甘肅省武威市涼州區(qū)人民檢察院

起?訴?書

涼檢二部刑訴〔2020〕123號(hào)

被告人楊某某，男，1985年**月**日出生，公民身份證號(hào)碼6223011985********，漢族，中專文化程度，務(wù)工，群眾，戶籍所在地甘肅省武威市涼州區(qū)**鄉(xiāng)**村**組**號(hào)，現(xiàn)住所地同戶籍所在地。因涉嫌信用卡詐騙罪，于2020年3月20日被甘肅省武威市公安局取保候?qū)彙?/span>

被告人張某某，女，1991年**月**日出生，公民身份證號(hào)碼6204231991********，漢族，大專文化程度，現(xiàn)系**人民醫(yī)院產(chǎn)科護(hù)士，群眾，戶籍所在地甘肅省**縣**鎮(zhèn)**村**組**號(hào)，現(xiàn)住甘肅省武威市涼州區(qū)**小區(qū)**公寓**單元**室。因涉嫌信用卡詐騙罪，于2020年3月20日被甘肅省武威市公安局取保候?qū)彙?/span>

本案由甘肅省武威市公安局偵查終結(jié)，以被告人楊某某、張某某涉嫌信用卡詐騙罪，于2020年3月27日移送武威市人民檢察院審查起訴，武威市人民檢察院于2020年4月8日交由本院審查起訴。本院受理后，于2020年4月10日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，依法訊問了被告人，審查了全部案件材料。因部分事實(shí)不清，證據(jù)不足，退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查兩次（自2020年4月24日至5月22日；自2020年6月19日至8月3日）。

經(jīng)依法審查查明：

2015年5、6月份，張某某與楊某某相識(shí)后發(fā)展為戀人關(guān)系。2015年12月至2016年3月期間，楊某某以做工程需要錢款周轉(zhuǎn)為由，唆使張某某申請(qǐng)兩筆小額貸款共計(jì)人民幣約7.5萬元被楊某某使用。后被告人楊某某唆使被告人張某某或以張某某名義，在不同銀行先后申辦四張信用卡用以償還小額貸款、信用卡欠款及二人消費(fèi)。截止2018年3月，四張信用卡均逾期，經(jīng)發(fā)卡銀行兩次有效催收后超過三個(gè)月仍不歸還。經(jīng)審計(jì)，四張信用卡透支本金共計(jì)62533.30元。具體事實(shí)分述如下：

1、2016年年初，被告人楊某某在張某某知情的情況下，使用張某某個(gè)人信息在網(wǎng)上申請(qǐng)浦發(fā)銀行信用卡一張（卡號(hào)6259********3345，后該卡丟失，補(bǔ)發(fā)信用卡尾號(hào)為5924）由二被告人使用，截止2018年3月7日該卡逾期，二人合計(jì)透支本金3979.32元未還。2019年12月6日，張某某歸還透支本金4104.10元。

2.2016年3月10日，被告人張某某受楊某某唆使在中國(guó)銀行武威支行申辦卡號(hào)為6259********1283的信用卡一張由二被告人使用，截止2018年2月12日該卡逾期，二人透支本金共計(jì)35949.47元未還。2019年1月8日至2020年5月20日，楊某某共計(jì)歸還透支本金36000元。

3.2016年12月，被告人楊某某再次使用張某某的個(gè)人信息通過手機(jī)申辦卡號(hào)為6222********1631交通銀行信用卡一張由二被告人使用，截止2018年2月17日該卡逾期，二人透支本金共計(jì)12719.51元至今未還。

4.2017年12月底，被告人楊某某使用張某某手機(jī)、個(gè)人信息申辦卡號(hào)為5256********0422工商銀行信用卡一張，2018年1月4日，被告人張某某從該卡套現(xiàn)9885元轉(zhuǎn)給楊某某使用，2018年2月13日該卡逾期。2020年5月19日，張某某歸還透支本金10000元。認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.書證；2.證人證言；3.二被告人供述和辯解；4.審計(jì)報(bào)告。

本院認(rèn)為，被告人楊某某、張某某以非法占有為目的，惡意透支張某某名下的信用卡，數(shù)額較大，其行為均已觸犯《中華人民共和國(guó)刑法》第一百九十六條第一款第（四）項(xiàng)、第二款之規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以信用卡詐騙罪追究上列二被告人的刑事責(zé)任。被告人張某某在共同犯罪中起次要作用，系從犯，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第二十七條第二款之規(guī)定，應(yīng)當(dāng)從輕或者減輕處罰。提起公訴前二被告人已將大部分透支款還清，根據(jù)最高人民法院、最高人民檢察院《關(guān)于辦理妨害信用卡管理刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》第六條第四款之規(guī)定，可以對(duì)二被告人從輕處罰。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

甘肅省武威市涼州區(qū)人民法院

檢察官：孟永紅

2020年8月6日

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附件：

1.被告人楊某某現(xiàn)取保候?qū)徲谖渫袥鲋輩^(qū)**鄉(xiāng)**村**組**號(hào)；被告人張某某現(xiàn)取保候?qū)徲谖渫袥鲋輩^(qū)**小區(qū)**公寓**單元**室。

2.案卷材料和證據(jù)三冊(cè)。