江西省南昌市西湖區(qū)人民檢察院

起?訴?書(shū)

西檢三部刑訴〔2020〕116號(hào)

被告人楊家龍，男，1991年**月**日出生，公民身份號(hào)碼3604281991********，漢族，高中文化程度，住江西省南昌市西湖區(qū)**路**號(hào)**棟**單元**室，無(wú)業(yè)。2011年7月19日因犯盜竊罪被南昌市西湖區(qū)人民法院判處有期徒刑三年，緩刑三年；2018年4月27日因?qū)め呑淌卤荒喜泄簿治骱志痔幮姓辛羰迦?。因涉嫌詐騙罪，于2019年9月17日被南昌市公安局西湖分局刑事拘留，2019年10月23日經(jīng)南昌市西湖區(qū)人民檢察院批準(zhǔn)逮捕，次日由南昌市公安局西湖分局執(zhí)行逮捕。

被告人姚春華，男，1995年**月**日出生，公民身份號(hào)碼3622291995********，漢族，高中文化程度，戶籍所在地江西省宜豐縣**鎮(zhèn)**村**組**組，現(xiàn)住江西省南昌市新建區(qū)**鎮(zhèn)**府**棟**單元**室，無(wú)業(yè)。2018年4月27日因?qū)め呑淌卤荒喜泄簿治骱志痔幮姓辛羰迦?。因涉嫌詐騙罪，于2019年9月17日被南昌市公安局西湖分局刑事拘留，2019年10月23日經(jīng)南昌市西湖區(qū)人民檢察院批準(zhǔn)逮捕，次日由南昌市公安局西湖分局執(zhí)行逮捕。

被告人金夢(mèng)寧，男，1995年**月**日出生，公民身份號(hào)碼3622021995********，漢族，中專(zhuān)文化程度，戶籍所在地江西省豐城市**村**組**號(hào)，現(xiàn)住江西省南昌市灣里區(qū)**小區(qū)，無(wú)業(yè)。因涉嫌詐騙罪，于2019年9月17日被南昌市公安局西湖分局刑事拘留，2019年10月23日經(jīng)南昌市西湖區(qū)人民檢察院批準(zhǔn)逮捕，次日由南昌市公安局西湖分局執(zhí)行逮捕。

本案由南昌市公安局西湖分局偵查終結(jié)，以被告人楊家龍、姚春華、金夢(mèng)寧涉嫌詐騙罪，于2020年1月21日向本院移送審查起訴。本院受理后已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問(wèn)了被告人，聽(tīng)取了被告人的意見(jiàn)，審查了全部案件材料。被告人同意本案適用簡(jiǎn)易程序?qū)徖?。期間，于2020年2月21日退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查一次。

經(jīng)依法審查查明：

2017年6月起，被告人楊家龍、被告人姚春華在未辦理任何經(jīng)營(yíng)手續(xù)的情況下共謀經(jīng)營(yíng)小額放貸業(yè)務(wù)，被告人金夢(mèng)寧于2017年7月參與放貸業(yè)務(wù)，后于9月正式加入。三人分工明確，相互配合，并通過(guò)中介招攬借貸客戶。在與客戶商談借款的過(guò)程中，三人設(shè)置種種套路虛構(gòu)民間借貸行規(guī)，聲稱(chēng)借款必須設(shè)置“違約金”“保證金”，欺騙客戶簽訂虛高借款金額的借條。上述名目資金連同實(shí)際借款資金在借款當(dāng)天通過(guò)銀行轉(zhuǎn)賬方式轉(zhuǎn)入借款人賬戶，以此制造虛假銀行流水，在資金轉(zhuǎn)入借款人賬戶后，三人立即要求借款人以當(dāng)場(chǎng)取現(xiàn)的方式將“違約金”“保證金”交還。在催收過(guò)程中，楊家龍等人或通過(guò)設(shè)置還款障礙、惡意制造違約、或借超期為由，以向家屬告發(fā)以及采取上門(mén)滋擾等方式逼迫借款人按照虛高金額還款?？傆?jì)騙得四名被害人支付虛高違約金、保證金、平臺(tái)費(fèi)、利息等共計(jì)119500元，具體為：

1.2017年7月，被害人鄧某某通過(guò)中介找到楊家龍、姚春華借款30000元，雙方簽訂60000元的虛高金額借款合同并制造虛假銀行流水，在借款轉(zhuǎn)入鄧某某賬戶后，楊家龍要求鄧某某以取現(xiàn)方式交還30000元以及扣除第一期利息3000元，鄧某某實(shí)得金額27000元。鄧某某借款逾期后，楊家龍、姚春華、金夢(mèng)寧三人采取上門(mén)催收、向鄧某某家人告發(fā)等方式催款并逼迫鄧某某按照60000元的虛高合同金額還款，并額外支付10%的逾期費(fèi)。后楊家龍等人與鄧某某父親經(jīng)反復(fù)協(xié)商，鄧某某共歸還50500元結(jié)清債務(wù)。

2.2017年7月，被害人萬(wàn)某某達(dá)通過(guò)中介向楊家龍、姚春華借款10000元，雙方簽訂20000元的虛高金額借款合同并制造虛假銀行流水，在借款轉(zhuǎn)入萬(wàn)某某達(dá)賬戶后，楊家龍要求萬(wàn)某某達(dá)以取現(xiàn)方式交還12000元，萬(wàn)某某達(dá)實(shí)得金額8000元。萬(wàn)某某達(dá)借款逾期后，楊家龍、姚春華通過(guò)打電話，前往萬(wàn)某某達(dá)經(jīng)營(yíng)的洗車(chē)店進(jìn)行催收逼迫萬(wàn)某某達(dá)按照20000元的虛高合同金額還款，并額外支付10%逾期費(fèi)，后雙方經(jīng)協(xié)商，萬(wàn)某某達(dá)歸還13000元結(jié)清債務(wù)。

3.2017年9月，被害人余某某找到楊家龍等人借款20000元，雙方簽訂了40000元的虛高金額借款合同并制造虛假銀行流水，在借款轉(zhuǎn)入余某某賬戶后，楊家龍要求余某某以取現(xiàn)方式交還23000元，余某某實(shí)得金額17000元。后余某某因個(gè)人原因未按期歸還欠款，2017年9月6日至2018年1月18日間，楊家龍、姚春華、金夢(mèng)寧采取尾隨余某某、到余某某家小區(qū)樓下叫喊“余某某還錢(qián)”等干擾余某某正常生活的手段向余某某催收欠款，并要求余某某按照虛高合同金額40000元還款，后余某某丈夫張某某不堪滋擾，與楊家龍、金夢(mèng)寧、姚春華三人發(fā)生沖突后，余某某歸還20000元本金。

4.2018年1月18日，被害人舒某某經(jīng)人介紹找到楊家龍等人要求借款100000元，楊家龍等人要求舒某某簽訂150000元的虛高金額借款合同，并通過(guò)金夢(mèng)寧的銀行卡向舒某某轉(zhuǎn)款150000元制造虛假銀行流水。舒某某收到150000元款項(xiàng)后立即將其中50000元交回,并交給楊家龍等人第一期利息15000及2000元平某某。借款到期之日，舒某某要求一次性結(jié)清貸款，楊家龍以在外地為由讓舒某某找金夢(mèng)寧還款，金夢(mèng)寧又稱(chēng)需要楊家龍才能處理還款事宜，致使舒某某錯(cuò)過(guò)還款期限。隨后楊家龍等人稱(chēng)舒某某已經(jīng)逾期，要求舒某某按照虛高借款金額150000元還款，并以將借款一事告知舒某某家人為由逼迫舒某某，后舒某某被迫按照合同虛高金額150000元?dú)w還，另歸還一期利息15000元及6000元逾期費(fèi)，舒某某共計(jì)還款人民幣171000元。事后楊家龍、金夢(mèng)寧、姚春華平分了舒某某結(jié)清借款所產(chǎn)生的利潤(rùn)。

2019年9月16日，被告人楊家龍、姚春華到西湖公安分局掃黑隊(duì)投案自首。同日，被告人金夢(mèng)寧在南昌市新建區(qū)長(zhǎng)麥路被抓獲。2019年11月8日，被告人楊家龍、姚春華、金夢(mèng)寧向被害人舒某某賠償部分損失，并取得諒解。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.抓獲經(jīng)過(guò)、轉(zhuǎn)賬記錄、情況說(shuō)明、人口信息等書(shū)證；

2.被害人舒某某、鄧某某、萬(wàn)某某、余某某的陳述；

3.被告人楊家龍、金夢(mèng)寧、姚春華的供述和辯解。

本院認(rèn)為，被告人楊家龍、被告人姚春華、被告人金夢(mèng)寧共同以非法占有為目的，假借民間借貸之名層層設(shè)置“套路”對(duì)外實(shí)施“套路貸”犯罪。三人通過(guò)采取簽訂虛高金額合同、制造虛假銀行流水、惡意制造違約等方式，虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相，騙取他人財(cái)物，其中被告人楊家龍、被告人姚春華騙取人民幣119500元，被告人金夢(mèng)寧騙取人民幣114500元，均數(shù)額巨大，其行為均已觸犯《中華人民共和國(guó)刑法》第二百六十六條，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以詐騙罪追究其刑事責(zé)任。被告人楊家龍、被告人姚春華、被告人金夢(mèng)寧為共同實(shí)施犯罪而組成較為固定的犯罪組織，是犯罪集團(tuán)，適用《中華人民共和國(guó)刑法》第二十五條第一款、第二十六條第二款；被告人楊家龍、被告人姚春華案發(fā)后主動(dòng)到公安機(jī)關(guān)投案，并如實(shí)供述所犯罪行，系自首，適用《中華人民共和國(guó)刑法》第六十七條第一款；被告人金夢(mèng)寧被抓獲后如實(shí)供述所犯罪行，系坦白，適用《中華人民共和國(guó)》刑法第六十七條第三款；三被告人在案發(fā)后賠償被害人部分損失，可酌情從輕處罰；被告人楊家龍有犯罪前科，應(yīng)酌情從重處罰。綜上，建議判處被告人楊家龍有期徒刑三年五個(gè)月，并處罰金，建議判處被告人金夢(mèng)寧有期徒刑三年二個(gè)月，并處罰金，建議判處被告人姚春華有期徒刑三年二個(gè)月，并處罰金。

根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

江西省南昌市西湖區(qū)人民法院

檢察員：陳媛媛

2020年4月21日

附：

1.被告人楊家龍、金夢(mèng)寧、姚春華現(xiàn)羈押于南昌市第一看守所；

2.本案卷宗五冊(cè)；

3．《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書(shū)》三份。?