浙江省杭州市江干區(qū)人民檢察院　

起?訴?書

江檢公訴刑訴〔2020〕451號(hào)　

　　被告人楊某甲，冒名“鐘某”，男，1992年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼4409231992********，漢族，小學(xué)文化程度，戶籍所在地廣東省茂名市電白縣**鎮(zhèn)**村，2016年11月9日因犯竊取信用卡信息罪冒名“楊某乙”被溫州市鹿城區(qū)人民法院判處有期徒刑三年六個(gè)月，并處罰金人民幣25000元；因本案于2019年9月27日被杭州市公安局江干區(qū)分局刑事拘留；經(jīng)本院批準(zhǔn)于2019年11月1日被依法逮捕。

本案由杭州市公安局江干區(qū)分局偵查終結(jié)，以被告人楊某甲涉嫌信用卡詐騙罪，于2019年12月31日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2020年1月2日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，依法訊問了被告人，審查了全部案件材料。期間本院依法退回公安機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查二次、依法延長審查起訴期限二次各十五日。

經(jīng)依法審查查明：

2015年4月18日至4月24日期間，被告人楊某甲和梁某某（已判決）分別冒用“鐘某”、“何某某”的身份，應(yīng)聘為**杭州市民中心店服務(wù)員，在顧客刷卡付款時(shí)利用讀卡器竊取銀行卡信息，并用偷窺的方式暗中記錄該卡密碼。梁某某以及被告人楊某甲等人在離職后將竊取的銀行卡信息寫入空白銀行卡內(nèi)，偽造可供查詢和消費(fèi)使用的信用卡共計(jì)9張，截止被查獲，上述卡內(nèi)最高存款余額達(dá)人民幣145萬余元。2015年5月3日凌晨，楊某甲、梁某某利用上述偽造的其中一張信用卡，通過其持有的手機(jī)ipos機(jī)以刷卡消費(fèi)的方式套取被害人孫某某的杭州銀行賬戶（卡號(hào)6033671771********）存款人民幣105萬元。

2015年6月19日20時(shí)24分許，梁某某通過上述手段套取被害人鄭東梅的卡號(hào)為62284803207********的農(nóng)業(yè)銀行卡（此信用卡信息及密碼系被告人楊某甲于2015年4月23日竊?。﹥?nèi)存款人民幣22萬元。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.書證：戶籍證明、查獲經(jīng)過、刑事判決書、釋放證明書、調(diào)取證據(jù)清單、接受證據(jù)清單、終端交易明細(xì)的說明、銀行賬戶明細(xì)清單、鐘某的照片以及身份證復(fù)印件、手機(jī)POS機(jī)賬號(hào)的注冊(cè)及查詢明細(xì)、監(jiān)控錄像截圖等；

2.證人證言：證人王某、羅某、王某甲、王某乙的證言；

3.被害人孫某某、鄭東梅的陳述；

4.被告人楊某甲以及同案犯梁某某、陳東海的供述與辯解；

5.辨認(rèn)、檢查等筆錄：被告人楊某甲的辨認(rèn)筆錄、同案犯梁某某、陳東海的辨認(rèn)筆錄、證人王某乙的辨認(rèn)筆錄。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人楊某甲對(duì)指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人楊某甲伙同他人偽造信用卡，并使用偽造的信用卡進(jìn)行信用卡詐騙活動(dòng)，情節(jié)特別嚴(yán)重，數(shù)額特別巨大，其行為已觸犯《中華人民共和國刑法》第一百九十六條之規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)充分，應(yīng)當(dāng)以信用卡詐騙罪追究其刑事責(zé)任。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

杭州市江干區(qū)人民法院　

檢察官：何亮

檢察官：潘穎穎

（院?。?/span>

2020年6月23日　

附：

????1．被告人楊某甲現(xiàn)羈押于江干區(qū)看守所。

2．案卷材料和證據(jù)7冊(cè)。

3．《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書》及《量刑建議書》各一份。