金川縣人民檢察院

起?訴?書(shū)

金檢公訴刑訴〔2020〕5號(hào)

被告人楊成超，男，漢族，1969年**月**日出生，身份證號(hào)碼5132271969********，大專(zhuān)文化，原阿壩州農(nóng)村信用聯(lián)社股份有限公司**縣信用社農(nóng)貸部**職務(wù)，戶籍所在地四川省阿壩藏族羌族自治州小金縣，住小金縣**鎮(zhèn)**街**號(hào)**住宿樓，因涉嫌職務(wù)侵占罪，于2019年7月11日被小金縣公安局刑事拘留，同年8月14日經(jīng)小金縣人民檢察院批準(zhǔn)，被小金縣公安局執(zhí)行逮捕。

本案由小金縣公安局偵查終結(jié)，以被告人楊成超涉嫌職務(wù)侵占罪，于2019年10月14日向小金縣人民檢察院移送審查起訴。2019年12月23日，阿壩藏族羌族自治州中級(jí)人民法院以（2019）川32刑轄15號(hào)指定管轄決定書(shū)，指定金川縣人民法院管轄本案，同年12月27日小金縣人民法院將案件材料退回小金縣人民檢察院，小金縣人民檢察院2020年1月3日將案件移送我院，我院于2020年1月3日收到卷宗16冊(cè)。

本院受理后，于2020年1月6日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，已告知被害單位有權(quán)委托訴訟代理人。依法訊問(wèn)了被告人，聽(tīng)取了辯護(hù)人、被害單位的意見(jiàn)，審查了全部案件材料。本院于2020年2月4日延長(zhǎng)審查起訴期限15日，同年2月17日第一次退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，小金縣公安局于同年3月17日補(bǔ)查重報(bào)，本院于4月18日延長(zhǎng)審查起訴期限15日。

經(jīng)依法審查查明：

2015年4月至2017年12月期間，被告人楊成超利用擔(dān)任阿壩州農(nóng)村信用聯(lián)社股份有限公司**縣信用社（非上市）個(gè)人客服部**職務(wù)、農(nóng)貸部**職務(wù)便利，采用冒用（借用）楊某甲、楊某乙、周某某等人的身份信息，編制虛假貸款資料等方式，以生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)、住房建設(shè)和其他消費(fèi)為名，將本單位資金采用一人多貸、一戶多貸、借款人之間相互擔(dān)保等手段，發(fā)放小額貸款共計(jì)74筆651萬(wàn)元。利用虛構(gòu)的貸款資料，通過(guò)該信用社貸款審批小組審批同意，發(fā)放大額抵押擔(dān)保貸款1筆共計(jì)300萬(wàn)元。具體貸款事實(shí)如下：

1.以楊某甲名義分別于2016年11月7日貸款10萬(wàn)元、11月11日貸款10萬(wàn)元、11月25日貸款5萬(wàn)元、12月6日貸款5萬(wàn)元，四筆貸款共計(jì)30萬(wàn)元。

2.以楊某乙名義分別于2016年8月20日貸款5萬(wàn)、9月11日貸款10萬(wàn)元、10月28日貸款10萬(wàn)元、11月3日貸款10萬(wàn)元，四筆貸款共計(jì)35萬(wàn)元。

3.以楊某丙名義分別于2015年8月20日貸款5萬(wàn)元、9月20日貸款10萬(wàn)元，2016年10月17日貸款10萬(wàn)元、11月07日貸款10萬(wàn)元，四筆貸款共計(jì)35萬(wàn)元。?

4.以趙某某名義于2017年6月21貸款5萬(wàn)元、7月20日貸款10萬(wàn)元，兩筆貸款共計(jì)15萬(wàn)元。

5.以周某甲名義分別于2016年2月21日貸款5萬(wàn)元、6月1日貸款5萬(wàn)元、6月11日貸款10萬(wàn)元、12月9日貸款10萬(wàn)元，四筆貸款共計(jì)30萬(wàn)元。

6.以張某某名義分別于2016年6月16日貸款6萬(wàn)元，2017年6月16貸款30萬(wàn)元，兩筆貸款共計(jì)36萬(wàn)元。

7.以楊某丁名義分別于2017年1月13日貸款5萬(wàn)元、2月17日貸款5萬(wàn)元、6月30日貸款5萬(wàn)元，三筆貸款共計(jì)15萬(wàn)元。

8.以何某某名義于2015年4月28日貸款10萬(wàn)元。

9.以羅某某名義分別于2016年2月2日貸款5萬(wàn)元、5月27日貸款5萬(wàn)元、9月11日貸款10萬(wàn)元、11月25日貸款10萬(wàn)元，四筆貸款共計(jì)30萬(wàn)元。

10.以馬某甲名義分別于2015年11月2日貸款5萬(wàn)元，2016年9月19日貸款10萬(wàn)元、9月28日貸款10萬(wàn)元、12月12日貸款10萬(wàn)元，四筆貸款共計(jì)35萬(wàn)元。

11.以邵某某名義分別于2016年2月21日貸款5萬(wàn)元、6月1日貸款5萬(wàn)元，兩筆貸款共計(jì)10萬(wàn)元。

12.以文某某名義于2016年10月28日貸款5萬(wàn)元。

13.以楊某某名義分別于2016年2月2日貸款5萬(wàn)元、5月30日貸款5萬(wàn)元、11月3日貸款10萬(wàn)元，2017年1月16日貸款10萬(wàn)元，四筆貸款共計(jì)30萬(wàn)元。

14.以楊某戊名義分別于2015年12月16日貸款5萬(wàn)元、12月17日貸款10萬(wàn)元，2016年9月19日貸款10萬(wàn)元、10月17日貸款10萬(wàn)元，四筆貸款共計(jì)35萬(wàn)元。

15.以李某某名義分別于2017年4月7貸款40萬(wàn)元、6月28日貸款5萬(wàn)元、7月10日貸款5萬(wàn)元，三筆貸款共計(jì)50萬(wàn)元。

16.以楊某庚名義于2017年8月25日貸款5萬(wàn)元、9月26日貸款10萬(wàn)元，兩筆貸款共計(jì)15萬(wàn)元

17.以楊某辛名義分別于2017年8月17日貸款5萬(wàn)元、8月19日貸款5萬(wàn)元、9月20日貸款10萬(wàn)元，三筆貸款共計(jì)20萬(wàn)元。

18.以周某乙名義分別于2016年4月6日貸款5萬(wàn)元、5月20日貸款5萬(wàn)元、7月4日貸款5萬(wàn)元、9月14日貸款10萬(wàn)元，2017年7月24日貸款10萬(wàn)元，五筆貸款共計(jì)35萬(wàn)元。

19.以楊某任名義于2016年7月29日貸款300萬(wàn)元。

20.以陳某某名義分別于2016年3月17日貸款30萬(wàn)元，2017年4月6日貸款5萬(wàn)元、7月17日貸款5萬(wàn)元，三筆貸款共計(jì)40萬(wàn)元。

21.以茍某某名義分別于2016年6月8日貸款5萬(wàn)元、11月15日貸款10萬(wàn)元、11月25日貸款10萬(wàn)元，2017年7月25日貸款10萬(wàn)元，四筆貸款共計(jì)35萬(wàn)元。

22.以何某某名義分別于2017年4月6日貸款5萬(wàn)元、3月17日貸款40萬(wàn)元、7月17日貸款5萬(wàn)元，三筆貸款共計(jì)50萬(wàn)元。

23.以胡某某名義于2017年6月29日貸款5萬(wàn)元。

24.以劉某某，某名義分別于2016年9月5日貸款5萬(wàn)元、9月9日貸款10萬(wàn)元、9月28日貸款10萬(wàn)元、10月28日貸款10萬(wàn)元，四筆貸款共計(jì)35萬(wàn)元。

25.以馬某乙名義于2017年4月28日貸款5萬(wàn)元。

26.以楊某癸名義于2016年6月16日貸款5萬(wàn)元。

27.以周某戊名義于2017年4月27日貸款5萬(wàn)元。

上述貸款共計(jì)27戶75筆951萬(wàn)元，被楊成超用于網(wǎng)絡(luò)賭博和個(gè)人開(kāi)支。案發(fā)后楊成超被抓獲歸案，歸案后如實(shí)供述了上述事實(shí)。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.戶籍證明、任職文件、貸款資料等書(shū)證；2.楊某甲、楊某乙等人的證言；3.被告人供述與辯解；4.現(xiàn)場(chǎng)勘驗(yàn)筆錄。

本院認(rèn)為，被告人楊成超以非法占有為目的，利用職務(wù)便利，將本單位資金951萬(wàn)元占為己有，數(shù)額巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第二百七十一條第一款之規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以職務(wù)侵占罪追究其刑事責(zé)任。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

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????此致

金川縣人民法院

檢察員：廖學(xué)姚

2020年4月27日

附：

????1.被告人楊成超現(xiàn)羈押在小金縣看守所；

2.案卷材料和證據(jù)17冊(cè)；

3.小金縣信用社附帶民事訴狀1份；

4.起訴書(shū)8份。