起 訴 書
本案由四方臺分局偵查終結，以被告人李某涉嫌詐騙罪、貸款詐騙罪，于2019年12月12日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2019年12月13日已告知被告人有權委托辯護人和認罪認罰可能導致的法律后果，依法訊問了被告人，聽取了被告人及其律師的意見，審查了全部案件材料。
經依法審查查明：
一、詐騙案。
1、2015年12月，被害人張某甲、辛某某與被告人李某在香港、澳門旅游期間相互結識，李某在聊天期間向張某甲、辛某某等人吹噓自己能購買到工作關系，有能力為他人辦理退休等事宜，并且虛構自己在礦務局工資處和省林業(yè)部門工作的身份，騙取張某甲等人的信任。
旅游結束后張某甲、辛某某便托請李某為自己及家人辦理退休事宜，并按照李某的要求將身份證復印件、照片及辦理退休的費用交給李某。同時張某甲、辛某某、楊某某等人在親屬、朋友間散播李某為其辦理“退休”一事，并接受朋友托請為其辦理“退休”。自2016年1月至7月間，張某甲、楊某某陸續(xù)將46人辦理“退休”的資料及辦理費用人民幣1351000.00元交給李某。
2、2016年孟某某經張某甲結識被告人李某，李某向其吹噓能為他人辦理退休并取得孟某某信任。2017年3月孟某甲受趙某某、張某乙的請托，聯系李某為二人辦理退休。2018年1月尖山區(qū)**路孟某甲經營的**沙發(fā)廠內，李某收取趙某某、張某乙辦理“退休”的資料及辦理費用人民幣120000.00元，事后孟某乙收取好處費人民幣10000.00元。2019年1月11日至12日，趙某某將其婆婆莫某某辦理“退休”費用人民幣30000.00元通過微信及支付寶轉賬的方式交給李某，并通過郵寄方式將莫某某的個人資料交給李某。
3、2018年10月被告人李某為騙取錢財，向朋友李某甲吹噓能為他人辦理退休并取得李某甲信任，李某甲于2018年10月23日至11月22日分四次將辦理退休費用人民幣50500.00元，通過銀行匯款轉賬給李某，并將辦理退休的資料送至李某朋友陳某處。
2018年11月被害人李某丙得知其三姨（李某?。┪斜桓嫒死钅侈k理退休，便通過電話和微信與李某聯系，要求李某為其辦理返崗一事，李某吹噓自己認識雙礦集團高層領導，取得被害人信任后，2018年11月，李某丙通過銀行匯款將人民幣45000.00元辦理費用轉賬給李某。
2018年10月被害人李某戊通過李某丁得知被告人李某有能力為他人辦理退休，在與李某取得聯系后，托請李某為其丈夫張某乙辦理退休，并于2018年10月26日李某丙按李某的要求，將辦理“退休”所需的身份證復印件、照片等資料送至雙鴨山檔案館陳某甲處，2018年10月29日李某丙通過銀行匯款將人民幣65000.00元辦理費用轉賬給李某。2018年11月23日李某為繼續(xù)騙取錢財，謊稱為陳某乙辦理醫(yī)保，被害人李某丙于2018年11月25日再次將人民幣5500.00元通過銀行轉賬給李某。
4、2016年被告人李某在同學聚會上吹噓自己有能力為他人辦理退休等事宜，并且虛構自己在省**部門工作的身份，騙取其同學顧某某信任，顧某某便托請李某為自己及家人辦理退休事宜，自2017年1月至2018年8月間，顧某某將自己及親屬汪某甲、汪某乙、楊某某4人辦理“退休”的資料及辦理費用人民幣201000.00元通過給付現99金及微信轉賬的方式交給李某。
5、2016年末被害人張某丙得知被告人李某能為別人辦理退休，托請李某為其丈夫孫某某、朋友趙某某辦理退休，并于2017年1月18日將孫某某辦理“退休”的資料及辦理費用人民幣45000.00元交給李某。2017年10月趙某某將辦理“退休”的資料及辦理費用人民幣75000.00元交給李某。事后因李某遲遲未能辦理退休，張某丙、趙某某于2019年2月28日到向陽派出所報案，李某害怕受到處罰，由其母親郭某某將張某丙、趙某某所交人民幣120000.00元返還給張某丙、趙某某。
6、2014年被告人李某為騙取錢財，向被害人劉某某謊稱有能力為他人辦理退休，并且已經成功為他人辦理，騙劉某某辦理退休，劉某某未予應允。2018年11月劉玉艷托請李某為自己及其丈夫付連寶辦理退休，并于2018年12月將辦理“退休”的資料及辦理費用人民幣62000.00元交給李某。
7、2016年被告人李某為騙取錢財，向朋友敖某聲稱其認識領導，有能力為他人辦理退休，取得敖某某信任，敖某某托請李某為其親屬王某某及朋友祝某某辦理退休，并將為2人辦理“退休”的資料及辦理費用人民幣95000.00元交給李某。隨后李某與敖某某共同在**投資經營蛋糕店，李某投資18萬元，2018年蛋糕店因虧損倒閉，因王業(yè)忠、祝某某二人退休一直未辦理成功，敖某某扣留李某投資款人民幣95000.00元返還給王某某、祝某某。
2貸款詐騙案。
2019年4月被告人李某在無償還能力的情況下，為詐騙錢財，通過自己手中持有被害人辛某某、李某某、趙某某、莫某某、張某乙等人的身份證照片和銀行卡照片的條件，利用捷信消費金融有限公司管理漏洞，冒用李某某、趙某某等人的身份，向捷信消費金融有限公司申請消費貸款及商品貸款。2019年4月4日成功利用李某某名義騙取商品貸款人民幣9999.00元。2019年4月10日成功利用趙某某的名義騙取商品貸款人民幣10000.00元，消費貸款人民幣14000.00元。因辛某某、莫某某蘭、張某某三人征信不合格，捷信消費金融有限公司未予批準貸款申請。截止案發(fā)時欠捷信消費金融有限公司本金人民幣23827.47元。
被告人李某于三年間共騙取被害人錢款人民幣1767000.00元。李某冒用他人身份信息騙取金融機構貸款人民幣33999.00元，截至案發(fā)時已還人民幣10171.53元，未還人民幣23827.47元。并將詐騙所得用于揮霍、投資及償還債務，同時為取得其他受害人信任，假裝成功辦理退休，自2017年3月至2019年2月利用騙取的錢款給八名被害人每月發(fā)放工資人民幣244800.00元。同時編造各種理由推脫被害人，期間怕自己實施的詐騙事實敗露，償還幾名被害人錢款。2019年5月李某見被害人逼迫還款且無力支付，潛逃至內蒙古自治區(qū)躲藏。
認定上述事實的證據如下：
1．書證：被告人李某的戶籍證明、抓獲經過；
2．證人冀某某、李某甲、郭某某、繳某某、蔡某某、等人的證言；
3．被害人張某甲、李某乙、趙某甲、趙某乙、顧某某、張某丙等人的陳述；
4、被告人李某的供述與辯解；
本院認為，被告人李某以非法占有為目的，虛構事實，騙取他人錢財，數額特別巨大，其行為已觸犯《中華人民共和國刑法》第二百六十六條，犯罪事實清楚，證據確實、充分，應當以詐騙罪追究其刑事責任；被告人李某以非法占有為目的，在無償還能力的情況下，冒用他人身份信息，詐騙金融機構貸款，其行為已觸犯《中華人民共和國刑法》第一百九十三條，犯罪事實清楚，證據確實、充分，應當以貸款詐騙罪追究其刑事責任，根據《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。
此致
雙鴨山市四方臺區(qū)人民法院
檢察員：張維春
附：
1.被告人李某現羈押于雙鴨山市看守所。
2.案卷材料和證據10冊。
3.認罪認罰具結書1份。
本起訴書所依據的法律條文：
《中華人民共和國刑法》
第一百九十三條 貸款詐騙罪 有下列情形之一，以非法占有為目的，詐騙銀行或者其他金融機構的貸款，數額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金；數額巨大或者有其他嚴重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金；數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產：
（一）編造引進資金、項目等虛假理由的；
（二）使用虛假的經濟合同的；
（三）使用虛假的證明文件的；
（四）使用虛假的產權證明作擔?；蛘叱龅盅何飪r值重復擔保的；
（五）以其他方法詐騙貸款的。
第二百六十六條 詐騙罪 詐騙公私財物，數額較大的，處三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并處罰金或者單處罰金；數額巨大或者有其他嚴重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金；數額特別巨大或者有其他嚴重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處罰金或者沒收財產。本法另有規(guī)定的，依照規(guī)定。
第六十七條第三款 犯罪以后自動投案，如實供述自己的罪行的，是自首。對于自首的犯罪分子，可以從輕或者減輕處罰。其中，犯罪較輕的，可以免除處罰。
被采取強制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如實供述司法機關還未掌握的本人其他罪行的，以自首論。
犯罪嫌疑人雖不具有前兩款規(guī)定的自首情節(jié)，但是如實供述自己罪行的，可以從輕處罰；因其如實供述自己罪行，避免特別嚴重后果發(fā)生的，可以減輕處罰。
《中華人民共和國刑事訴訟法》
第一百七十六條第一款 人民檢察院認為犯罪嫌疑人的犯罪事實已經查清，證據確實、充分，依法應當追究刑事責任的，應當作出起訴決定，按照審判管轄的規(guī)定，向人民法院提起公訴，并將案卷材料、證據移送人民法院。
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