杭州市富陽(yáng)區(qū)人民檢察院

起?訴?書

杭富檢一部刑訴〔2020〕1670號(hào)

被告人楊某某，男，1983年**月**日出生，公民身份號(hào)碼5224221983********，漢族，小學(xué)文化程度，戶籍所在地貴州省畢節(jié)市大方縣**鄉(xiāng)**村**組。因涉嫌詐騙罪，于2019年6月15日被杭州市公安局富陽(yáng)區(qū)分局刑事拘留，同年7月22日變更為取保候?qū)彙?/span>

本案由杭州市公安局富陽(yáng)區(qū)分局偵查終結(jié)，以被告人楊某某涉嫌詐騙罪，于2020年3月10日向本院移送起訴。本院受理后，于同日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，依法訊問了被告人，審查了全部案件材料。其間，依法退回補(bǔ)充偵查一次，延長(zhǎng)辦案期限一次。

經(jīng)依法審查查明：

2017年4月至5月間，被告人楊某某以非法占有為目的，假借民間借貸之名，以無抵押、快速放貸等為誘餌，誘使被害人簽訂虛高金額的“借貸”協(xié)議，通過收取“家訪費(fèi)”“調(diào)查費(fèi)”“保證金”“中介費(fèi)”“利息”“砍頭息”等多種費(fèi)用，虛增貸款金額，制造虛假給付痕跡等方式設(shè)置“套路”形成虛假債權(quán)債務(wù)關(guān)系，后提起訴訟等方式獲取非法利益，合計(jì)詐騙作案5次，非法獲利12萬余元（人民幣，下同）。具體如下：

1.?2017年4月7日，被害人俞某甲、王某某、俞某乙向被告人楊某某借款5萬元，扣除頭息、保證金等費(fèi)用，實(shí)際到手3萬元，在被告人楊某某要求下出具10萬元的借條一份。2017年4月21日，被害人王某某、俞某甲、俞某乙再次向被告人楊某某借款5萬元，扣除頭息、保證金等費(fèi)用，實(shí)際到手3萬元，出具10萬元的借條一份。后被害人俞某甲、王某某先后支付利息合計(jì)6萬元，本金未歸還。2017年11月24日，被告人楊某某向杭州市富陽(yáng)區(qū)人民法院提起民事訴訟，要求王某某、俞某甲等人歸還本金20萬元并支付利息。其間，王某某合計(jì)歸還2.5萬元。2018年2月8日，杭州市富陽(yáng)區(qū)人民法院判決俞某甲、王某某等人歸還被告人楊某某本金20萬元并支付利息。后經(jīng)富陽(yáng)區(qū)人民法院執(zhí)行和解，被告人楊某某與被害人俞某甲、王某某達(dá)成合計(jì)，約定二人各歸還6.5萬元，后被害人俞某甲合計(jì)歸還6.5萬元，被害人王某某合計(jì)歸還2.5萬元。后經(jīng)楊某某申請(qǐng)，富陽(yáng)區(qū)人民法院強(qiáng)制執(zhí)行了王某某、俞某乙賬戶上的款項(xiàng)合計(jì)1.14萬余元。

2.?2017年4月26日，被害人華某甲向被告人楊某某借款2萬元，由黃某某、華某乙提供擔(dān)保承擔(dān)連帶責(zé)任，同時(shí)在被告人楊某某要求下，出具4萬元的借條一份。被害人華某甲合計(jì)支付利息4000元后無力歸還。2017年6月1日，被告人楊某某向杭州市富陽(yáng)區(qū)人民法院提起民事訴訟，要求華某甲等人歸還其本金4萬元及利息1600元。2017年12月4日，杭州市富陽(yáng)區(qū)人民法院判決被害人華某甲等人限期歸還被告人楊某某4萬元并支付利息1600元。后經(jīng)被告人楊某某申請(qǐng)，富陽(yáng)區(qū)人民法院強(qiáng)制執(zhí)行了黃某某賬戶上的7151元用于清償楊某某的借款。

3.?2017年4月30日，被害人何某甲、張某甲向被告人楊某某借款4萬元，扣除頭息、保證金等費(fèi)用后，實(shí)際到手3萬元，在被告人楊某某的要求下出具8萬元的借條1份。被害人何某甲、張某甲等人合計(jì)支付利息1.6萬元后無力支付。2017年6月14日，被告人楊某某向杭州市富陽(yáng)區(qū)人民法院提起民事訴訟，要求何某甲、張某甲等人歸還本金8萬元并支付利息3200元。2017年10月26日，杭州市富陽(yáng)區(qū)人民法院判決被害人何某甲、張某甲等人歸還被告人楊某某本金8萬元并支付相應(yīng)利息。

4.?2017年5月1日，何某甲向被告人楊某某借款2萬元，由張某乙提供擔(dān)保，并在被告人楊某某要求下出具4萬元的借條1份，扣除頭息、保證金等費(fèi)用后，實(shí)際到手1.7萬元。2017年6月26日，被告人楊某某向杭州市富陽(yáng)區(qū)人民法院提起民事訴訟，要求何某甲、張某乙等人要求本金4萬元并支付利息1600元。2017年11月1日，杭州市富陽(yáng)區(qū)人民法院判決何某甲、張某乙歸還被告人楊某某4萬元及支付相應(yīng)的利息。

5.?2017年5月5日，被害人白某某、何某乙向被告人楊某某借款5萬元，并在楊某某要求下出具了10萬元的借條1份，扣除頭息、保證金等費(fèi)用后，實(shí)際到手4萬元。白某某支付利息2500元后無力支付。2017年6月20日，被告人楊某某向杭州市富陽(yáng)區(qū)人民法院提起民事訴訟，要求白某某、何某乙等人歸還本金10萬元并支付利息4000元。2017年8月14日，杭州市富陽(yáng)區(qū)人民法院判決白某某、何某乙等人歸還被告人楊某某98500元。后經(jīng)被告人楊某某申請(qǐng)，富陽(yáng)區(qū)人民法院強(qiáng)制執(zhí)行了白某某妻子賬戶上的2萬元用于清償楊某某的借款。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.?書證：銀行交易明細(xì)、法院案件材料、判決書、裁定書、開庭筆錄等，線索材料、戶籍證明、到案經(jīng)過等；

2.?證人證言：證人何某丙、張某乙等人的證言；

3.?被害人陳述：被害人華某甲、白某某、何某乙、何某甲、張某甲、俞某甲、王某某的陳述；

4.?被告人供述和辯解：被告人楊某某的供述和辯解；

本院認(rèn)為，被告人楊某某以非法占有為目的，采用設(shè)置套路簽訂虛高數(shù)額借款合同的方式，騙取他人財(cái)物，數(shù)額巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第二百六十六條，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以詐騙罪追究其刑事責(zé)任。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

杭州市富陽(yáng)區(qū)人民法院

檢察員：葉慧

2020年8月7日

??????????????????????????????????????

附件：1.被告人楊某某現(xiàn)在原住處候?qū)彛?lián)系方式：1525883****）；

2.案卷材料和證據(jù)4冊(cè)。