019年10月23日，被告人虞某甲向公安機(jī)關(guān)自動(dòng)投案并如實(shí)供述自己的主要犯罪事實(shí)。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.書證：犯罪嫌疑人歸案情況說明、全國常住人口信息、接受證據(jù)材料清單、調(diào)取證據(jù)通知書、調(diào)取證據(jù)清單、銀行交易明細(xì)、交易明細(xì)、分析報(bào)告、情況說明、接處警登記表等書證；

2.證人證言：證人葛某某等人的證言；

3.被害人陳述：被害人呂某某、金某某、林某某等人的陳述；

4.被告人供述和辯解：被告人楊某某、溫思某、鄭某某、王某甲、董某某、郭某甲、王某乙及同案周某乙、周某甲等人的供述和辯解；

5.勘驗(yàn)、檢查、辨認(rèn)、偵查實(shí)驗(yàn)等筆錄：遠(yuǎn)程勘驗(yàn)工作記錄、辨認(rèn)筆錄及照片；

6.視聽資料、電子數(shù)據(jù)：APP設(shè)計(jì)界面、APP后臺(tái)數(shù)據(jù)、金鴻話務(wù)系統(tǒng)數(shù)據(jù)、手機(jī)截圖。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人溫思某、鄭某某、王某甲、董某某、郭某甲、王某乙、虞某甲對(duì)指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人楊某某、溫思某、鄭某某、王某甲、董某某、郭某甲、王某乙、虞某甲伙同他人，以非法占有為目的，利用電信網(wǎng)絡(luò)詐騙他人財(cái)物，數(shù)額特別巨大，其行為均觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百六十六條，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以詐騙罪追究其刑事責(zé)任。被告人楊某某、溫思某、鄭某某、王某甲、董某某、郭某甲、王某乙、虞某甲與他人以“套路貸”為手段共同實(shí)施詐騙犯罪，組成較為固定的犯罪組織，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第二十六條第二款的規(guī)定，系犯罪集團(tuán)。被告人溫思某、鄭某某、王某甲、董某某、郭某甲、王某乙、虞某甲在共同犯罪中起次要作用，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第二十五條、第二十七條的規(guī)定，系從犯，應(yīng)當(dāng)減輕處罰。被告人王某乙、虞某甲均主動(dòng)向公安機(jī)關(guān)投案，并如實(shí)供述自己的犯罪行為，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條第一款的規(guī)定，系自首，可以從輕處罰。被告人楊某某、溫思某、鄭某某、王某甲、董某某、郭某甲到案后均如實(shí)供述自己的犯罪行為，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條第三款的規(guī)定，可以從輕處罰。被告人溫思某、鄭某某、王某甲、董某某、郭某甲、王某乙、虞某甲均自愿認(rèn)罪認(rèn)罰，根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以從寬處理。被告人王某甲、董某某、郭某甲、王某乙、虞某甲均已退出違法所得，可以酌情從輕處罰。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

溫州市甌海區(qū)人民法院

檢察官：呂約合

檢察官助理：魏亞男

2020年7月21日

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附件：

1.被告人楊某某、郭某甲現(xiàn)羈押于溫州市甌海區(qū)看守所；被告人溫思某、鄭某某現(xiàn)羈押于溫州市看守所；被告人王某甲、董某某、王某乙、虞某甲現(xiàn)取保候?qū)徳诩?，?lián)系電話分別為1370650****（王某甲）、1983937****（董某某）、1782680****（王某乙）、1500577****（虞某甲）；辯護(hù)人孫善金，聯(lián)系電話1806748****；辯護(hù)人李立夫，聯(lián)系電話1351072****；辯護(hù)人黃榮強(qiáng)，聯(lián)系電話1598875****；辯護(hù)人姚月武，聯(lián)系電話1386881****；辯護(hù)人黃阿飛，聯(lián)系電話1516770****。

2.案卷材料和證據(jù)11冊(cè)、光盤4張。

3.《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書》4份。?

4.《調(diào)查評(píng)估意見書》8份。

5.隨案移送有關(guān)涉案財(cái)物扣押清單。