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起訴書(李某、戴超等貸款詐騙案)_西安市人民檢察院

2021-09-24 塵埃 評論0

西安市人民檢察院

起訴書

西檢訴二刑訴〔2020〕3號

被告人李某,男,1986年**月**日出生,身份證號碼6105251986********,漢族,高中文化程度,戶籍所在地陜西省渭南市澄城縣**鎮(zhèn)**村**組**號,住西安市**村**號**樓。因涉嫌貸款詐騙罪,于2019年3月15日被西安市公安局刑事拘留,同年4月18日經(jīng)本院批準(zhǔn)逮捕,次日被西安市公安局執(zhí)行逮捕。

被告人戴超,男,1979年**月**日出生,身份證號碼3203251979********,漢族,初中文化程度,戶籍所在地江蘇省邳州市**鎮(zhèn)**村**號,住西安市未央?yún)^(qū)**社區(qū)**棟**單元**室。因涉嫌貸款詐騙罪,于2019年3月15日被西安市公安局刑事拘留,同年4月18日經(jīng)本院批準(zhǔn)逮捕,次日被西安市公安局執(zhí)行逮捕。

被告人劉勇強,男,1988年**月**日出生,身份證號碼6101221988********,漢族,初中文化程度,戶籍所在地西安市雁塔區(qū)**村**組**號,住西安市長安區(qū)**鄉(xiāng)**村**組。因涉嫌貸款詐騙罪,于2019年3月15日被西安市公安局刑事拘留,同年4月18日經(jīng)本院批準(zhǔn)逮捕,次日被西安市公安局執(zhí)行逮捕。

本案由西安市公安局偵查終結(jié),以被告人李某、戴超、劉勇強涉嫌貸款詐騙罪于2019年7月18日向本院移送審查起訴。本院受理后,已告知被告人有權(quán)委托辯護人,依法訊問了被告人,審查了全部案件材料。其間,因案件部分事實不清、證據(jù)不足,退回補充偵查二次;因案情重大、復(fù)雜,延長審查起訴期限三次。

經(jīng)依法審查查明:

2018年8月,羅某甲為辦理貸款,經(jīng)人介紹認(rèn)識被告人李某,該李稱可以通過對羅某甲進行包裝以購買二手車的名義在平安銀行**分行申請貸款。因羅某甲在西安無工作單位和居住地址,不符合貸款條件,為使羅某甲貸款資料通過平安銀行審核,李某為羅某甲偽造了工作單位西安**電機有限公司、居住地址西安市未央?yún)^(qū)**路**小區(qū)**號樓**單元**室等信息。2018年9月初,羅某甲按照約定來到西安辦理貸款事宜。李某提前聯(lián)系好被告人戴超和劉勇強,讓戴超負(fù)責(zé)接待羅某甲并讓其對虛假信息進行記憶以應(yīng)付銀行面簽;讓劉勇強負(fù)責(zé)帶羅某甲去平安銀行辦理儲蓄卡、協(xié)助其進行貸款審核,并負(fù)責(zé)墊付購買二手車的首付款。之后,李某等人為羅某甲聯(lián)系購買了一輛奧迪A6二手車,并以羅某甲名義從平安銀行貸款共計18.49萬元(其中車款16.9萬元,二手車整備費1.2萬元、保險費3900元)。買到奧迪車后,車輛一直由劉勇強保管。隨后李某將車輛過戶到自己名下,并讓戴超和劉勇強幫忙找買家將奧迪車賣掉。后來由劉勇強找好買家并將奧迪車轉(zhuǎn)賣,賣車款由三人私分。貸款發(fā)放后,羅某甲多次向李某、戴超、劉勇強索要貸款資金未果,之后三人將羅某甲手機拉黑、微信刪除。羅某甲因無法聯(lián)系李某等人,無力償還平安銀行貸款,于2018年11月25日在江西省奉新縣**廣場跳樓自殺。截止目前,平安銀行貸款共計償還6401.01元。

認(rèn)定上述事實的證據(jù)如下:

1、李某、戴超、劉勇強的戶籍信息、舉報材料、受案登記表、抓獲經(jīng)過等;

2、平安銀行西安分行與羅某甲簽訂的貸款合同、個人汽車消費貸款申請表,平安銀行提供的支付羅某甲貸款信息明細、情況說明,羅某甲個人貸款還款情況表,李某、郭某某銀行賬戶交易流水,王某某微信轉(zhuǎn)賬憑證及銀行交易流水,羅某甲購車首付款收據(jù)、POS機刷卡單、車輛銷售合同,西安**電機有限公司證明,**小區(qū)管理處證明,涉案奧迪車輛轉(zhuǎn)移登記記錄,西安市公安局經(jīng)偵支隊情況說明及扣押物品清單,劉某甲、姜某某、李某甲、王某某退回贓款繳款書等相關(guān)書證;

3、證人羅某乙、劉某乙、姜某某、褚某某、李某甲、李某乙、王某某等人的證言;

4、被告人李某、戴超、劉勇強的供述與辯解;

本院認(rèn)為,被告人李某、戴超、劉勇強在明知羅某甲不符合貸款條件且無償還能力的情況下,以非法占有為目的,使用虛假的證明文件,以羅某甲購買二手車分期付款名義詐騙銀行的貸款,數(shù)額巨大,其行為已觸犯《中華人民共和國刑法》第一百九十三條之規(guī)定,犯罪事實清楚,證據(jù)確實充分,應(yīng)當(dāng)以貸款詐騙罪追究其刑事責(zé)任。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定,提起公訴,請依法判處。

此致

西安市中級人民法院

檢察員:朱佳

2020年1月19日

附:1.被告人李某、戴超、劉勇強現(xiàn)羈押于西安市看守所;

2.案卷陸冊。

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