永城市人民檢察院

起 訴 書(shū)

永檢刑訴〔2014〕307號(hào)

被告人李某（曾用名李某某），男，19**年**月**日出生，身份證號(hào)碼：41232819************，漢族，初中文化，農(nóng)民，河南省永城市人，住永城市東城區(qū)**路**菜市場(chǎng)居民散居片。因涉嫌貸款詐騙犯罪于2014年3月18日由永城市公安局決定取保侯審。

被告人李某甲（曾用名陳某某），女，19**年**月**日出生，身份證號(hào)碼：41148119**********，漢族，初中文化，農(nóng)民，河南省永城市人，住永城市東城區(qū)**路**菜市場(chǎng)居民散居片。因涉嫌貸款詐騙犯罪于2014年3月18日由永城市公安局決定取保侯審。

本案由永城市公安局偵查終結(jié)。以被告人李某、李某甲涉嫌貸款詐騙罪，于2014年5月30日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2014年6月2日告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，依法訊問(wèn)了被告人，審查了全部案件材料。期間因案件部分事實(shí)不清、證據(jù)不足，退回公安機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查二次。

經(jīng)依法審查查明：

2012年6月被告人李某以生意周轉(zhuǎn)使用資金的借口，伙同李某某（已判決），假借李某某的名義向中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行永城市支行申請(qǐng)貸款。被告人李某使用私拿的環(huán)湖家具市場(chǎng)合同，向銀行虛構(gòu)李某某在環(huán)湖家具批發(fā)市場(chǎng)經(jīng)營(yíng)家具事實(shí)，并提供了虛假的租賃合同、經(jīng)銷(xiāo)票據(jù)，指認(rèn)了虛假的店面、租房處，以購(gòu)進(jìn)家具的理由騙取郵政儲(chǔ)蓄銀行貸款10萬(wàn)元用于個(gè)人開(kāi)支，至案發(fā)時(shí)尚欠本金23217.83元。

2012年8月被告人李某采用同樣的手段，伙同被告人李某甲，假借李某甲、李某乙的名義向中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行永城市支行申請(qǐng)貸款，騙取郵政儲(chǔ)蓄銀行貸款30萬(wàn)元用于個(gè)人開(kāi)支。至案發(fā)時(shí)李某乙戶(hù)尚欠本金77849元，李某甲戶(hù)尚欠本金65281元未歸還。被告人李某、李某甲因無(wú)力還款，外出逃匿。案發(fā)后被告人李某、李某甲的家人將二人所欠貸款全部還清。

認(rèn)定上述犯罪事實(shí)的證據(jù)：

1、被告人李某、李某甲的供述和辯解；

2、同案人李某乙的供述和辯解；

3、被害人李某丙的陳述；

4、證人李某丁、張某、桑某某、謝某某、許某某、武某某等人的證言；

5、被告人戶(hù)籍證明、貸款合同、情況說(shuō)明、借條等書(shū)證。

本院認(rèn)為，被告人李某、李某甲伙同他人以非法占有為目的，使用虛假的經(jīng)濟(jì)合同、證明文件等手段，詐騙銀行貸款16萬(wàn)余元，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第一百九十三條、第二十五之規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以貸款詐騙罪追究其刑事責(zé)任。被告人李某、李某甲犯罪后自動(dòng)投案，如實(shí)供述自己的罪行，是自首，適用《中華人民共和國(guó)刑法》第六十七條之規(guī)定，可以從輕或減輕處罰。依據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十二條規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此 　致

永城市人民法院

　 檢 察 員：楊 青

二〇一四年九月二十六日

附：

1．被告人李某、李某甲現(xiàn)取保侯審在家；

2．偵查卷宗4冊(cè)343頁(yè)。