上海市閔行區(qū)人民檢察院

起 訴 書

滬閔檢三部刑訴〔2019〕894號(hào)

被告人楊某某，男，1984年**月**日出生，公民身份號(hào)碼3206831984********，漢族，小學(xué)文化，戶籍在江蘇省南通市通州市**鎮(zhèn)**村**組**號(hào)，暫住本市閔行區(qū)**路**弄**號(hào)**號(hào)。2018年10月17日因涉嫌貸款詐騙罪由上海市公安局刑事拘留，同年11月23日經(jīng)上海市人民檢察院第一分院批準(zhǔn)，同日由上海市公安局執(zhí)行逮捕。

本案由上海市公安局偵查終結(jié)，于2019年1月23日以被告人楊某某涉嫌貸款詐騙罪移送上海市人民檢察院第一分院審查起訴，上海市人民檢察院第一分院于同年1月25日將本案交本院辦理。本院受理后，于2019年1月25日告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，告知被害單位有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問(wèn)了被告人，審查了全部案件材料。

經(jīng)依法審查查明：

2017年8月至10月，被告人楊某某伙同林某某（另案處理）等人，在明知曹某某、王某某、宋某某、顧某某、李某某等貸款申請(qǐng)人不具有還款能力的情況下，分別以上述貸款申請(qǐng)人在上海**汽車銷售服務(wù)有限公司（以下簡(jiǎn)稱“**公司”）購(gòu)買轎車的名義，騙取**銀行的汽車消費(fèi)貸款共計(jì)人民幣209.2萬(wàn)余元。貸款發(fā)放后，被告人楊某某與貸款申請(qǐng)人共同提車并將所購(gòu)車輛低價(jià)變賣，所得錢款由被告人楊某某、林某某等人和貸款申請(qǐng)人按照約定比例瓜分。截止公安機(jī)關(guān)立案，被告人楊某某等人的上述行為給**銀行造成直接經(jīng)濟(jì)損失共計(jì)人民幣195.5萬(wàn)余元。案發(fā)后，貸款申請(qǐng)人李某某向銀行歸還本息共計(jì)2.1萬(wàn)余元。

2018年10月17日，被告人楊某某被上海市公安局抓獲歸案，其到案后未能如實(shí)供述上述犯罪事實(shí)。

上述事實(shí)，有以下證據(jù)證明：

1、**公司出具的立案申請(qǐng)、購(gòu)車人名單、***汽車集團(tuán)有限公司出具的《關(guān)于**詐騙案相關(guān)情況的報(bào)告》等書證證實(shí)，有部分貸款申請(qǐng)人以購(gòu)車為名，詐騙購(gòu)車貸款，后未辦理車輛抵押即將車輛轉(zhuǎn)賣的事實(shí)。

2、證人林某某、胡某某、顧某某、盧某某、沈某某、鄭某某等人的證言、上海市公安局調(diào)取的微信聊天記錄等書證證實(shí)，被告人楊某某在明知貸款申請(qǐng)人不具有還款能力的情況下，為貸款申請(qǐng)人墊付購(gòu)車首付款，共同騙取銀行貸款的事實(shí)。

3、證人劉某某的證言、辨認(rèn)筆錄及其提供的銀行交易明細(xì)等書證證實(shí)，被告人楊某某將客戶宋某某、李某某的車輛向其低價(jià)轉(zhuǎn)賣，所得錢款分別轉(zhuǎn)入楊某某和客戶宋某某、李某某的賬戶的事實(shí)。

4、**公司出具的《情況說(shuō)明》、部分貸款申請(qǐng)人的《汽車銷售合同》、POS機(jī)消費(fèi)憑證，**銀行出具的《客戶回單》、上海市公安局調(diào)取的相關(guān)人員的銀行卡交易明細(xì)等書證證實(shí)，被告人楊某某等人為上述貸款申請(qǐng)人墊付購(gòu)車首付款的事實(shí)。

5、**銀行提供的《個(gè)人汽車消費(fèi)貸款申請(qǐng)表》《個(gè)人借款憑證》《個(gè)人汽車消費(fèi)借款及抵押合同》《個(gè)人貸款逾期欠款說(shuō)明》等書證證實(shí)，涉案的貸款申請(qǐng)人以購(gòu)買轎車的名義，向**銀行申請(qǐng)汽車消費(fèi)貸款及還本付息的具體情況。

6、上海市公安局出具的《到案經(jīng)過(guò)》證實(shí)，本案案發(fā)及被告人楊某某的到案經(jīng)過(guò)。

上述證據(jù)來(lái)源及收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。

本院認(rèn)為，被告人楊某某伙同他人，以非法占有為目的，詐騙銀行貸款金額共計(jì)人民幣195.5萬(wàn)余元，數(shù)額特別巨大，其行為已觸犯《中華人民共和國(guó)刑法》第一百九十三條第（五）項(xiàng)之規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)以貸款詐騙罪追究其刑事責(zé)任，且根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第二十五條一款，屬共同犯罪。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法審判。

此致

上海市閔行區(qū)人民法院

檢 察 員： 徐清

2019年5月23日

附：

1、被告人楊某某現(xiàn)羈押于上海市第二看守所。

2、案卷材料和證據(jù)八冊(cè)。

3、相關(guān)法律條文。

附：相關(guān)法律條文

《中華人民共和國(guó)刑法》

第二十五條第一款 共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。

第一百九十三條 有下列情形之一，以非法占有為目的，詐騙銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的貸款，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無(wú)期徒刑，并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金或者沒(méi)收財(cái)產(chǎn)：

（一）編造引進(jìn)資金、項(xiàng)目等虛假理由的；

（二）使用虛假的經(jīng)濟(jì)合同的；

（三）使用虛假的證明文件的；

（四）使用虛假的產(chǎn)權(quán)證明作擔(dān)?；蛘叱龅盅何飪r(jià)值重復(fù)擔(dān)保的；

（五）以其他方法詐騙貸款的。

《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》

第一百七十六條第一款 人民檢察院認(rèn)為犯罪嫌疑人的犯罪事實(shí)已經(jīng)查清，證據(jù)確實(shí)、充分，依法應(yīng)當(dāng)追究刑事責(zé)任的，應(yīng)當(dāng)作出起訴決定，按照審判管轄的規(guī)定，向人民法院提起公訴，并將案卷材料、證據(jù)移送人民法院。