昆明市西山區(qū)人民檢察院

起?訴?書(shū)

西檢公訴刑訴〔2019〕1528號(hào)

被告人楊*，曾用名無(wú)，綽號(hào)無(wú)，男性，1978年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼5303811978********，彝族，中專，宣威民順源礦業(yè)有限公司實(shí)際控制人、原法定代表人、股東，戶籍所在地云南省曲靖市**市，住云南省曲靖市**市**路**號(hào)，因涉嫌貸款詐騙罪，經(jīng)云南省昆明市公安局直屬分局決定，于2019年2月6日被云南省昆明市公安局直屬分局刑事拘留；因涉嫌犯有貸款詐騙罪，經(jīng)我院批準(zhǔn)，于2019年3月15日被云南省昆明市公安局直屬分局執(zhí)行逮捕。

本案由云南省昆明市公安局直屬分局偵查終結(jié)，以被告人楊*涉嫌貸款詐騙罪，于2019年5月15日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2019年5月18日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，2019年5月19日已告知被害人有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問(wèn)了被告人，聽(tīng)取了辯護(hù)人、被害人的意見(jiàn)，審查了全部案件材料。本院于2019年6月30日第一次退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，偵查機(jī)關(guān)于2019年7月30日補(bǔ)查重報(bào)；本院于2019年9月14日第二次退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，偵查機(jī)關(guān)于2019年10月14日補(bǔ)查重報(bào)。本院于2019年6月16日、2019年9月15日、2019年11月15日延長(zhǎng)審查起訴期限。

經(jīng)依法審查查明：

2013年7月，被告人楊*以**市****有限公司（以下簡(jiǎn)稱“民順源公司”）的名義向恒豐銀行昆明分行（地址：昆明市**區(qū)西**路218號(hào)）申請(qǐng)辦理貸款。

2013年9月2日，被告人楊*以***公司的名義與恒豐銀行昆明分行簽訂《綜合授信額度合同》，授信額度為人民幣800萬(wàn)，該授信由同日簽署的《最高額抵押合同》中約定以宣威市東過(guò)境公路五層房屋及其所占用的土地使用權(quán)作為擔(dān)保，以及在《最高額保證合同》中約定由被告人楊*及其配偶方某某（宣威民順源礦業(yè)有限公司股東，法定代表人，另案）共同承擔(dān)連帶保證責(zé)任。

2013年9月25日，被告人楊*以民順源公司的名義與恒豐銀行昆明分行簽訂《流動(dòng)資金借款合同》，啟動(dòng)《綜合授信額度合同》項(xiàng)下具體業(yè)務(wù)，取得貸款人民幣800萬(wàn)元。被告人楊*作為民順源公司實(shí)際控制人，未將貸款用于合同約定的公司經(jīng)營(yíng)，而是用于償還債務(wù)等，致使2014年4月2日貸款到期后，無(wú)法償還銀行。

被告人楊*為逃避銀行催收，長(zhǎng)期隱匿。恒豐銀行昆明分行無(wú)法聯(lián)系到被告人楊*并發(fā)現(xiàn)其提供的擔(dān)保手續(xù)虛假后，于2014年9月26日向公安機(jī)關(guān)報(bào)案。2019年2月6日被告人楊*被抓獲歸案。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.物證；2.書(shū)證；3.證人證言；4.被害人陳述；5.被告人的供述與辯解；6.鑒定意見(jiàn)；7.辨認(rèn)筆錄；8.其他證據(jù)。

本院認(rèn)為，被告人楊*在向恒豐銀行昆明分行申請(qǐng)綜合授信業(yè)務(wù)及簽訂流動(dòng)資金借款合同時(shí)，明知沒(méi)有歸還能力，使用虛假資料騙取銀行貸款，數(shù)額特別巨大，將貸款用于還債等開(kāi)支，致使貸款到期不能歸還，給銀行造成特別重大損失，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第一百九十三條之規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以貸款詐騙罪追究其刑事責(zé)任。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

昆明市西山區(qū)人民法院

檢察員：李?yuàn)檴?/span>

2019年11月29日

附：

1.被告人楊*現(xiàn)羈押于五華區(qū)看守所。

2.案卷材料和證據(jù)4冊(cè)、光盤(pán)1張。?